A
ABC Stratejisi: Zamanla Agresif'ten Dengeli'ye ve Temkinli'ye geçiş yapan varlık tahsisi.
Mutlak Getiri: Her piyasa koşulunda pozitif getiri sağlamayı hedefleyen strateji.
Hesap Değeri: Fon Birimleri ve Kuruluş Birimlerini birleştirerek bir yatırım hesabının toplam değeri.
Aktif Yönetim: Yöneticilerin belirli varlıkları seçerek kıyas ölçütlerini aşmayı hedeflediği yatırım yaklaşımı.
Yönetim Ücreti: Hesaplara uygulanan, esas olarak Kuruluş Birimleri üzerinden alınan bir ücret.
Admin User: Tam yönetim izinlerine sahip platform kullanıcısı.
Yönetici: Düzenleyici ve idari denetimden sorumlu varlık.
Danışman Portalı: Finansal danışmanlar için dijital arayüz.
Tahsis Oranı: Bir katkının yatırıma tahsis edilen yüzdesi.
Alfa: Kıyas ölçütünün üzerindeki fazla getiri.
Alternatifler: Gayrimenkul, emtia veya özel sermaye gibi geleneksel olmayan varlıklar.
AMC (Yıllık Yönetim Ücreti): Fon yöneticileri tarafından yıllık olarak alınan ücret.
AML / CFT / CPF: Kara Para Aklamayı Önleme, Terörizmin Finansmanını Önleme ve Kitle İmha Silahlarının Yayılmasını Önleme.
Başvuru Formu: Hesap başvurusu için kullanılan belge.
Arrear: Kaçırılmış katkıları gösteren hesap durumu.
AUM (Yönetim Altındaki Varlıklar): Bir kurum tarafından yönetilen toplam varlık değeri.
B
Beta: Bir fonun piyasa ile karşılaştırıldığında oynaklığını ölçer.
BNY Mellon: Müşteri fonlarını koruyan saklama bankası.
Tahvil: Bir borcu temsil eden sabit getirili menkul kıymet.
Boğa Piyasası / Ayı Piyasası: Yükselen / düşen piyasa ortamları.
C
Sermaye Koruma: Yatırım değerinin bir kısmını koruma mekanizması.
Nakit: Yüksek likidite ve düşük getiri sunan en güvenli varlık sınıfı.
Müşteri Paraları Hesabı: Müşteri fonları için ayrılmış banka hesabı.
Müşteri Portalı: Yatırımcıların hesap ve belgelerine web tabanlı erişimi.
Tahsilat: Hesap ödemeleri için kredi kartı faturalandırma süreci.
Uyum Formu: Düzenleyici standartları karşılamak için gereken belgeler.
Katkı: Bir yatırım hesabına yapılan ödeme.
Kredi Marjı: Kurumsal ve devlet tahvilleri arasındaki getiri farkı.
Kur Riski Koruması: Döviz riskini azaltma stratejisi.
Saklama Kuruluşu: Varlıkları korumaktan sorumlu kurum.
D
Gösterge Paneli: Hesap ve portföy verilerini gösteren özet arayüz.
Alım Satım: Menkul kıymetler için alım/satım emirlerinin gerçekleştirilmesi.
Deflasyon: Bir ekonomide genel fiyat düşüşü.
Yetkilendirilmiş Değişim Yetkisi (DSA): Danışmanın müşteri onayı olmadan yatırımları değiştirmesine izin verir.
Çeşitlendirme: Riski yönetmek için yatırımları yayma.
Temettü: Hissedarlarla paylaşılan kar.
Dolar Maliyet Ortalaması: Piyasa koşullarına bakılmaksızın düzenli olarak sabit bir miktar yatırım yapma.
Geri Çekilme: Bir yatırımın değerindeki zirveden düşüş.
Süre: Tahvil fiyatlarının faiz oranı değişikliklerine duyarlılığı.
E
Hisse Senetleri: Şirketlerde sahipliği temsil eden paylar.
ETF (Borsa Yatırım Fonu): Borsalarda işlem gören, endeks izleyen yatırım fonu.
EU (Kuruluş Birimleri): Ürün ücretlerini karşılamak için ayrılan birimler.
ESG: Çevresel, Sosyal ve Yönetişim yatırım faktörleri.
İşlem SLA'sı: İşlemleri genellikle 24 saat içinde işleme standardı.
Döviz Kuru: Bir para biriminin başka bir para birimi karşısındaki değeri.
F
Faktör Yatırımı: Varlık getirilerini yönlendiren özelliklere odaklanan strateji.
Ücretler: Hesaplara ve yatırımlara uygulanan ücretler.
Finansal Danışman: Yatırım kararlarını yönlendiren profesyonel.
Maliye Politikası: Hükümetin vergi ve harcama politikası.
Sabit Getiri: Tahviller gibi sabit getiri sağlayan menkul kıymetler.
FNZ: Yatırım platformunun arkasındaki teknoloji sağlayıcısı.
Freeze: Düzenli katkıların geçici olarak askıya alınması.
Fon Danışmanlık Ücreti (FAF): Varlık yönetimi için danışmanlara ödenen sürekli ücret.
