Strategi ABC: Peruntukan aset yang berubah daripada Agresif ke Seimbang ke Berhati-hati dari semasa ke semasa.

Pulangan Mutlak: Strategi yang bertujuan memberikan pulangan positif dalam apa jua keadaan pasaran.

Nilai Akaun: Jumlah nilai akaun pelaburan, gabungan Unit Dana dan Unit Penubuhan.

Pengurusan Aktif: Pendekatan pelaburan di mana pengurus berusaha mengatasi penanda aras dengan memilih aset tertentu.

Caj Admin: Caj yang dikenakan ke atas akaun, terutamanya ke atas Unit Penubuhan.

Admin User: Pengguna platform dengan kebenaran pentadbiran penuh.

Pentadbir: Entiti yang bertanggungjawab untuk pengawasan kawal selia dan pentadbiran.

Portal Penasihat: Antara muka digital untuk penasihat kewangan.

Kadar Peruntukan: Peratusan sumbangan yang diperuntukkan kepada pelaburan.

Alpha: Pulangan lebihan berbanding penanda aras.

Alternatif: Aset bukan tradisional seperti hartanah, komoditi, atau ekuiti persendirian.

AMC (Caj Pengurusan Tahunan): Caj yang dikenakan oleh pengurus dana setiap tahun.

AML / CFT / CPF: Anti-Pengubahan Wang Haram, Pencegahan Pembiayaan Keganasan, dan Pencegahan Penyebaran Senjata Pemusnah Besar-besaran.

Borang Permohonan: Dokumen yang digunakan untuk memohon akaun.

Arrear: Status akaun yang menunjukkan sumbangan tertunggak.

AUM (Aset Di Bawah Pengurusan): Jumlah nilai aset yang diuruskan oleh institusi.

Beta: Mengukur turun naik dana berbanding pasaran.

BNY Mellon: Bank kustodian yang menjaga dana pelanggan.

Bon: Sekuriti pendapatan tetap yang mewakili pinjaman.

Pasaran Bull / Pasaran Bear: Keadaan pasaran yang menaik / menurun.

: Mekanisme untuk melindungi sebahagian nilai pelaburan.

Tunai: Kelas aset paling selamat, menawarkan kecairan tinggi dan pulangan rendah.

Akaun Wang Pelanggan: Akaun bank berasingan untuk dana pelanggan.

Portal Pelanggan: Akses pelabur berasaskan web kepada akaun dan dokumentasi.

Pemungutan: Proses pengebilan kad kredit untuk pembayaran akaun.

Borang Pematuhan: Dokumentasi yang diperlukan untuk memenuhi piawaian kawal selia.

Sumbangan: Bayaran yang dibuat ke dalam akaun pelaburan.

Spread Kredit: Perbezaan hasil antara bon korporat dan bon kerajaan.

Lindung Nilai Mata Wang: Strategi untuk mengurangkan risiko pertukaran asing.

Kustodian: Institusi yang bertanggungjawab menjaga aset.

Papan Pemuka: Antara muka ringkasan yang memaparkan data akaun dan portfolio.

Urus Niaga: Pelaksanaan arahan beli/jual sekuriti.

Deflasi: Penurunan umum harga dalam ekonomi.

Kuasa Pertukaran Delegasi (DSA): Membenarkan penasihat menukar pelaburan tanpa kelulusan pelanggan.

Pempelbagaian: Menyebarkan pelaburan untuk mengurus risiko.

Dividen: Keuntungan yang diagihkan kepada pemegang saham.

Purata Kos Dolar: Melabur jumlah tetap secara berkala tanpa mengira keadaan pasaran.

Penurunan Nilai: Penurunan daripada puncak dalam nilai pelaburan.

Tempoh: Kepekaan harga bon terhadap perubahan kadar faedah.

Ekuiti: Saham yang mewakili pemilikan dalam syarikat.

ETF (Dana Dagangan Bursa): Dana pelaburan yang menjejak indeks dan didagangkan di bursa.

EU (Unit Penubuhan): Unit yang diperuntukkan untuk menampung caj produk.

ESG: Faktor pelaburan Alam Sekitar, Sosial, dan Tadbir Urus.

SLA Pelaksanaan: Piawaian perkhidmatan untuk memproses transaksi, biasanya dalam 24 jam.

Kadar Pertukaran: Nilai satu mata wang berbanding mata wang lain.

Pelaburan Faktor: Strategi yang memberi tumpuan kepada ciri-ciri yang memacu pulangan aset.

Caj: Bayaran yang dikenakan ke atas akaun dan pelaburan.

Penasihat Kewangan: Profesional yang membimbing keputusan pelaburan.

Dasar Fiskal: Polisi percukaian dan perbelanjaan kerajaan.

Pendapatan Tetap: Sekuriti seperti bon yang memberikan pulangan tetap.

FNZ: Penyedia teknologi di sebalik platform pelaburan.

Freeze: Penggantungan sementara sumbangan berkala.

Caj Nasihat Dana (FAF): Caj berterusan yang dibayar kepada penasihat untuk pengurusan aset.

