A
Strategi ABC: Peruntukan aset yang beralih dari Agresif ke Seimbang ke Berhati-hati dari masa ke masa.
Pulangan Mutlak: Strategi yang bertujuan untuk memberikan pulangan positif dalam apa jua keadaan pasaran.
Nilai Akaun: Jumlah nilai akaun pelaburan, menggabungkan Unit Dana dan Unit Penubuhan.
Pengurusan Aktif: Pendekatan pelaburan di mana pengurus berusaha untuk mengatasi penanda aras dengan memilih aset tertentu.
Yuran Admin: Caj yang dikenakan ke atas akaun, terutamanya ke atas Unit Penubuhan.
Admin User: Pengguna platform dengan kebenaran pentadbiran penuh.
Administrator: Entiti yang bertanggungjawab untuk pengawasan peraturan dan pentadbiran.
Portal Penasihat: Antara muka digital untuk penasihat kewangan.
Kadar Peruntukan: Peratusan sumbangan yang diperuntukkan kepada pelaburan.
Alpha: Pulangan lebihan di atas penanda aras.
Alternatif: Aset bukan tradisional seperti hartanah, komoditi, atau ekuiti swasta.
AMC (Caj Pengurusan Tahunan): Yuran yang dikenakan oleh pengurus dana setiap tahun.
AML / CFT / CPF: Anti-Pengubahan Wang Haram, Pembiayaan Keganasan, dan Pembendungan Penyebaran Senjata Pemusnah Besar-besaran.
Borang Permohonan: Dokumen yang digunakan untuk memohon akaun.
Arrear: Status akaun yang menunjukkan sumbangan yang terlepas.
AUM (Aset di Bawah Pengurusan): Jumlah nilai aset yang diuruskan oleh institusi.
B
Beta: Mengukur turun naik dana berbanding pasaran.
BNY Mellon: Bank penjaga yang melindungi dana pelanggan.
Bon: Sekuriti pendapatan tetap yang mewakili pinjaman.
Pasar Bull / Pasar Bear: Persekitaran pasaran yang meningkat / menurun.
C
Perlindungan Modal: Mekanisme untuk melindungi sebahagian nilai pelaburan.
Tunai: Kelas aset paling selamat, menawarkan kecairan tinggi dan pulangan rendah.
Akaun Wang Pelanggan: Akaun bank terasing untuk dana pelanggan.
Portal Pelanggan: Akses pelabur berasaskan web kepada akaun dan dokumentasi.
Kutipan: Proses pengebilan kad kredit untuk pembayaran akaun.
Borang Pematuhan: Dokumentasi yang diperlukan untuk memenuhi piawaian peraturan.
Sumbangan: Pembayaran yang dibuat ke dalam akaun pelaburan.
Spread Kredit: Perbezaan hasil antara bon korporat dan kerajaan.
Lindung Nilai Mata Wang: Strategi untuk mengurangkan risiko pertukaran asing.
Penjaga: Institusi yang bertanggungjawab untuk melindungi aset.
D
Papan Pemuka: Antara muka ringkasan yang menunjukkan data akaun dan portfolio.
Urus Niaga: Pelaksanaan pesanan beli/jual untuk sekuriti.
Deflasi: Penurunan umum dalam harga di seluruh ekonomi.
Kuasa Pertukaran Delegasi (DSA): Membolehkan penasihat menukar pelaburan tanpa kelulusan pelanggan.
Diversifikasi: Menyebarkan pelaburan untuk menguruskan risiko.
Dividen: Keuntungan yang diagihkan kepada pemegang saham.
Purata Kos Dolar: Melabur jumlah tetap secara berkala tanpa mengira keadaan pasaran.
Penurunan Nilai: Penurunan dari puncak dalam nilai pelaburan.
Tempoh: Kepekaan harga bon terhadap perubahan kadar faedah.
E
Ekuiti: Saham yang mewakili pemilikan dalam syarikat.
ETF (Dana Dagangan Bursa): Dana pelaburan yang menjejaki indeks dan didagangkan di bursa.
EU (Unit Penubuhan): Unit yang dikhaskan untuk menampung caj produk.
ESG: Faktor pelaburan Alam Sekitar, Sosial, dan Tadbir Urus.
SLA Pelaksanaan: Piawaian perkhidmatan untuk memproses transaksi, biasanya dalam masa 24 jam.
Kadar Pertukaran: Nilai satu mata wang berbanding yang lain.
F
Pelaburan Faktor: Strategi yang memberi tumpuan kepada ciri-ciri yang memacu pulangan aset.
Yuran: Caj yang dikenakan ke atas akaun dan pelaburan.
Penasihat Kewangan: Profesional yang membimbing keputusan pelaburan.
Dasar Fiskal: Dasar percukaian dan perbelanjaan kerajaan.
Hasil Tetap: Sekuriti seperti bon yang memberikan pulangan tetap.
FNZ: Penyedia teknologi di sebalik platform pelaburan.
Freeze: Penggantungan sementara sumbangan tetap.
Yuran Nasihat Dana (FAF): Yuran berterusan yang dibayar kepada penasihat untuk pengurusan aset.
