A
ABC Strategy: परिसंपत्ति आवंटन जो समय के साथ आक्रामक से संतुलित और फिर सतर्क में बदलता है।
Absolute Return: रणनीति जिसका उद्देश्य किसी भी बाजार स्थिति में सकारात्मक रिटर्न देना है।
Account Value: एक निवेश खाते का कुल मूल्य, जिसमें फंड यूनिट्स और स्थापना यूनिट्स शामिल होते हैं।
Active Management: निवेश दृष्टिकोण जिसमें प्रबंधक विशेष परिसंपत्तियों का चयन करके बेंचमार्क से बेहतर प्रदर्शन करने का प्रयास करते हैं।
Admin Fee: खातों पर लागू एक शुल्क, मुख्य रूप से स्थापना यूनिट्स पर।
Admin User: प्लेटफ़ॉर्म उपयोगकर्ता जिसके पास पूर्ण प्रशासनिक अनुमतियाँ होती हैं।
Administrator: नियामक और प्रशासनिक देखरेख के लिए जिम्मेदार इकाई।
Advisor Portal: वित्तीय सलाहकारों के लिए डिजिटल इंटरफ़ेस।
Allocation Rate: एक निवेश में आवंटित योगदान का प्रतिशत।
Alpha: बेंचमार्क से अधिक रिटर्न।
Alternatives: गैर-पारंपरिक परिसंपत्तियाँ जैसे रियल एस्टेट, कमोडिटीज़, या निजी इक्विटी।
AMC (Annual Management Charge): फंड प्रबंधकों द्वारा वार्षिक रूप से लिया जाने वाला शुल्क।
AML / CFT / CPF: मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण का मुकाबला, और सामूहिक विनाश के हथियारों के प्रसार का मुकाबला।
Application Form: खाता खोलने के लिए उपयोग किया जाने वाला दस्तावेज़।
Arrear: खाता स्थिति जो छूटे हुए योगदान को दर्शाती है।
AUM (Assets Under Management): किसी संस्था द्वारा प्रबंधित परिसंपत्तियों का कुल मूल्य।
B
Beta: एक फंड की बाजार की तुलना में अस्थिरता को मापता है।
BNY Mellon: ग्राहक निधियों की सुरक्षा करने वाला संरक्षक बैंक।
Bond: एक ऋण का प्रतिनिधित्व करने वाली निश्चित-आय सुरक्षा।
Bull Market / Bear Market: बढ़ते / गिरते बाजार के वातावरण।
C
Capital Protection: निवेश मूल्य के एक हिस्से की सुरक्षा के लिए तंत्र।
Cash: सबसे सुरक्षित परिसंपत्ति वर्ग, जो उच्च तरलता और कम रिटर्न प्रदान करता है।
Client Monies Account: ग्राहक निधियों के लिए अलग बैंक खाता।
Client Portal: खाता और दस्तावेज़ीकरण तक निवेशक की वेब-आधारित पहुँच।
Collection: खाता भुगतान के लिए क्रेडिट कार्ड बिलिंग प्रक्रिया।
Compliance Form: नियामक मानकों को पूरा करने के लिए आवश्यक दस्तावेज़।
Contribution: एक निवेश खाते में किया गया भुगतान।
Credit Spread: कॉर्पोरेट और सरकारी बांडों के बीच की यील्ड का अंतर।
Currency Hedging: विदेशी मुद्रा जोखिम को कम करने की रणनीति।
Custodian: परिसंपत्तियों की सुरक्षा के लिए जिम्मेदार संस्था।
D
Dashboard: खाता और पोर्टफोलियो डेटा दिखाने वाला सारांश इंटरफ़ेस।
Dealing: प्रतिभूतियों के खरीद/बिक्री आदेशों का निष्पादन।
Deflation: अर्थव्यवस्था में कीमतों में सामान्य गिरावट।
Delegated Switching Authority (DSA): सलाहकार को ग्राहक की स्वीकृति के बिना निवेश बदलने की अनुमति देता है।
Diversification: जोखिम प्रबंधन के लिए निवेशों का फैलाव।
Dividend: शेयरधारकों को वितरित लाभ।
Dollar Cost Averaging: बाजार की स्थिति की परवाह किए बिना नियमित रूप से एक निश्चित राशि का निवेश करना।
Drawdown: निवेश के मूल्य में शिखर से गिरावट।
Duration: ब्याज दर में बदलाव के प्रति बांड की कीमतों की संवेदनशीलता।
E
Equities: कंपनियों में स्वामित्व का प्रतिनिधित्व करने वाले शेयर।
ETF (Exchange-Traded Fund): एक्सचेंजों पर कारोबार किया जाने वाला सूचकांक-ट्रैकिंग निवेश फंड।
