ग्राहक उचित परिश्रम (CDD) का मतलब संभावित ग्राहक पर पृष्ठभूमि जांच और अन्य स्क्रीनिंग करना है ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि उन्हें शामिल करने से पहले सही तरीके से जोखिम का आकलन किया गया है।
मूल स्तर पर, CDD के लिए कंपनियों को ग्राहक के नाम और पते का विवरण, जिस व्यवसाय में वे शामिल हैं उसकी जानकारी, उनकी धन का स्रोत और धन का स्रोत और वे अपने खाते का उपयोग कैसे करेंगे, यह जानकारी एकत्र करना आवश्यक है। इस आकलन को पूरा करने के लिए, कंपनियों को ग्राहक से प्राप्त जानकारी को ड्राइविंग लाइसेंस, पासपोर्ट, यूटिलिटी बिल, और यदि उपयुक्त हो, तो कॉर्पोरेट दस्तावेजों जैसे आधिकारिक दस्तावेजों के संदर्भ में सत्यापित करना चाहिए।
CDD अपने ग्राहक को जानें (KYC) प्रक्रिया की नींव है, जो कंपनियों से यह समझने की मांग करती है कि उनके ग्राहक कौन हैं, उनका वित्तीय व्यवहार क्या है, और वे किस प्रकार के मनी लॉन्ड्रिंग या आतंकवाद वित्तपोषण जोखिम प्रस्तुत करते हैं।