Estratégia ABC: Alocação de ativos que muda de Agressiva para Balanceada e depois para Cautelosa ao longo do tempo.

Retorno Absoluto: Estratégia que visa oferecer retornos positivos em qualquer condição de mercado.

Valor da Conta: O valor total de uma conta de investimento, combinando Unidades de Fundo e Unidades de Estabelecimento.

Gestão Ativa: Abordagem de investimento onde os gestores buscam superar os benchmarks selecionando ativos específicos.

Taxa de Administração: Cobrança aplicada às contas, principalmente sobre Unidades de Estabelecimento.

Admin User: Usuário da plataforma com permissões administrativas completas.

Administrador: Entidade responsável pela supervisão regulatória e administrativa.

Portal do Consultor: Interface digital para consultores financeiros.

Taxa de Alocação: Percentual de uma contribuição alocada a um investimento.

Alfa: Retorno excedente acima do benchmark.

Alternativos: Ativos não tradicionais como imóveis, commodities ou private equity.

AMC (Taxa de Gestão Anual): Taxa cobrada anualmente pelos gestores de fundos.

AML / CFT / CPF: Anti-Lavagem de Dinheiro, Combate ao Financiamento do Terrorismo e Combate à Proliferação de Armas de Destruição em Massa.

Formulário de Aplicação: Documento usado para solicitar uma conta.

Arrear: Status da conta indicando contribuições em atraso.

AUM (Ativos Sob Gestão): Valor total dos ativos geridos por uma instituição.

Beta: Mede a volatilidade de um fundo em comparação com o mercado.

BNY Mellon: Banco custodiante que protege os fundos dos clientes.

Título: Título de renda fixa que representa um empréstimo.

Mercado em Alta / Mercado em Baixa: Ambientes de mercado em ascensão / queda.

Proteção de Capital: Mecanismo para proteger uma parte do valor do investimento.

Dinheiro: Classe de ativo mais segura, oferecendo alta liquidez e baixo retorno.

Conta de Dinheiro do Cliente: Conta bancária segregada para fundos de clientes.

Portal do Cliente: Acesso baseado na web para investidores a contas e documentação.

Coleta: Processo de cobrança de cartão de crédito para pagamentos de contas.

Formulário de Conformidade: Documentação necessária para atender aos padrões regulatórios.

Contribuição: Um pagamento feito em uma conta de investimento.

Spread de Crédito: Diferença de rendimento entre títulos corporativos e governamentais.

Hedge Cambial: Estratégia para mitigar o risco de câmbio.

Custodiante: Instituição responsável por proteger ativos.

Painel: Interface de resumo mostrando dados de conta e portfólio.

Negociação: Execução de ordens de compra/venda de valores mobiliários.

Deflação: Declínio geral nos preços em uma economia.

Autoridade de Troca Delegada (DSA): Permite que o consultor troque investimentos sem a aprovação do cliente.

Diversificação: Distribuição de investimentos para gerenciar risco.

Dividendo: Lucro distribuído aos acionistas.

Investimento Periódico: Investir um valor fixo regularmente, independentemente das condições de mercado.

Redução: Declínio a partir de um pico no valor de um investimento.

Duração: Sensibilidade dos preços dos títulos a mudanças nas taxas de juros.

Ações: Participações que representam propriedade em empresas.

ETF (Fundo de Índice Negociado em Bolsa): Fundo de investimento que acompanha índices e é negociado em bolsas.

EU (Unidades de Estabelecimento): Unidades reservadas para cobrir taxas de produtos.

ESG: Fatores de investimento Ambiental, Social e de Governança.

SLA de Execução: Padrão de serviço para processar transações, geralmente dentro de 24 horas.

Taxa de Câmbio: Valor de uma moeda em relação a outra.

Investimento em Fatores: Estratégia focada em características que impulsionam os retornos dos ativos.

Taxas: Cobranças aplicadas a contas e investimentos.

Consultor Financeiro: Profissional que orienta decisões de investimento.

Política Fiscal: Política de tributação e gastos do governo.

Renda Fixa: Títulos como obrigações que oferecem retornos fixos.

FNZ: Provedor de tecnologia por trás da plataforma de investimentos.

Freeze: Suspensão temporária de contribuições regulares.

Taxa de Consultoria de Fundos (FAF): Taxa contínua paga a consultores para gestão de ativos.

