O que é lavagem de dinheiro?
A expressão "lavagem de dinheiro" abrange todas as atividades que ocultam e desconectam as origens dos lucros criminosos do criminoso, de modo que pareçam ter se originado de uma fonte legítima.
Dois principais indicadores de Lavagem de Dinheiro são:
Um acordo ou transação entre duas ou mais partes envolvendo propriedade que foi adquirida de forma criminosa ou pelos lucros do crime.
Suspeita ou conhecimento de que a propriedade foi adquirida de forma criminosa ou pelos lucros do crime.
O objetivo pretendido da transação é:
Ocultar a verdadeira propriedade e origem dos lucros criminosos.
Manter o controle sobre eles.
Mudar sua forma.
Transações individuais podem ser apenas uma pequena parte de um quadro maior:
O que é financiamento do terrorismo?
Para os terroristas, a aquisição de fundos não é um fim em si, mas um meio de cometer um ataque terrorista. No financiamento do terrorismo, não importa se os fundos transmitidos vêm de uma fonte legal ou ilegal, pois o financiamento do terrorismo frequentemente envolve fundos que, antes de serem remetidos, não derivam necessariamente de atividade criminosa.
Rastrear transações financeiras terroristas provenientes de fontes legítimas é mais difícil do que seguir as trilhas de dinheiro dos lucros do crime devido às quantias relativamente pequenas de fundos necessárias para ações terroristas e à variedade de fontes e usos legítimos de fundos. Os ataques terroristas são, em muitos casos, comparativamente baratos, e seu financiamento é frequentemente ofuscado pelos maiores recursos financeiros alocados para as atividades políticas e sociais do grupo, tornando mais difícil descobrir as conexões ilícitas.
Identificar e interromper os mecanismos pelos quais o terrorismo é financiado são elementos-chave nos esforços gerais para combater o terrorismo. Além de reduzir os fluxos financeiros para os terroristas e interromper suas atividades, ações para combater o financiamento do terrorismo podem fornecer informações vitais sobre terroristas e suas redes, o que, por sua vez, melhora a capacidade das agências de aplicação da lei de realizar investigações bem-sucedidas.
A Empresa pode ajudar governos e suas agências na luta contra o terrorismo por meio de prevenção, detecção e compartilhamento de informações. A Empresa busca impedir que organizações terroristas acessem os fundos que administram, auxiliar os governos em seus esforços para detectar financiamento terrorista suspeito e responder prontamente a consultas governamentais.
Reconhecendo as dificuldades inerentes em identificar transações financeiras ligadas ao financiamento do terrorismo (muitas das quais parecem rotineiras em relação às informações conhecidas no momento), implementamos procedimentos de monitoramento para identificar e relatar transações incomuns ou suspeitas que podem ajudar as agências governamentais ao vincular atividades aparentemente não relacionadas ao financiamento do terrorismo.
Nosso Compromisso
A devida verificação da identidade dos clientes.
Exercício de monitoramento aumentado de clientes identificados como de alto risco.
Monitoramento de transações incomuns.
Monitoramento contínuo de clientes em listas geradas por autoridades competentes de terroristas conhecidos ou suspeitos ou organizações terroristas.
Este procedimento descreve nossa política que protege contra:
Nossa plataforma ser usada para lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo.
A prática de uma infração sob as leis relevantes pela nossa empresa ou seus funcionários.