Apa itu pengubahan wang haram?
Ungkapan "pengubahan wang haram" merangkumi semua aktiviti yang menyembunyikan dan memutuskan asal-usul hasil jenayah daripada penjenayah, supaya ia kelihatan seolah-olah berasal dari sumber yang sah.
Dua petunjuk utama Pengubahan Wang Haram adalah:
Satu susunan atau transaksi antara dua atau lebih pihak yang melibatkan harta yang telah diperoleh secara jenayah atau melalui hasil jenayah.
Kecurigaan atau pengetahuan bahawa harta telah diperoleh secara jenayah atau melalui hasil jenayah.
Tujuan transaksi adalah:
Untuk menyembunyikan pemilikan sebenar dan asal-usul hasil jenayah.
Untuk mengekalkan kawalan ke atasnya.
Untuk menukar bentuknya.
Transaksi individu mungkin hanya sebahagian kecil daripada gambaran yang lebih besar:
Apa itu pembiayaan keganasan?
Bagi pengganas, pemerolehan dana bukanlah matlamat akhir tetapi cara untuk melancarkan serangan pengganas. Dalam pembiayaan keganasan, tidak kira sama ada dana yang dihantar berasal dari sumber yang sah atau tidak sah kerana pembiayaan keganasan sering melibatkan dana yang, sebelum dihantar, tidak semestinya berasal dari aktiviti jenayah.
Menjejaki transaksi kewangan pengganas yang berasal dari sumber yang sah adalah lebih sukar daripada mengikuti jejak wang hasil jenayah kerana jumlah dana yang diperlukan untuk tindakan pengganas adalah relatif kecil dan terdapat pelbagai sumber dan penggunaan dana yang sah. Serangan pengganas dalam banyak kes adalah agak murah, dan pembiayaannya sering dibayangi oleh sumber kewangan yang lebih besar yang diperuntukkan untuk aktiviti politik dan sosial kumpulan tersebut, menjadikannya lebih sukar untuk mengesan hubungan haram.
Mengenal pasti dan mengganggu mekanisme melalui mana keganasan dibiayai adalah elemen utama dalam usaha keseluruhan untuk memerangi keganasan. Selain mengurangkan aliran kewangan kepada pengganas dan mengganggu aktiviti mereka, tindakan untuk menentang pembiayaan keganasan boleh memberikan maklumat penting tentang pengganas dan rangkaian mereka, yang seterusnya meningkatkan keupayaan agensi penguatkuasaan undang-undang untuk menjalankan siasatan yang berjaya.
Syarikat boleh membantu kerajaan dan agensi mereka dalam memerangi keganasan melalui pencegahan, pengesanan dan perkongsian maklumat. Syarikat berusaha untuk menghalang organisasi pengganas daripada mengakses dana yang mereka uruskan, membantu kerajaan dalam usaha mereka untuk mengesan pembiayaan keganasan yang disyaki dan segera bertindak balas terhadap pertanyaan kerajaan.
Menyedari kesukaran yang wujud dalam mengenal pasti transaksi kewangan yang berkaitan dengan pembiayaan keganasan (banyak yang kelihatan rutin berkaitan dengan maklumat yang diketahui pada masa itu) kami telah melaksanakan prosedur pemantauan untuk mengenal pasti dan melaporkan transaksi yang luar biasa atau mencurigakan yang mungkin membantu agensi kerajaan dengan mengaitkan aktiviti yang kelihatan tidak berkaitan dengan pembiayaan keganasan.
Komitmen Kami
Pengesahan yang betul terhadap identiti pelanggan.
Melaksanakan pemantauan yang lebih ketat terhadap pelanggan yang dikenal pasti sebagai berisiko tinggi.
Memantau transaksi yang luar biasa.
Pemantauan berterusan terhadap pelanggan berbanding senarai yang dihasilkan oleh pihak berkuasa yang berwibawa mengenai pengganas atau organisasi pengganas yang diketahui atau disyaki.
Prosedur ini menggariskan dasar kami yang melindungi daripada:
Platform kami digunakan untuk pengubahan wang haram atau pembiayaan keganasan.
Melakukan kesalahan di bawah undang-undang yang berkaitan oleh syarikat kami sendiri atau pekerjanya.