Fon Değişimi: Yatırımların fonlar arasında taşınması.
Fon Birimleri: Yatırım fonlarındaki varlıkları temsil eden birimler.
Fon Değeri: Hesabın fonlara yatırılan kısmı.
Fon İzleyici: Platformda fon detaylarını görüntüleme aracı.
G
Açık Ödeme: Hesabı Korunan Değere geri getirmek için yapılan ödeme.
GSYİH (Gayri Safi Yurtiçi Hasıla): Bir ülkenin toplam ekonomik çıktısı.
GDPR: AB'deki veri koruma düzenlemesi.
Guernsey Financial Services Commission (GFSC): Guernsey'deki finansal hizmetlerin düzenleyicisi.
H
Eşik Oranı: Performans ücretlerinin uygulanmasından önce gereken minimum getiri.
Yüksek Su İşareti: Yeni performans ücretlerinin uygulanmasından önce bir hesabın aşması gereken en yüksek nokta.
I
İllüstrasyon: Farklı senaryolar altında bir yatırım hesabının tahmini değeri.
Enflasyon: Zamanla genel fiyat artışı.
Yatırım Amacı: Bir portföy için hedeflenen sonuç (örneğin, büyüme veya gelir).
Faiz Oranları: Borçlanma maliyeti veya tasarruf ödülü.
Endeks: Bir piyasa veya segmenti temsil eden menkul kıymet grubu.
K
KYC (Müşterini Tanı): Müşteri kimliğini doğrulama düzenleyici gerekliliği.
L
Toplu Ödeme: Tek seferlik yatırım.
Likidite: Bir varlığın alım veya satım kolaylığı.
Giriş / Çıkış: Dijital platformlar için erişim bilgileri.
M
Piyasa Değeri: Bir şirketin tedavüldeki hisselerinin toplam değeri.
Mobil Uygulama: Yatırım hesaplarına akıllı telefon tabanlı erişim.
Para Politikası: Para arzını ve oranlarını etkileyen merkez bankası eylemleri.
Yatırım Fonu: Profesyoneller tarafından yönetilen ortak yatırım aracı.
N
NAV (Net Varlık Değeri): Bir yatırım fonunun birim/katılım payı başına değeri.
Bildirim: Hesap aktivitesi hakkında uygulama içi veya e-posta mesajı.
O
OCF (Sürekli Ücretler Oranı): Performans ücretleri dahil, bir fonun yıllık toplam yönetim maliyeti.
Onboarding: Bir yatırım hesabı açma ve etkinleştirme süreci.
On Client / On Company / On Compliance: Bir işlemin inceleme sürecinde nerede olduğunu gösteren durum göstergeleri.
P
Pasif Yönetim: Bir endeksin performansını izleyen fonlara yatırım yapma.
PIP (Protected Investment Portfolio): Aşağı yönlü koruma sunan yatırım stratejisi.
Portföy: Bir yatırımcıya ait finansal varlıklar grubu.
İşlem Süresi: Bir işlemin tamamlanması için beklenen süre.
Korumalı Değer: PIP kapsamında garanti edilen minimum değer.
PwC: Dış denetçi.
Q
Parasal Genişleme (QE): Merkez bankasının varlık satın alarak likidite sağlama stratejisi.
R
Düzenli Katkı: Bir plana planlı yatırım.
Geri Çekme: Bir yatırım hesabından fonların çekilmesi.
Geri Çekme Değeri: Kuruluş Birimleri düşüldükten sonra çekilebilecek miktar.
Risk Profili: Bir yatırımcının risk toleransının değerlendirilmesi.
Running / Redeemed / Surrendered / Lapsed / Live: Hesap veya işlem durumu tanımlamaları.
S
Sharpe Oranı: Risk birimi başına getiri.
Ayrılmış Hesap: Müşteri varlıklarının şirket varlıklarından ayrı tutulması.
Fon Kaynağı / Servet Kaynağı (SOF/SOW): Yatırım sermayesinin kaynağı.
Stagflasyon: Enflasyonla birleşen ekonomik durgunluk.
Standart Sapma: Dalgalanma ölçüsü.
Switch: Bir yatırım fonunun başka bir fonla değiştirilmesi.
T
TER (Toplam Gider Oranı): Bir fonun toplam sürekli maliyeti.
Şartlar ve Koşullar: Hesabınızı yöneten yasal çerçeve.
İşlem: Hesabınızı içeren herhangi bir eylem.
İşlem Onayı / Geçmişi: Hesap aktivitesinin onay süreci ve kaydı.
Güven: Varlıkları lehtarlar adına tutan yasal yapı.
U
İşsizlik: İş arayan ancak iş bulamayanların ekonomik ölçüsü.
V
Değerleme: Bir varlığın değerinin tahmini.
Dalgalanma: Yatırım değerindeki dalgalanma derecesi.
W
WMI (Varlık Yönetim Kurumu): Müşterileri yatırım platformuna yönlendiren danışmanlık firması.
Çekim: Bir hesaptan fonların çıkarılması eylemi.
Getiri: Genellikle temettü veya faizden elde edilen yatırım geliri.