A
ABC Stratejisi: Zamanla Agresif'ten Dengeli'ye ve ardından Temkinli'ye geçen varlık dağılımı.
Mutlak Getiri: Her piyasa koşulunda pozitif getiri sağlamayı hedefleyen strateji.
Hesap Değeri: Yatırım hesabının toplam değeri; Fon Birimleri ve Kuruluş Birimlerinin toplamı.
Aktif Yönetim: Yatırım yöneticilerinin, belirli varlıkları seçerek endeksleri geçmeyi hedeflediği yaklaşım.
Yönetim Ücreti: Hesaplara, özellikle Kuruluş Birimleri üzerinden uygulanan ücret.
Admin User: Platformda tam yönetici yetkilerine sahip kullanıcı.
Yönetici: Düzenleyici ve idari gözetimden sorumlu kuruluş.
Danışman Portalı: Finansal danışmanlar için dijital arayüz.
Dağıtım Oranı: Bir katkının yatırıma yönlendirilen yüzdesi.
Alfa: Endeksin üzerinde elde edilen fazla getiri.
Alternatifler: Gayrimenkul, emtia veya özel sermaye gibi geleneksel olmayan varlıklar.
AMC (Yıllık Yönetim Ücreti): Fon yöneticileri tarafından yıllık olarak alınan ücret.
AML / CFT / CPF: Kara Para Aklamanın Önlenmesi, Terörizmin Finansmanının Önlenmesi ve Kitle İmha Silahlarının Yayılmasının Önlenmesi.
Başvuru Formu: Hesap başvurusu için kullanılan belge.
Arrear: Eksik katkı yapıldığını gösteren hesap durumu.
AUM (Yönetilen Varlıklar): Bir kurumun yönettiği toplam varlık değeri.
B
Beta: Bir fonun piyasaya göre oynaklığını ölçer.
BNY Mellon: Müşteri fonlarını koruyan saklama bankası.
Tahvil: Bir borcu temsil eden sabit getirili menkul kıymet.
Boğa Piyasası / Ayı Piyasası: Yükselen / düşen piyasa ortamları.
C
Sermaye Koruma: Yatırım değerinin bir kısmını korumaya yönelik mekanizma.
Nakit: En güvenli varlık sınıfı; yüksek likidite ve düşük getiri sunar.
Müşteri Parası Hesabı: Müşteri fonları için ayrılmış banka hesabı.
Müşteri Portalı: Yatırımcıların hesap ve belgelerine web tabanlı erişimi.
Tahsilat: Hesap ödemeleri için kredi kartı ile tahsilat süreci.
Uyum Formu: Düzenleyici standartlara uyum için gerekli belgeler.
Katkı: Yatırım hesabına yapılan ödeme.
Kredi Marjı: Şirket tahvilleri ile devlet tahvilleri arasındaki getiri farkı.
Döviz Korumalı Yatırım: Döviz kuru riskini azaltmaya yönelik strateji.
Saklamacı: Varlıkları korumaktan sorumlu kurum.
D
Panel: Hesap ve portföy verilerini özetleyen arayüz.
Alım-Satım: Menkul kıymetler için alım/satım emirlerinin gerçekleştirilmesi.
Deflasyon: Bir ekonomide genel fiyatların düşüşü.
Yetkilendirilmiş Fon Değişim Yetkisi (DSA): Danışmanın, müşteri onayı olmadan yatırım değiştirmesine olanak tanır.
Çeşitlendirme: Riski yönetmek için yatırımların yayılması.
Temettü: Hissedarlara dağıtılan kâr payı.
Dolar Maliyet Ortalaması: Piyasa koşullarından bağımsız olarak düzenli sabit tutarda yatırım yapma yöntemi.
Gerileme: Bir yatırımın değerindeki zirveden düşüş.
Vade: Tahvil fiyatlarının faiz oranı değişikliklerine duyarlılığı.
E
Hisse Senetleri: Şirketlerde sahipliği temsil eden paylar.
ETF (Borsa Yatırım Fonu): Endeksi takip eden ve borsada işlem gören yatırım fonu.
EU (Kuruluş Birimleri): Ürün ücretlerini karşılamak için ayrılan birimler.
ESG: Çevresel, Sosyal ve Yönetişim yatırım kriterleri.
İşlem SLA'sı: İşlemlerin genellikle 24 saat içinde tamamlanmasını öngören hizmet standardı.
Döviz Kuru: Bir para biriminin başka bir para birimine karşı değeri.
F
Faktör Yatırımı: Varlık getirilerini etkileyen özelliklere odaklanan strateji.
Ücretler: Hesap ve yatırımlara uygulanan masraflar.
Finansal Danışman: Yatırım kararlarında rehberlik eden profesyonel.
Maliye Politikası: Devletin vergi ve harcama politikası.
Sabit Getiri: Tahvil gibi sabit getiri sağlayan menkul kıymetler.
FNZ: Yatırım platformunun teknoloji sağlayıcısı.
Freeze: Düzenli katkıların geçici olarak durdurulması.
Fon Danışmanlık Ücreti (FAF): Varlık yönetimi için danışmanlara ödenen sürekli ücret.
