Notre Code de Bonnes Pratiques de l'IFA établit une liste de principes auxquels un IFA est censé se conformer dans ses activités professionnelles et dans ses relations entre les clients et notre entreprise. Ce Code ne fournit ni une définition exclusive ni exhaustive des principes.
Des sanctions disciplinaires peuvent être imposées à un IFA pour toute action jugée en violation de la lettre et de l'esprit de ce Code.
Priorité à l'intérêt du client
Un IFA doit agir dans l'intérêt du client.
Un IFA doit agir de manière à placer les intérêts du client au-dessus de ses propres intérêts.
Un IFA doit être objectif dans la défense des intérêts du client.
Un IFA doit identifier les particularités pertinentes de la situation d'un client avant de recommander un produit ou un service approprié.
Un IFA ne doit recommander que des produits qu'il comprend parfaitement.
Un IFA doit s'assurer que le client comprend pleinement tous les avantages et risques pertinents du produit en fonction de son niveau de littératie financière et de son appétit pour le risque.
Intégrité
Un IFA doit agir avec intégrité.
Un IFA doit agir avec intégrité car l'intégrité est le fondement de la confiance du public envers l'IFA.
Un IFA doit agir avec honnêteté, fiabilité et mettre l'intérêt de ses clients en premier.
Un IFA doit signaler toute violation ou possible violation de notre Code d'Éthique.
Professionnalisme
Un IFA doit agir de manière à refléter positivement sur tous les autres IFAs.
Un IFA doit maintenir une relation active avec tous ses clients, planifier des révisions régulières de leurs comptes et être la première référence pour ses clients lorsqu'ils ont une demande concernant leurs comptes.
La conduite d'un IFA doit inspirer confiance, respect et confiance des clients et de la communauté.
Un IFA doit traiter les autres IFAs et notre personnel de manière équitable et respectueuse.
Un IFA doit formaliser et documenter toutes les recommandations faites et les partenariats formés dans le but de fournir des produits et services.
Un IFA agissant en tant que leader ne doit pas utiliser ou tolérer toute méthode de recrutement ou de contractualisation de conseillers financiers qui déroge à notre Code d'Éthique.
Un IFA ne doit pas travailler avec une autre structure d'IFA à moins qu'il n'y ait un accord entre les deux parties.
Si un accord de recommandation d'un IFA est résilié, l'IFA ne doit pas demander un nouvel Accord de Recommandation par le biais d'une nouvelle structure d'IFA pendant une durée de 18 mois à compter de la date de résiliation.
Compétence
Un IFA doit agir avec compétence.
Un IFA doit démontrer sa compétence par l'application efficace à la fois de ses compétences et de ses connaissances lors de la fourniture de produits et services.
Un IFA doit maintenir sa compétence par une éducation, une formation et une expérience professionnelle appropriées, comme le démontre un engagement envers l'apprentissage continu.
Un IFA doit toujours se référer à son organisation, à un représentant de l'entreprise ou à notre Centre d'Aide pour les dernières mises à jour sur nos produits et services.
Un IFA doit reconnaître les limites de sa compétence en recherchant une consultation pertinente.
Diligence
Un IFA doit agir avec diligence.
Un IFA doit montrer sa diligence par le degré d'attention ou de soin exercé lors du conseil aux clients et de la fourniture de conseils.
Un IFA doit rapidement faire un suivi de toute communication et chercher à clore les demandes ouvertes entre les clients et Dominion concernant leurs comptes.
Un IFA doit fournir des produits et services rapidement et efficacement, en veillant à être précis et minutieux.
Un IFA doit superviser correctement tout employé qui fournit des services aux clients, le cas échéant.
Divulgation
Un IFA doit agir de manière transparente.
Un IFA doit éviter tout conflit d'intérêt dans la fourniture de produits et services et, lorsque de tels conflits d'intérêt surviennent, un IFA doit fournir une divulgation complète à notre équipe.
Un IFA doit divulguer toute relation ou information non confidentielle, passée ou présente, qui pourrait être perçue comme affectant le jugement d'un IFA dans la fourniture de produits et services.
Un IFA doit divulguer le(s) mode(s) de rémunération lié(s) aux produits et services fournis.
Image de marque & représentation
Un IFA doit se présenter aux clients comme un Conseiller Financier Indépendant.
Un IFA ne doit pas se présenter comme un employé, un cadre ou un membre direct du personnel de notre entreprise. Cela inclut, mais ne se limite pas aux cartes de visite, sites web, signatures d'e-mails et profils de réseaux sociaux.
Un IFA se conformera à nos Directives de Représentation de la Marque.
Confidentialité
Un IFA doit respecter et protéger la vie privée des autres et la confidentialité des informations des clients.
Un IFA doit garder strictement confidentielles les informations des clients obtenues dans le cadre de ses activités, sauf si la loi l'oblige à divulguer ces informations.
Un IFA doit collecter, utiliser et divulguer les informations des clients uniquement pour les fins pour lesquelles elles ont été obtenues et uniquement avec le consentement du client.
Un IFA ne doit pas vendre d'informations à un tiers.
Un IFA doit faire des efforts commerciaux raisonnables pour concevoir et gérer des procédures et systèmes afin de protéger les informations confidentielles contre les erreurs, les pertes et les accès non autorisés.
Un IFA doit se conformer à la législation sur la protection de la vie privée.
Respect de la loi et des règlements
Un IFA doit agir conformément à l'esprit et aux principes de la loi et des règlements.
Un IFA doit se conformer à toutes les lois, règlements et normes pertinents de tout organisme gouvernemental ou autre organisme professionnel ayant juridiction.
Un IFA doit se conformer et coopérer avec notre personnel pour se conformer à notre Manuel de Lutte contre le Blanchiment d'Argent et le Financement du Terrorisme (Manuel AMLCTF).
Un IFA doit rester informé des lois et règlements qui s'appliquent à tout moment aux produits et services qu'il ou elle est autorisé(e) et compétent(e) à fournir.
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