Vérification de l'identité des clients (CDD) fait référence à l'acte de réaliser des vérifications de fond et d'autres contrôles sur un client potentiel afin de s'assurer qu'il est correctement évalué en termes de risque avant d'être intégré.
À un niveau de base, la CDD exige que les entreprises collectent des détails sur le nom et l'adresse d'un client, des informations sur l'activité dans laquelle il est impliqué, sa source de richesse et de fonds, et comment il utilisera son compte. Pour compléter cette évaluation, les entreprises doivent vérifier les informations reçues du client en se référant à des documents officiels tels que les permis de conduire, passeports, factures de services publics, et si nécessaire, la documentation d'entreprise.
La CDD est une base du processus Connaître son client (KYC), qui exige des entreprises qu'elles comprennent qui sont leurs clients, leur comportement financier, et quel type de risque de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme ils présentent.