العناية الواجبة بالعملاء (CDD) تشير إلى عملية إجراء فحوصات خلفية وفحوصات أخرى على العميل المحتمل لضمان تقييم المخاطر بشكل صحيح قبل انضمامه.
على المستوى الأساسي، تتطلب العناية الواجبة بالعملاء من الشركات جمع تفاصيل اسم العميل وعنوانه، ومعلومات عن النشاط التجاري الذي يشارك فيه، ومصدر ثروته ومصدر أمواله وكيفية استخدامه لحسابه. ولإتمام هذا التقييم، ينبغي على الشركات التحقق من المعلومات المستلمة من العميل بالرجوع إلى وثائق رسمية مثل رخص القيادة، جوازات السفر، فواتير الخدمات، وإذا كان مناسبًا، الوثائق التجارية.
تعتبر العناية الواجبة بالعملاء أساسًا لعملية اعرف عميلك (KYC)، التي تتطلب من الشركات فهم من هم عملاؤها، وسلوكهم المالي، ونوع مخاطر غسيل الأموال أو تمويل الإرهاب التي قد يمثلونها.