Stratégie ABC : Répartition d’actifs qui évolue d’Agressive à Équilibrée puis Prudente au fil du temps.

Rendement Absolu : Stratégie visant à générer des rendements positifs quelles que soient les conditions de marché.

Valeur du Compte : Valeur totale d’un compte d’investissement, combinant les Unités de Fonds et les Unités d’Établissement.

Gestion Active : Approche d’investissement où les gestionnaires cherchent à surperformer les indices de référence en sélectionnant des actifs spécifiques.

Frais d’Administration : Frais appliqués aux comptes, principalement sur les Unités d’Établissement.

Admin User : Utilisateur de la plateforme disposant de tous les droits administratifs.

Administrateur : Entité responsable de la supervision réglementaire et administrative.

Portail Conseiller : Interface numérique destinée aux conseillers financiers.

Taux d’Allocation : Pourcentage d’une contribution investi dans un placement.

Alpha : Rendement excédentaire par rapport à l’indice de référence.

Actifs Alternatifs : Actifs non traditionnels comme l’immobilier, les matières premières ou le capital-investissement.

AMC (Frais de Gestion Annuels) : Frais facturés annuellement par les gestionnaires de fonds.

AML / CFT / CPF : Lutte contre le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et la prolifération des armes de destruction massive.

Formulaire de Souscription : Document utilisé pour ouvrir un compte.

Arrear : Statut de compte indiquant des versements manqués.

AUM (Actifs Sous Gestion) : Valeur totale des actifs gérés par une institution.

Bêta : Mesure de la volatilité d’un fonds par rapport au marché.

BNY Mellon : Banque dépositaire assurant la sécurité des fonds des clients.

Obligation : Titre à revenu fixe représentant un prêt.

Marché Haussier / Marché Baissier : Environnements de marché en hausse / en baisse.

Protection du Capital : Mécanisme visant à protéger une partie de la valeur de l’investissement.

Liquidités : Classe d’actifs la plus sûre, offrant une grande liquidité et un faible rendement.

Compte de Fonds Clients : Compte bancaire séparé pour les fonds des clients.

Portail Client : Accès en ligne pour consulter son compte et ses documents.

Prélèvement : Processus de paiement par carte bancaire pour alimenter un compte.

Formulaire de Conformité : Document requis pour répondre aux exigences réglementaires.

Contribution : Versement effectué sur un compte d’investissement.

Écart de Crédit : Différence de rendement entre obligations d’entreprise et obligations d’État.

Couverture de Change : Stratégie visant à limiter le risque de change.

Dépositaire : Institution chargée de la conservation des actifs.

Tableau de Bord : Interface récapitulative affichant les données du compte et du portefeuille.

Négociation : Exécution d’ordres d’achat ou de vente de titres.

Déflation : Baisse générale des prix dans une économie.

Autorisation de Changement Déléguée (DSA) : Permet au conseiller d’effectuer des arbitrages sans l’accord du client.

Diversification : Répartition des investissements pour gérer le risque.

Dividende : Part des bénéfices distribuée aux actionnaires.

Investissement Progressif : Investir un montant fixe à intervalles réguliers, quelle que soit la conjoncture.

Drawdown : Baisse de la valeur d’un investissement depuis son plus haut.

Duration : Sensibilité du prix des obligations aux variations des taux d’intérêt.

Actions : Parts représentant la propriété d’une entreprise.

ETF (Fonds Négocié en Bourse) : Fonds d’investissement répliquant un indice et coté en bourse.

EU (Unités d’Établissement) : Unités réservées pour couvrir les frais du produit.

ESG : Critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance pour l’investissement.

SLA d’Exécution : Délai de traitement des transactions, généralement sous 24h.

Taux de Change : Valeur d’une devise par rapport à une autre.

Investissement Factoriel : Stratégie axée sur les caractéristiques qui influencent les rendements des actifs.

Frais : Coûts appliqués aux comptes et investissements.

Conseiller Financier : Professionnel accompagnant les décisions d’investissement.

Politique Budgétaire : Politique fiscale et de dépenses de l’État.

Revenu Fixe : Titres comme les obligations offrant des rendements fixes.

FNZ : Fournisseur technologique de la plateforme d’investissement.

Freeze : Suspension temporaire des versements réguliers.

Frais de Conseil sur Fonds (FAF) : Frais récurrents versés aux conseillers pour la gestion des actifs.

Arbitrage de Fonds : Transfert d’investissements entre différents fonds.

