Stratégie ABC : Allocation d'actifs qui passe d'Agressif à Équilibré puis à Prudent au fil du temps.

Rendement Absolu : Stratégie visant à générer des rendements positifs dans toutes les conditions de marché.

Valeur du Compte : La valeur totale d'un compte d'investissement, combinant les Unités de Fonds et les Unités d'Établissement.

Gestion Active : Approche d'investissement où les gestionnaires visent à surpasser les indices de référence en sélectionnant des actifs spécifiques.

Frais d'Administration : Un prélèvement appliqué aux comptes, principalement sur les Unités d'Établissement.

Admin User : Utilisateur de la plateforme avec des permissions administratives complètes.

Administrateur : Entité responsable de la supervision réglementaire et administrative.

Portail Conseiller : Interface numérique pour les conseillers financiers.

Taux d'Allocation : Pourcentage d'une contribution allouée à un investissement.

Alpha : Rendement excédentaire au-dessus de l'indice de référence.

Alternatives : Actifs non traditionnels comme l'immobilier, les matières premières ou le capital-investissement.

AMC (Frais de Gestion Annuels) : Frais facturés annuellement par les gestionnaires de fonds.

AML / CFT / CPF : Lutte contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et la prolifération des armes de destruction massive.

Formulaire de Demande : Document utilisé pour demander l'ouverture d'un compte.

Arrear : Statut de compte indiquant des contributions manquées.

AUM (Actifs Sous Gestion) : Valeur totale des actifs gérés par une institution.

Bêta : Mesure de la volatilité d'un fonds par rapport au marché.

BNY Mellon : Banque dépositaire protégeant les fonds des clients.

Obligation : Titre à revenu fixe représentant un prêt.

Marché Haussier / Marché Baissier : Environnements de marché en hausse / en baisse.

Protection du Capital : Mécanisme pour protéger une partie de la valeur de l'investissement.

Espèces : Classe d'actifs la plus sûre, offrant une grande liquidité et un faible rendement.

Compte de Fonds Clients : Compte bancaire séparé pour les fonds des clients.

Portail Client : Accès en ligne pour les investisseurs à leur compte et à la documentation.

Encaissement : Processus de facturation par carte de crédit pour les paiements de compte.

Formulaire de Conformité : Documentation requise pour répondre aux normes réglementaires.

Contribution : Un paiement effectué dans un compte d'investissement.

Écart de Crédit : Différence de rendement entre les obligations d'entreprise et d'État.

Couverture de Change : Stratégie pour atténuer le risque de change.

Dépositaire : Institution responsable de la protection des actifs.

Tableau de Bord : Interface récapitulative affichant les données de compte et de portefeuille.

Négociation : Exécution d'ordres d'achat/vente de titres.

Déflation : Baisse générale des prix dans une économie.

Autorité de Changement Déléguée (DSA) : Permet au conseiller de changer les investissements sans l'approbation du client.

Diversification : Répartition des investissements pour gérer le risque.

Dividende : Bénéfice distribué aux actionnaires.

Moyenne d'Achat Périodique : Investir un montant fixe régulièrement, indépendamment des conditions de marché.

Réduction : Baisse par rapport à un pic de la valeur d'un investissement.

Durée : Sensibilité des prix des obligations aux variations des taux d'intérêt.

Actions : Parts représentant la propriété dans des entreprises.

ETF (Fonds Négocié en Bourse) : Fonds d'investissement suivant un indice et négocié en bourse.

EU (Unités d'Établissement) : Unités réservées pour couvrir les frais de produit.

ESG : Facteurs d'investissement Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance.

SLA d'Exécution : Norme de service pour traiter les transactions, généralement sous 24 heures.

Taux de Change : Valeur d'une devise par rapport à une autre.

Investissement Facteur : Stratégie se concentrant sur les caractéristiques qui influencent les rendements des actifs.

Frais : Charges appliquées aux comptes et investissements.

Conseiller Financier : Professionnel guidant les décisions d'investissement.

Politique Fiscale : Politique de taxation et de dépenses du gouvernement.

Revenu Fixe : Titres comme les obligations qui offrent des rendements fixes.

FNZ : Fournisseur technologique derrière la plateforme d'investissement.

Freeze : Suspension temporaire des contributions régulières.

Frais de Conseil en Fonds (FAF) : Frais continus payés aux conseillers pour la gestion d'actifs.

Changement de Fonds : Déplacement d'investissements entre fonds.

