Customer Due Diligence (CDD) mengacu pada tindakan melakukan pemeriksaan latar belakang dan penyaringan lainnya pada calon pelanggan untuk memastikan bahwa mereka dinilai risikonya dengan benar sebelum diterima.
Pada tingkat dasar, CDD mengharuskan perusahaan untuk mengumpulkan detail nama dan alamat pelanggan, informasi tentang bisnis yang mereka jalani, sumber kekayaan dan sumber dana mereka, serta bagaimana mereka akan menggunakan akun mereka. Untuk menyelesaikan penilaian ini, perusahaan harus memverifikasi informasi yang diterima dari pelanggan dengan merujuk pada dokumen resmi seperti SIM, paspor, tagihan utilitas, dan jika sesuai, dokumentasi perusahaan.
CDD adalah dasar dari proses Know Your Customer (KYC), yang mengharuskan perusahaan untuk memahami siapa pelanggan mereka, perilaku keuangan mereka, dan jenis risiko pencucian uang atau pendanaan terorisme yang mereka hadirkan.