Pertukaran Dana: Memindahkan pelaburan antara dana.

Unit Dana: Unit yang mewakili pegangan dalam dana pelaburan.

Nilai Dana: Bahagian akaun yang dilaburkan dalam dana.

Pemantau Dana: Alat untuk melihat butiran dana di platform.

Pembayaran Jurang: Bayaran untuk mengembalikan akaun ke Nilai Dilindungi.

GDP (Keluaran Dalam Negara Kasar): Jumlah keluaran ekonomi sesebuah negara.

GDPR: Peraturan perlindungan data di EU.

Guernsey Financial Services Commission (GFSC): Pengawal selia perkhidmatan kewangan di Guernsey.

Kadar Hurdle: Pulangan minimum yang diperlukan sebelum caj prestasi dikenakan.

High-Water Mark: Paras tertinggi yang mesti dilepasi akaun sebelum caj prestasi baharu dikenakan.

Ilustrasi: Nilai ramalan akaun pelaburan di bawah pelbagai senario.

Inflasi: Kenaikan umum harga dari semasa ke semasa.

Objektif Pelaburan: Hasil sasaran untuk portfolio (cth., pertumbuhan atau pendapatan).

Kadar Faedah: Kos meminjam atau ganjaran untuk menyimpan wang.

Indeks: Kumpulan sekuriti yang mewakili pasaran atau segmen.

KYC (Kenali Pelanggan Anda): Keperluan kawal selia untuk mengesahkan identiti pelanggan.

Lump Sum: Pelaburan sekali gus.

Kecairan: Kemudahan membeli atau menjual sesuatu aset.

Log masuk / Log keluar: Kelayakan akses untuk platform digital.

Modal Pasaran: Jumlah nilai saham syarikat yang belum dijelaskan.

Aplikasi Mudah Alih: Akses akaun pelaburan melalui telefon pintar.

Dasar Monetari: Tindakan bank pusat yang mempengaruhi bekalan wang dan kadar faedah.

Unit Amanah: Kenderaan pelaburan terkumpul yang diuruskan oleh profesional.

NAV (Nilai Aset Bersih): Nilai seunit/saham bagi unit amanah.

Pemberitahuan: Mesej dalam aplikasi atau e-mel mengenai aktiviti akaun.

OCF (Angka Caj Berterusan): Jumlah kos tahunan untuk mengurus dana, termasuk caj prestasi.

Onboarding: Proses membuka dan mengaktifkan akaun pelaburan.

On Client / On Company / On Compliance: Penunjuk status yang menunjukkan di mana transaksi berada dalam proses semakan.

Pengurusan Pasif: Melabur dalam dana yang menjejak indeks penanda aras.

PIP (Protected Investment Portfolio): Strategi pelaburan yang menawarkan perlindungan kejatuhan nilai.

Portfolio: Kumpulan aset kewangan yang dimiliki oleh pelabur.

Masa Pemprosesan: Jangkaan tempoh untuk melengkapkan transaksi.

Nilai Dilindungi: Nilai minimum yang dijamin di bawah PIP.

PwC: Juruaudit luar.

Pelonggaran Kuantitatif (QE): Strategi bank pusat untuk menambah kecairan dengan membeli aset.

Sumbangan Berkala: Pelaburan berjadual ke dalam pelan.

Penebusan: Pengeluaran dana daripada akaun pelaburan.

Nilai Penebusan: Jumlah yang boleh dikeluarkan selepas menolak Unit Penubuhan.

Profil Risiko: Penilaian toleransi risiko pelabur.

Running / Redeemed / Surrendered / Lapsed / Live: Penerangan status akaun atau transaksi.

Nisbah Sharpe: Pulangan bagi setiap unit risiko.

Akaun Terasing: Aset pelanggan yang disimpan berasingan daripada aset syarikat.

Sumber Dana / Sumber Kekayaan (SOF/SOW): Asal-usul modal pelaburan.

Stagflasi: Kelesuan ekonomi yang disertai inflasi.

Sisihan Piawai: Ukuran turun naik.

Switch: Pertukaran satu dana pelaburan dengan dana lain.

TER (Nisbah Perbelanjaan Keseluruhan): Jumlah kos berterusan sesuatu dana.

Terma & Syarat: Rangka kerja undang-undang yang mengawal akaun anda.

Transaksi: Sebarang tindakan yang melibatkan akaun anda.

Kelulusan / Sejarah Transaksi: Proses pengesahan dan rekod aktiviti akaun.

Amanah: Struktur undang-undang yang memegang aset bagi pihak benefisiari.

Pengangguran: Ukuran ekonomi bagi mereka yang mencari kerja tetapi tidak dapat pekerjaan.

Penilaian: Anggaran nilai sesuatu aset.

Volatiliti: Tahap turun naik nilai pelaburan.

WMI (Wealth Management Institution): Firma penasihat yang merujuk pelanggan ke platform pelaburan.

Keluarkan: Tindakan mengeluarkan dana daripada akaun.

Hasil: Pendapatan daripada pelaburan, biasanya daripada dividen atau faedah.