Fon Değişimi: Yatırımların bir fondan diğerine aktarılması.
Fon Birimleri: Yatırım fonlarındaki payları temsil eden birimler.
Fon Değeri: Hesabın fonlara yatırılmış kısmı.
Fon İzleyici: Platformda fon detaylarını görüntüleme aracı.
G
Açık Kapatma Ödemesi: Hesabın Korumalı Değerine ulaşması için yapılan ödeme.
GSYİH (Gayri Safi Yurtiçi Hasıla): Bir ülkenin toplam ekonomik üretimi.
GDPR: AB'deki veri koruma düzenlemesi.
Guernsey Financial Services Commission (GFSC): Guernsey'deki finansal hizmetler düzenleyicisi.
H
Eşik Getiri: Performans ücretlerinin uygulanmasından önce gereken asgari getiri.
En Yüksek Seviye: Yeni performans ücreti alınmadan önce hesabın aşması gereken en yüksek nokta.
I
İllüstrasyon: Yatırım hesabının farklı senaryolardaki öngörülen değeri.
Enflasyon: Zaman içinde genel fiyatların artışı.
Yatırım Hedefi: Bir portföy için hedeflenen sonuç (ör. büyüme veya gelir).
Faiz Oranları: Borçlanmanın maliyeti veya tasarrufun ödülü.
Endeks: Bir piyasayı veya segmenti temsil eden menkul kıymetler grubu.
K
KYC (Müşterini Tanı): Müşteri kimliğinin doğrulanmasını gerektiren düzenleyici zorunluluk.
L
Toplu Yatırım: Tek seferlik yatırım.
Likitlik: Bir varlığın kolayca alınıp satılabilmesi.
Giriş / Çıkış: Dijital platformlara erişim bilgileri.
M
Piyasa Değeri: Bir şirketin dolaşımdaki toplam hisse değerinin toplamı.
Mobil Uygulama: Yatırım hesaplarına akıllı telefon üzerinden erişim.
Para Politikası: Merkez bankasının para arzı ve faiz oranlarını etkileyen uygulamaları.
Yatırım Fonu: Profesyoneller tarafından yönetilen toplu yatırım aracı.
N
NAV (Net Varlık Değeri): Bir yatırım fonunun birim/hisse başına değeri.
Bildirim: Hesap hareketleriyle ilgili uygulama içi veya e-posta mesajı.
O
OCF (Sürekli Ücret Oranı): Performans ücretleri dahil bir fonun yıllık toplam yönetim maliyeti.
Onboarding: Yatırım hesabı açma ve aktive etme süreci.
On Client / On Company / On Compliance: Bir işlemin inceleme sürecinde hangi aşamada olduğunu gösteren durumlar.
P
Pasif Yönetim: Bir endeksi takip eden fonlara yatırım yapma.
PIP (Protected Investment Portfolio): Aşağı yönlü koruma sunan yatırım stratejisi.
Portföy: Bir yatırımcının sahip olduğu finansal varlıklar grubu.
İşlem Süresi: Bir işlemin tamamlanmasının beklenen süresi.
Korumalı Değer: PIP kapsamında garanti edilen asgari değer.
PwC: Harici denetçi.
Q
Parasal Genişleme (QE): Merkez bankasının varlık alımlarıyla piyasaya likidite sağlaması.
R
Düzenli Katkı: Bir plana belirli aralıklarla yapılan yatırım.
İtfa: Yatırım hesabından para çekilmesi.
İtfa Değeri: Kuruluş Birimleri düşüldükten sonra çekilebilecek tutar.
Risk Profili: Bir yatırımcının risk toleransının değerlendirilmesi.
Running / Redeemed / Surrendered / Lapsed / Live: Hesap veya işlem durumlarını tanımlayan ifadeler.
S
Sharpe Oranı: Birim risk başına getiri.
Ayrılmış Hesap: Müşteri varlıklarının şirket varlıklarından ayrı tutulduğu hesap.
Kaynak / Varlık Kaynağı (SOF/SOW): Yatırım sermayesinin kaynağı.
Stagflasyon: Ekonomik durgunluk ile enflasyonun birleşimi.
Standart Sapma: Oynaklık ölçüsü.
Switch: Bir yatırım fonunun başka bir fonla değiştirilmesi.
T
TER (Toplam Gider Oranı): Bir fonun toplam yıllık maliyeti.
Şartlar & Koşullar: Hesabınızı yöneten yasal çerçeve.
İşlem: Hesabınızı içeren herhangi bir hareket.
İşlem Onayı / Geçmişi: Hesap hareketlerinin onay süreci ve kaydı.
Vakıf: Varlıkların lehdarlar adına tutulduğu yasal yapı.
U
İşsizlik: Çalışmak isteyen ancak iş bulamayanların ekonomik ölçümü.
V
Değerleme: Bir varlığın değerinin tahmini.
Oynaklık: Yatırım değerindeki dalgalanma derecesi.
W
WMI (Wealth Management Institution): Yatırım platformuna müşteri yönlendiren danışmanlık firması.
Para Çekme: Hesaptan para çekme işlemi.
Getiri: Yatırımdan elde edilen gelir; genellikle temettü veya faizden.