Diligência Prévia do Cliente (CDD) refere-se ao ato de realizar verificações de antecedentes e outras triagens em um cliente potencial para garantir que ele seja devidamente avaliado quanto ao risco antes de ser integrado.
Em um nível básico, a CDD exige que as empresas coletem detalhes do nome e endereço de um cliente, informações sobre o negócio em que estão envolvidos, sua fonte de riqueza e fonte de fundos e como usarão sua conta. Para completar essa avaliação, as empresas devem verificar as informações recebidas do cliente com referência a documentos oficiais, como carteiras de motorista, passaportes, contas de serviços públicos e, se apropriado, documentação corporativa.
A CDD é uma base do processo de Conheça Seu Cliente (KYC), que exige que as empresas entendam quem são seus clientes, seu comportamento financeiro e que tipo de risco de lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo eles apresentam.