Unités de Fonds : Unités représentant des participations dans des fonds d'investissement.

Valeur du Fonds : La partie du compte investie dans des fonds.

Moniteur de Fonds : Outil pour visualiser les détails des fonds sur la plateforme.

Paiement de l'Écart : Paiement pour restaurer le compte à la Valeur Protégée.

PIB (Produit Intérieur Brut) : Production économique totale d'un pays.

GDPR : Règlement sur la protection des données dans l'UE.

Guernsey Financial Services Commission (GFSC) : Régulateur des services financiers à Guernesey.

Taux de Seuil : Rendement minimum requis avant l'application des frais de performance.

Point Haut : Point le plus élevé qu'un compte doit dépasser avant que de nouveaux frais de performance soient facturés.

Illustration : Valeur prévisionnelle d'un compte d'investissement sous différents scénarios.

Inflation : Augmentation générale des prix au fil du temps.

Objectif d'Investissement : Résultat cible pour un portefeuille (par exemple, croissance ou revenu).

Taux d'Intérêt : Coût de l'emprunt ou récompense pour l'épargne.

Indice : Groupe de titres représentant un marché ou un segment.

KYC (Connaître Votre Client) : Exigence réglementaire pour vérifier l'identité du client.

Somme Globale : Investissement unique.

Liquidité : Facilité d'achat ou de vente d'un actif.

Connexion / Déconnexion : Identifiants d'accès pour les plateformes numériques.

Capitalisation Boursière : Valeur totale des actions en circulation d'une entreprise.

Application Mobile : Accès aux comptes d'investissement via smartphone.

Politique Monétaire : Actions de la banque centrale influençant la masse monétaire et les taux.

Fonds Commun de Placement : Véhicule d'investissement collectif géré par des professionnels.

NAV (Valeur Nette d'Inventaire) : Valeur par unité/part d'un fonds commun de placement.

Notification : Message dans l'application ou par e-mail concernant l'activité du compte.

OCF (Ongoing Charges Figure) : Coût annuel total de gestion d'un fonds, y compris les frais de performance.

Onboarding : Processus d'ouverture et d'activation d'un compte d'investissement.

On Client / On Company / On Compliance : Indicateurs de statut montrant où en est une transaction dans le processus de révision.

Gestion Passive : Investir dans des fonds qui suivent un indice de référence.

PIP (Protected Investment Portfolio) : Stratégie d'investissement offrant une protection contre les baisses.

Portefeuille : Groupe d'actifs financiers détenus par un investisseur.

Délai de Traitement : Durée prévue pour compléter une transaction.

Valeur Protégée : Valeur minimale garantie sous PIP.

PwC : Auditeur externe.

Assouplissement Quantitatif (QE) : Stratégie de la banque centrale pour injecter de la liquidité en achetant des actifs.

Contribution Récurrente : Investissement programmé dans un plan.

Rachat : Retrait de fonds d'un compte d'investissement.

Valeur de Rachat : Montant disponible pour retrait après déduction des Unités d'Établissement.

Profil de Risque : Évaluation de la tolérance au risque d'un investisseur.

Running / Redeemed / Surrendered / Lapsed / Live : Descriptions de statut de compte ou de transaction.

Ratio de Sharpe : Rendement par unité de risque.

Compte Ségrégué : Actifs des clients détenus séparément des actifs de l'entreprise.

Source des Fonds / Source de la Richesse (SOF/SOW) : Origine du capital d'investissement.

Stagflation : Stagnation économique combinée à l'inflation.

Écart-Type : Mesure de la volatilité.

Switch : Échange d'un fonds d'investissement pour un autre.

TER (Total Expense Ratio) : Coût total continu d'un fonds.

Conditions Générales : Cadre juridique régissant votre compte.

Transaction : Toute action impliquant votre compte.

Approbation / Historique des Transactions : Processus de confirmation et enregistrement de l'activité du compte.

Fiducie : Structure légale détenant des actifs au nom de bénéficiaires.

Chômage : Mesure économique des personnes cherchant un emploi mais ne parvenant pas à en trouver.

Évaluation : Estimation de la valeur d'un actif.

Volatilité : Degré de fluctuation de la valeur d'un investissement.

WMI (Institution de Gestion de Patrimoine) : Société de conseil référant des clients à la plateforme d'investissement.

Retrait : Action de retirer des fonds d'un compte.

Rendement : Revenu d'un investissement, généralement issu de dividendes ou d'intérêts.