Apakah itu pengubahan wang haram?
Istilah "pengubahan wang haram" merangkumi semua aktiviti yang menyembunyikan dan memutuskan kaitan asal-usul hasil jenayah daripada penjenayah, supaya ia kelihatan seolah-olah berasal daripada sumber yang sah.
Dua petunjuk utama Pengubahan Wang Haram ialah:
Satu urusan atau transaksi antara dua pihak atau lebih yang melibatkan harta yang telah diperoleh secara jenayah atau daripada hasil jenayah.
Syak wasangka atau pengetahuan bahawa harta tersebut telah diperoleh secara jenayah atau daripada hasil jenayah.
Tujuan utama transaksi ini adalah:
Untuk menyembunyikan pemilikan sebenar dan asal-usul hasil jenayah.
Untuk mengekalkan kawalan ke atasnya.
Untuk menukar bentuknya.
Setiap transaksi individu mungkin hanya sebahagian kecil daripada gambaran yang lebih besar:
Apakah itu pembiayaan keganasan?
Bagi pengganas, memperoleh dana bukanlah matlamat utama tetapi sebagai cara untuk melakukan serangan keganasan. Dalam pembiayaan keganasan, tidak kira sama ada dana yang dihantar berasal daripada sumber yang sah atau tidak sah kerana pembiayaan keganasan selalunya melibatkan dana yang, sebelum dihantar, tidak semestinya berasal daripada aktiviti jenayah.
Menjejaki transaksi kewangan pengganas yang berasal daripada sumber yang sah adalah lebih sukar berbanding menjejaki aliran wang hasil jenayah kerana jumlah dana yang diperlukan untuk tindakan keganasan biasanya kecil dan terdapat pelbagai sumber serta kegunaan dana yang sah. Serangan keganasan selalunya tidak memerlukan kos yang tinggi, dan pembiayaannya seringkali dilindungi oleh sumber kewangan yang lebih besar untuk aktiviti politik dan sosial kumpulan tersebut, menjadikannya lebih sukar untuk mengesan kaitan yang tidak sah.
Mengenal pasti dan mengganggu mekanisme pembiayaan keganasan adalah elemen penting dalam usaha membanteras keganasan secara keseluruhan. Selain mengurangkan aliran kewangan kepada pengganas dan mengganggu aktiviti mereka, tindakan membanteras pembiayaan keganasan boleh memberikan maklumat penting mengenai pengganas dan rangkaian mereka, yang seterusnya meningkatkan keupayaan agensi penguatkuasaan undang-undang untuk menjalankan siasatan yang berjaya.
Syarikat boleh membantu kerajaan dan agensi mereka dalam memerangi keganasan melalui pencegahan, pengesanan dan perkongsian maklumat. Syarikat berusaha untuk menghalang organisasi pengganas daripada mengakses dana yang mereka uruskan, membantu kerajaan dalam usaha mengesan pembiayaan keganasan yang disyaki dan memberi maklum balas segera kepada pertanyaan pihak berkuasa.
Menyedari kesukaran dalam mengenal pasti transaksi kewangan yang berkaitan dengan pembiayaan keganasan (yang kebanyakannya kelihatan biasa berdasarkan maklumat yang diketahui pada masa itu), kami telah melaksanakan prosedur pemantauan untuk mengenal pasti dan melaporkan transaksi yang luar biasa atau mencurigakan yang mungkin dapat membantu agensi kerajaan dengan mengaitkan aktiviti yang kelihatan tidak berkaitan kepada pembiayaan keganasan.
Komitmen Kami
Pengesahan identiti pelanggan yang betul.
Melaksanakan pemantauan yang lebih ketat terhadap pelanggan yang dikenal pasti berisiko tinggi.
Memantau transaksi yang luar biasa.
Pemantauan berterusan terhadap pelanggan berdasarkan senarai yang dikeluarkan oleh pihak berkuasa berkaitan individu atau organisasi pengganas yang diketahui atau disyaki.
Prosedur ini menerangkan dasar kami untuk melindungi daripada:
Platform kami digunakan untuk pengubahan wang haram atau pembiayaan keganasan.
Melakukan kesalahan di bawah undang-undang berkaitan oleh syarikat kami sendiri atau pekerjanya.