Müşteri Durum Tespiti (CDD), potansiyel bir müşterinin uygun şekilde risk değerlendirmesi yapılmadan önce geçmiş kontrolleri ve diğer taramaların gerçekleştirilmesi eylemini ifade eder.
Temel düzeyde, CDD, firmaların bir müşterinin ad ve adres bilgilerini, dahil oldukları iş hakkında bilgileri, servet kaynaklarını ve fon kaynaklarını ve hesaplarını nasıl kullanacaklarını toplamalarını gerektirir. Bu değerlendirmeyi tamamlamak için, şirketler müşteriden alınan bilgileri ehliyet, pasaport, fatura gibi resmi belgelerle ve uygun olduğunda kurumsal belgelerle doğrulamalıdır.
CDD, şirketlerin müşterilerinin kim olduğunu, finansal davranışlarını ve ne tür bir kara para aklama veya terör finansmanı riski taşıdıklarını anlamalarını gerektiren Müşterini Tanı (KYC) sürecinin temelini oluşturur.