Troca de Fundos: Movimentação de investimentos entre fundos.

Unidades de Fundo: Unidades que representam participações em fundos de investimento.

Valor do Fundo: A parte da conta investida em fundos.

Monitor de Fundos: Ferramenta para visualizar detalhes de fundos na plataforma.

Pagamento de Diferença: Pagamento para restaurar a conta ao Valor Protegido.

PIB (Produto Interno Bruto): Produção econômica total de um país.

GDPR: Regulamento de proteção de dados na UE.

Guernsey Financial Services Commission (GFSC): Regulador de serviços financeiros em Guernsey.

Taxa de Obstáculo: Retorno mínimo necessário antes que taxas de desempenho sejam aplicadas.

Marca d'Água: Ponto mais alto que uma conta deve superar antes que novas taxas de desempenho sejam cobradas.

Ilustração: Valor previsto de uma conta de investimento em diferentes cenários.

Inflação: Aumento geral nos preços ao longo do tempo.

Objetivo de Investimento: Resultado-alvo para um portfólio (por exemplo, crescimento ou renda).

Taxas de Juros: O custo de empréstimo ou recompensa por poupança.

Índice: Grupo de valores mobiliários que representa um mercado ou segmento.

KYC (Conheça Seu Cliente): Requisito regulatório para verificar a identidade do cliente.

Montante Único: Investimento único.

Liquidez: Facilidade de comprar ou vender um ativo.

Login / Logout: Credenciais de acesso para plataformas digitais.

Capitalização de Mercado: Valor total das ações em circulação de uma empresa.

Aplicativo Móvel: Acesso baseado em smartphone a contas de investimento.

Política Monetária: Ações do banco central que influenciam a oferta de dinheiro e taxas.

Fundo Mútuo: Veículo de investimento coletivo gerido por profissionais.

NAV (Net Asset Value): Valor por unidade/cota de um fundo mútuo.

Notification: Mensagem no aplicativo ou por e-mail sobre atividade na conta.

OCF (Ongoing Charges Figure): Custo anual total de gestão de um fundo, incluindo taxas de desempenho.

Onboarding: Processo de abertura e ativação de uma conta de investimento.

On Client / On Company / On Compliance: Indicadores de status que mostram onde uma transação está no processo de revisão.

Passive Management: Investimento em fundos que acompanham um índice de referência.

PIP (Protected Investment Portfolio): Estratégia de investimento que oferece proteção contra perdas.

Portfolio: Conjunto de ativos financeiros de propriedade de um investidor.

Processing Time: Duração esperada para concluir uma transação.

Protected Value: Valor mínimo garantido sob o PIP.

PwC: Auditor externo.

Quantitative Easing (QE): Estratégia do banco central para injetar liquidez comprando ativos.

Recurring Contribution: Investimento programado em um plano.

Redemption: Retirada de fundos de uma conta de investimento.

Redemption Value: Quantia disponível para retirada após deduzir as Unidades de Estabelecimento.

Risk Profile: Avaliação da tolerância ao risco de um investidor.

Running / Redeemed / Surrendered / Lapsed / Live: Descrições de status de conta ou transação.

Sharpe Ratio: Retorno por unidade de risco.

Segregated Account: Ativos do cliente mantidos separadamente dos ativos da empresa.

Source of Funds / Source of Wealth (SOF/SOW): Origem do capital de investimento.

Stagflation: Estagnação econômica combinada com inflação.

Standard Deviation: Medida de volatilidade.

Switch: Troca de um fundo de investimento por outro.

TER (Total Expense Ratio): Custo total contínuo de um fundo.

Terms & Conditions: Estrutura legal que rege sua conta.

Transaction: Qualquer ação envolvendo sua conta.

Transaction Approval / History: Processo de confirmação e registro de atividade da conta.

Trust: Estrutura legal que detém ativos em nome de beneficiários.

Unemployment: Medida econômica daqueles que buscam trabalho, mas não conseguem encontrar emprego.

Valuation: Estimativa do valor de um ativo.

Volatility: Grau de flutuação no valor do investimento.

WMI (Wealth Management Institution): Empresa de consultoria que encaminha clientes para a plataforma de investimento.

Withdraw: Ação de retirar fundos de uma conta.

Yield: Rendimento de um investimento, geralmente de dividendos ou juros.