Qu'est-ce que le blanchiment d'argent ?
L'expression "blanchiment d'argent" couvre toutes les activités qui dissimulent et déconnectent les origines des produits criminels de leur auteur, de sorte qu'ils semblent provenir d'une source légitime.
Deux principaux indicateurs de blanchiment d'argent sont :
Un arrangement ou une transaction entre deux ou plusieurs parties impliquant des biens acquis de manière criminelle ou par les produits du crime.
Suspicion ou connaissance que des biens ont été acquis de manière criminelle ou par les produits du crime.
Le but visé de la transaction est :
De dissimuler la véritable propriété et l'origine des produits criminels.
De maintenir le contrôle sur eux.
De changer leur forme.
Les transactions individuelles peuvent n'être qu'une petite partie d'un ensemble plus vaste :
Qu'est-ce que le financement du terrorisme ?
Pour les terroristes, l'acquisition de fonds n'est pas une fin en soi mais un moyen de commettre un attentat terroriste. Avec le financement du terrorisme, peu importe que les fonds transmis proviennent d'une source légale ou illégale, car le financement du terrorisme implique souvent des fonds qui, avant d'être transférés, ne proviennent pas nécessairement d'une activité criminelle.
Suivre les transactions financières terroristes provenant de sources légitimes est plus difficile que de suivre les traces d'argent des produits du crime en raison des montants relativement faibles nécessaires pour les actions terroristes et de la diversité des sources et des utilisations légitimes des fonds. Les attentats terroristes sont dans de nombreux cas relativement peu coûteux, et leur financement est souvent éclipsé par les ressources financières plus importantes allouées aux activités politiques et sociales du groupe, rendant plus difficile la découverte des connexions illicites.
Identifier et perturber les mécanismes par lesquels le terrorisme est financé sont des éléments clés des efforts globaux pour lutter contre le terrorisme. En plus de réduire les flux financiers vers les terroristes et de perturber leurs activités, l'action contre le financement du terrorisme peut fournir des informations vitales sur les terroristes et leurs réseaux, ce qui améliore à son tour la capacité des agences de la loi à mener des enquêtes réussies.
L'entreprise peut aider les gouvernements et leurs agences dans la lutte contre le terrorisme par la prévention, la détection et le partage d'informations. L'entreprise cherche à empêcher les organisations terroristes d'accéder aux fonds qu'elle administre, à aider les gouvernements dans leurs efforts pour détecter le financement terroriste suspect et à répondre rapidement aux demandes gouvernementales.
Reconnaissant les difficultés inhérentes à l'identification des transactions financières liées au financement du terrorisme (dont beaucoup semblent routinières par rapport aux informations connues à l'époque), nous avons mis en place des procédures de surveillance pour identifier et signaler les transactions inhabituelles ou suspectes qui peuvent aider les agences gouvernementales en reliant des activités apparemment sans rapport au financement du terrorisme.
Notre Engagement
La vérification appropriée de l'identité des clients.
Exercer une surveillance accrue des clients identifiés comme à haut risque.
Surveiller les transactions inhabituelles.
Surveillance continue des clients par rapport aux listes générées par les autorités compétentes de terroristes connus ou présumés ou d'organisations terroristes.
Cette procédure décrit notre politique qui protège contre :
L'utilisation de notre plateforme pour le blanchiment d'argent ou le financement du terrorisme.
La commission d'une infraction en vertu des lois pertinentes par notre entreprise elle-même ou ses employés.