Unités de Fonds : Parts représentant la détention dans des fonds d’investissement.

Valeur du Fonds : Part du compte investie dans des fonds.

Outil de Suivi des Fonds : Outil permettant de consulter les détails des fonds sur la plateforme.

Paiement de Rattrapage : Versement permettant de rétablir la valeur protégée du compte.

PIB (Produit Intérieur Brut) : Production économique totale d’un pays.

GDPR : Règlement sur la protection des données dans l’UE.

Guernsey Financial Services Commission (GFSC) : Autorité de régulation des services financiers à Guernesey.

Taux de Seuil : Rendement minimum requis avant l’application de frais de performance.

Point Haut Historique : Niveau que le compte doit dépasser avant de nouveaux frais de performance.

Illustration : Valeur prévisionnelle d’un compte d’investissement selon différents scénarios.

Inflation : Hausse générale des prix au fil du temps.

Objectif d’Investissement : Résultat visé pour un portefeuille (ex : croissance ou revenu).

Taux d’Intérêt : Coût d’un emprunt ou rémunération d’une épargne.

Indice : Ensemble de titres représentant un marché ou un secteur.

KYC (Connaissance du Client) : Obligation réglementaire de vérification de l’identité du client.

Versement Unique : Investissement effectué en une seule fois.

Liquidité : Facilité d’achat ou de vente d’un actif.

Connexion / Déconnexion : Identifiants d’accès aux plateformes numériques.

Capitalisation Boursière : Valeur totale des actions en circulation d’une entreprise.

Application Mobile : Accès aux comptes d’investissement via smartphone.

Politique Monétaire : Actions de la banque centrale sur la masse monétaire et les taux.

Fonds Commun de Placement : Véhicule d’investissement collectif géré par des professionnels.

NAV (Valeur Liquidative) : Valeur par part d’un fonds commun de placement.

Notification : Message dans l’application ou par e-mail concernant l’activité du compte.

OCF (Frais Courants) : Coût annuel total de gestion d’un fonds, y compris les frais de performance.

Onboarding : Processus d’ouverture et d’activation d’un compte d’investissement.

On Client / On Company / On Compliance : Indicateurs de statut montrant l’étape de validation d’une transaction.

Gestion Passive : Investissement dans des fonds répliquant un indice de référence.

PIP (Protected Investment Portfolio) : Stratégie d’investissement offrant une protection contre la baisse.

Portefeuille : Ensemble d’actifs financiers détenus par un investisseur.

Délai de Traitement : Durée estimée pour finaliser une transaction.

Valeur Protégée : Valeur minimale garantie dans le cadre du PIP.

PwC : Auditeur externe.

Assouplissement Quantitatif (QE) : Stratégie de la banque centrale injectant des liquidités via l’achat d’actifs.

Contribution Récurrente : Investissement programmé dans un plan.

Rachat : Retrait de fonds d’un compte d’investissement.

Valeur de Rachat : Montant disponible au retrait après déduction des Unités d’Établissement.

Profil de Risque : Évaluation de la tolérance au risque d’un investisseur.

Running / Redeemed / Surrendered / Lapsed / Live : Descriptions des statuts d’un compte ou d’une transaction.

Ratio de Sharpe : Rendement par unité de risque.

Compte Ségrégué : Actifs des clients détenus séparément de ceux de l’entreprise.

Source des Fonds / Source de la Fortune (SOF/SOW) : Origine du capital investi.

Stagflation : Stagnation économique combinée à de l’inflation.

Écart-Type : Mesure de la volatilité.

Switch : Échange d’un fonds d’investissement contre un autre.

TER (Ratio Total des Frais) : Coût total récurrent d’un fonds.

Conditions Générales : Cadre légal régissant votre compte.

Transaction : Toute opération impliquant votre compte.

Approbation / Historique des Transactions : Processus de validation et historique des opérations du compte.

Trust : Structure juridique détenant des actifs pour le compte de bénéficiaires.

Chômage : Indicateur économique des personnes cherchant un emploi sans en trouver.

Évaluation : Estimation de la valeur d’un actif.

Volatilité : Amplitude des variations de la valeur d’un investissement.

WMI (Wealth Management Institution) : Cabinet de conseil orientant des clients vers la plateforme d’investissement.

Retrait : Action de retirer des fonds d’un compte.

Rendement : Revenu généré par un investissement, généralement sous forme de dividendes ou d’intérêts.