Pertukaran Dana: Memindahkan pelaburan antara dana.
Unit Dana: Unit yang mewakili pegangan dalam dana pelaburan.
Nilai Dana: Bahagian akaun yang dilaburkan dalam dana.
Pemantau Dana: Alat untuk melihat butiran dana di platform.
G
Pembayaran Jurang: Pembayaran untuk memulihkan akaun kepada Nilai Dilindungi.
KDNK (Keluaran Dalam Negara Kasar): Jumlah keluaran ekonomi sesebuah negara.
GDPR: Peraturan perlindungan data di EU.
Guernsey Financial Services Commission (GFSC): Pengawal selia perkhidmatan kewangan di Guernsey.
H
Kadar Hurdle: Pulangan minimum yang diperlukan sebelum yuran prestasi dikenakan.
Tanda Air Tinggi: Titik tertinggi yang mesti dilampaui oleh akaun sebelum yuran prestasi baru dikenakan.
I
Ilustrasi: Nilai ramalan akaun pelaburan di bawah senario yang berbeza.
Inflasi: Kenaikan umum dalam harga dari masa ke masa.
Objektif Pelaburan: Hasil sasaran untuk portfolio (contohnya, pertumbuhan atau pendapatan).
Kadar Faedah: Kos meminjam atau ganjaran untuk menyimpan.
Indeks: Kumpulan sekuriti yang mewakili pasaran atau segmen.
K
KYC (Kenali Pelanggan Anda): Keperluan peraturan untuk mengesahkan identiti pelanggan.
L
Jumlah Sekaligus: Pelaburan sekali sahaja.
Kecairan: Kemudahan membeli atau menjual aset.
Log masuk / Log keluar: Kredensial akses untuk platform digital.
M
Modal Pasaran: Jumlah nilai saham syarikat yang belum dijelaskan.
Aplikasi Mudah Alih: Akses berasaskan telefon pintar ke akaun pelaburan.
Dasar Monetari: Tindakan bank pusat yang mempengaruhi bekalan wang dan kadar.
Mutual Fund: Kenderaan pelaburan terkumpul yang diuruskan oleh profesional.
N
NAV (Nilai Aset Bersih): Nilai seunit/saham dana bersama.
Pemberitahuan: Mesej dalam aplikasi atau emel mengenai aktiviti akaun.
O
OCF (Angka Caj Berterusan): Jumlah kos tahunan untuk menguruskan dana, termasuk yuran prestasi.
Pendaftaran: Proses membuka dan mengaktifkan akaun pelaburan.
On Client / On Company / On Compliance: Penunjuk status yang menunjukkan di mana transaksi berada dalam proses semakan.
P
Pengurusan Pasif: Melabur dalam dana yang menjejaki indeks penanda aras.
PIP (Protected Investment Portfolio): Strategi pelaburan yang menawarkan perlindungan kejatuhan.
Portfolio: Kumpulan aset kewangan yang dimiliki oleh pelabur.
Masa Pemprosesan: Jangkaan tempoh untuk menyelesaikan transaksi.
Nilai Dilindungi: Nilai minimum yang dijamin di bawah PIP.
PwC: Juruaudit luar.
Q
Pelonggaran Kuantitatif (QE): Strategi bank pusat untuk menyuntik kecairan dengan membeli aset.
R
Sumbangan Berulang: Pelaburan berjadual ke dalam pelan.
Penebusan: Pengeluaran dana dari akaun pelaburan.
Nilai Penebusan: Jumlah yang tersedia untuk pengeluaran selepas menolak Unit Penubuhan.
Profil Risiko: Penilaian toleransi risiko pelabur.
Running / Redeemed / Surrendered / Lapsed / Live: Penerangan status akaun atau transaksi.
S
Nisbah Sharpe: Pulangan per unit risiko.
Akaun Terasing: Aset pelanggan yang disimpan berasingan dari aset syarikat.
Sumber Dana / Sumber Kekayaan (SOF/SOW): Asal modal pelaburan.
Stagflasi: Kemandekan ekonomi digabungkan dengan inflasi.
Sisihan Piawai: Ukuran ketaktentuan.
Switch: Pertukaran satu dana pelaburan dengan yang lain.
T
TER (Nisbah Perbelanjaan Keseluruhan): Jumlah kos berterusan dana.
Terma & Syarat: Rangka kerja undang-undang yang mengawal akaun anda.
Transaksi: Sebarang tindakan yang melibatkan akaun anda.
Kelulusan / Sejarah Transaksi: Proses pengesahan dan rekod aktiviti akaun.
Amanah: Struktur undang-undang yang memegang aset bagi pihak benefisiari.
U
Pengangguran: Ukuran ekonomi bagi mereka yang mencari kerja tetapi tidak dapat menemui pekerjaan.
V
Penilaian: Anggaran nilai sesuatu aset.
Ketaktentuan: Tahap turun naik dalam nilai pelaburan.
W
WMI (Institusi Pengurusan Kekayaan): Firma penasihat yang merujuk pelanggan kepada platform pelaburan.
Pengeluaran: Tindakan mengeluarkan dana dari akaun.
Hasil: Pendapatan dari pelaburan, biasanya dari dividen atau faedah.