Kara para aklama nedir?
"Kara para aklama" ifadesi, suçtan elde edilen gelirlerin kaynağını gizlemek ve suçludan ayırmak için yapılan tüm faaliyetleri kapsar; böylece bu gelirler yasal bir kaynaktan gelmiş gibi gösterilir.
Kara Para Aklamanın iki ana göstergesi şunlardır:
İki veya daha fazla taraf arasında, suç yoluyla ya da suç gelirleriyle elde edilmiş bir mal varlığına ilişkin yapılan bir düzenleme veya işlem.
Bir mal varlığının suç yoluyla ya da suç gelirleriyle elde edildiğine dair şüphe veya bilgi.
İşlemin amaçlanan amacı şudur:
Suç gelirlerinin gerçek sahipliğini ve kaynağını gizlemek.
Üzerinde kontrolü sürdürmek.
Bunların şeklini değiştirmek.
Tekil işlemler daha büyük bir tablonun sadece küçük bir parçası olabilir:
Terörizmin finansmanı nedir?
Teröristler için fon sağlamak başlı başına bir amaç değil, bir terör saldırısı gerçekleştirmek için bir araçtır. Terörizmin finansmanında, aktarılan fonların yasal ya da yasa dışı bir kaynaktan gelmesi önemli değildir; çünkü terörizmin finansmanı çoğu zaman, aktarılmadan önce suç faaliyetlerinden elde edilmemiş fonları da içerebilir.
Terörizmin finansmanına ilişkin finansal işlemleri takip etmek, suç gelirlerinin izini sürmekten daha zordur; çünkü terör eylemleri için genellikle küçük miktarlarda fon yeterli olur ve fonların yasal kaynakları ile kullanım alanları çeşitlidir. Terör saldırıları çoğu zaman görece düşük maliyetlidir ve finansmanı, grubun siyasi ve sosyal faaliyetleri için ayrılan daha büyük finansal kaynakların gölgesinde kalır; bu da yasa dışı bağlantıların ortaya çıkarılmasını zorlaştırır.
Terörizmin finansmanını sağlayan mekanizmaların tespit edilmesi ve engellenmesi, terörle mücadelede kilit unsurlardır. Teröristlere giden finansal akışların azaltılması ve faaliyetlerinin engellenmesinin yanı sıra, terörizmin finansmanını önlemeye yönelik adımlar, teröristler ve ağları hakkında önemli bilgiler sağlayabilir ve bu da kolluk kuvvetlerinin başarılı soruşturmalar yürütme yeteneğini artırır.
Şirket, önleme, tespit ve bilgi paylaşımı yoluyla hükümetlere ve ilgili kurumlara terörle mücadelede yardımcı olabilir. Şirket, terör örgütlerinin yönettiği fonlara erişimini engellemeye, hükümetlerin şüpheli terör finansmanını tespit etme çabalarına destek olmaya ve resmi taleplere hızlıca yanıt vermeye çalışır.
Terörizmin finansmanıyla bağlantılı finansal işlemleri tespit etmenin zorluklarının farkında olarak (çoğu zaman eldeki bilgilere göre sıradan görünen işlemler olabilir), görünüşte ilgisiz faaliyetlerin terörizmin finansmanına bağlanmasına yardımcı olabilecek olağan dışı veya şüpheli işlemleri tespit ve raporlamak için izleme prosedürleri uygulamaya aldık.
Taahhüdümüz
Müşterilerin kimliğinin doğru şekilde doğrulanması.
Yüksek riskli olarak belirlenen müşterilerin daha yakından izlenmesi.
Olağan dışı işlemlerin izlenmesi.
Yetkili merciler tarafından oluşturulan, bilinen veya şüpheli terörist ya da terör örgütleri listelerine karşı müşterilerin sürekli olarak izlenmesi.
Bu prosedür, aşağıdakilere karşı politikamızı ortaya koyar:
Platformumuzun kara para aklama veya terörizmin finansmanı amacıyla kullanılmasının önlenmesi.
Şirketimizin veya çalışanlarının ilgili yasalara aykırı bir suç işlemesinin önlenmesi.