मनी लॉन्ड्रिंग क्या है?
"मनी लॉन्ड्रिंग" शब्दावली उन सभी गतिविधियों को शामिल करती है जो आपराधिक आय के स्रोतों को छुपाती और अपराधी से अलग करती हैं, ताकि वे वैध स्रोत से उत्पन्न हुई प्रतीत हों।
मनी लॉन्ड्रिंग के दो मुख्य संकेतक हैं:
दो या अधिक पक्षों के बीच एक व्यवस्था या लेन-देन जिसमें संपत्ति आपराधिक रूप से या अपराध की आय से प्राप्त की गई हो।
संदेह या ज्ञान कि संपत्ति आपराधिक रूप से या अपराध की आय से प्राप्त की गई है।
लेन-देन का उद्देश्य है:
अपराधी आय के वास्तविक स्वामित्व और स्रोत को छुपाना।
उन पर नियंत्रण बनाए रखना।
उनके रूप को बदलना।
व्यक्तिगत लेन-देन केवल एक बड़े चित्र का छोटा हिस्सा हो सकते हैं:
आतंकवाद का वित्तपोषण क्या है?
आतंकवादियों के लिए, धन का अधिग्रहण अपने आप में एक अंत नहीं है बल्कि एक आतंकवादी हमले को अंजाम देने का साधन है। आतंकवादी वित्तपोषण में, यह मायने नहीं रखता कि प्रेषित धन वैध या अवैध स्रोत से आता है क्योंकि आतंकवादी वित्तपोषण में अक्सर ऐसे धन शामिल होते हैं जो प्रेषित होने से पहले जरूरी नहीं कि आपराधिक गतिविधि से उत्पन्न हुए हों।
वैध स्रोतों से उत्पन्न आतंकवादी वित्तीय लेन-देन का पता लगाना अपराध की आय के धन के निशान का अनुसरण करने की तुलना में अधिक कठिन है क्योंकि आतंकवादी कार्यों के लिए अपेक्षाकृत कम धन की आवश्यकता होती है और धन के वैध स्रोतों और उपयोगों की विविधता होती है। आतंकवादी हमले कई मामलों में तुलनात्मक रूप से सस्ते होते हैं, और उनका वित्तपोषण अक्सर समूह की राजनीतिक और सामाजिक गतिविधियों के लिए आवंटित बड़े वित्तीय संसाधनों से छिपा रहता है, जिससे अवैध संबंधों का पता लगाना अधिक कठिन हो जाता है।
आतंकवाद के वित्तपोषण के माध्यमों की पहचान और विघटन आतंकवाद से लड़ने के समग्र प्रयासों में प्रमुख तत्व हैं। आतंकवादियों के लिए वित्तीय प्रवाह को कम करने और उनकी गतिविधियों को बाधित करने के साथ-साथ, आतंकवादी वित्तपोषण का मुकाबला करने की कार्रवाई आतंकवादियों और उनके नेटवर्क पर महत्वपूर्ण जानकारी प्रदान कर सकती है, जो बदले में कानून प्रवर्तन एजेंसियों की सफल जांच करने की क्षमता में सुधार करती है।
कंपनी आतंकवाद के खिलाफ लड़ाई में सरकारों और उनकी एजेंसियों की रोकथाम, पहचान और जानकारी साझा करने के माध्यम से सहायता कर सकती है। कंपनी आतंकवादी संगठनों को उनके द्वारा प्रशासित धन तक पहुंचने से रोकने, संदिग्ध आतंकवादी वित्तपोषण का पता लगाने के लिए सरकारों की सहायता करने और सरकारी पूछताछ का शीघ्रता से जवाब देने का प्रयास करती है।
आतंकवाद के वित्तपोषण से जुड़े वित्तीय लेन-देन की पहचान करने में निहित कठिनाइयों को पहचानते हुए (जिनमें से कई उस समय ज्ञात जानकारी के संबंध में सामान्य प्रतीत होते हैं) हमने असामान्य या संदिग्ध लेन-देन की पहचान और रिपोर्टिंग के लिए निगरानी प्रक्रियाएं लागू की हैं जो सरकारी एजेंसियों की सहायता कर सकती हैं।
हमारी प्रतिबद्धता
ग्राहकों की पहचान का सही सत्यापन।
उच्च जोखिम वाले ग्राहकों की बढ़ी हुई निगरानी।
असामान्य लेन-देन की निगरानी।
ज्ञात या संदिग्ध आतंकवादियों या आतंकवादी संगठनों की सक्षम प्राधिकरणों द्वारा उत्पन्न सूचियों के खिलाफ ग्राहकों की निरंतर निगरानी।
यह प्रक्रिया हमारी नीति को रेखांकित करती है जो सुरक्षा प्रदान करती है:
हमारे प्लेटफॉर्म का उपयोग मनी लॉन्ड्रिंग या आतंकवाद के वित्तपोषण के लिए न हो।
हमारी कंपनी या उसके कर्मचारियों द्वारा संबंधित कानूनों के तहत अपराध का न होना।