EU (Establishment Units): उत्पाद शुल्क को कवर करने के लिए आरक्षित यूनिट्स।
ESG: पर्यावरणीय, सामाजिक, और शासन निवेश कारक।
Execution SLA: लेनदेन को संसाधित करने के लिए सेवा मानक, आमतौर पर 24 घंटे के भीतर।
Exchange Rate: एक मुद्रा का दूसरी मुद्रा के संबंध में मूल्य।
F
Factor Investing: उन विशेषताओं पर ध्यान केंद्रित करने वाली रणनीति जो परिसंपत्ति रिटर्न को प्रेरित करती हैं।
Fees: खातों और निवेशों पर लागू शुल्क।
Financial Advisor: निवेश निर्णयों का मार्गदर्शन करने वाला पेशेवर।
Fiscal Policy: सरकारी कराधान और व्यय नीति।
Fixed Income: बांड जैसी प्रतिभूतियाँ जो निश्चित रिटर्न प्रदान करती हैं।
FNZ: निवेश प्लेटफ़ॉर्म के पीछे की प्रौद्योगिकी प्रदाता।
Freeze: नियमित योगदान का अस्थायी निलंबन।
Fund Advisory Fee (FAF): परिसंपत्ति प्रबंधन के लिए सलाहकारों को दिया जाने वाला चल रहा शुल्क।
Fund Switch: फंडों के बीच निवेशों का स्थानांतरण।
Fund Units: निवेश फंडों में होल्डिंग्स का प्रतिनिधित्व करने वाली यूनिट्स।
Fund Value: खाते का वह हिस्सा जो फंडों में निवेशित है।
Funds Monitor: प्लेटफ़ॉर्म पर फंड विवरण देखने के लिए उपकरण।
G
Gap Payment: खाते को संरक्षित मूल्य पर पुनर्स्थापित करने के लिए भुगतान।
GDP (Gross Domestic Product): किसी देश का कुल आर्थिक उत्पादन।
GDPR: यूरोपीय संघ में डेटा सुरक्षा विनियमन।
Guernsey Financial Services Commission (GFSC): ग्वेर्नसे में वित्तीय सेवाओं का नियामक।
H
Hurdle Rate: न्यूनतम रिटर्न जिसकी आवश्यकता होती है इससे पहले कि प्रदर्शन शुल्क लागू हों।
High-Water Mark: खाता को नए प्रदर्शन शुल्क से पहले जिस उच्चतम बिंदु को पार करना होता है।
I
Illustration: विभिन्न परिदृश्यों के तहत एक निवेश खाते का पूर्वानुमानित मूल्य।
Inflation: समय के साथ कीमतों में सामान्य वृद्धि।
Investment Objective: एक पोर्टफोलियो के लिए लक्षित परिणाम (जैसे, वृद्धि या आय)।
Interest Rates: उधार लेने की लागत या बचत के लिए इनाम।
Index: एक बाजार या खंड का प्रतिनिधित्व करने वाले प्रतिभूतियों का समूह।
K
KYC (Know Your Customer): ग्राहक की पहचान सत्यापित करने की नियामक आवश्यकता।
L
Lump Sum: एक बार का निवेश।
Liquidity: किसी परिसंपत्ति को खरीदने या बेचने की आसानी।
Login / Log out: डिजिटल प्लेटफ़ॉर्म के लिए एक्सेस क्रेडेंशियल्स।
M
Market Capitalization: किसी कंपनी के बकाया शेयरों का कुल मूल्य।
Mobile App: निवेश खातों तक स्मार्टफोन-आधारित पहुँच।
Monetary Policy: केंद्रीय बैंक की कार्रवाइयाँ जो धन आपूर्ति और दरों को प्रभावित करती हैं।
Mutual Fund: पेशेवरों द्वारा प्रबंधित एक संयुक्त निवेश वाहन।
N
NAV (नेट एसेट वैल्यू): एक म्यूचुअल फंड की प्रति यूनिट/शेयर की मूल्य।
सूचना: खाता गतिविधि के बारे में इन-ऐप या ईमेल संदेश।
O
OCF (ओनगोइंग चार्जेज फिगर): एक फंड के प्रबंधन की कुल वार्षिक लागत, जिसमें प्रदर्शन शुल्क शामिल हैं।
ऑनबोर्डिंग: निवेश खाता खोलने और सक्रिय करने की प्रक्रिया।
On Client / On Company / On Compliance: स्थिति संकेतक जो दिखाते हैं कि समीक्षा प्रक्रिया में लेन-देन कहां है।
P
निष्क्रिय प्रबंधन: उन फंडों में निवेश करना जो एक बेंचमार्क इंडेक्स का अनुसरण करते हैं।
PIP (प्रोटेक्टेड इन्वेस्टमेंट पोर्टफोलियो): निवेश रणनीति जो निचले स्तर की सुरक्षा प्रदान करती है।
पोर्टफोलियो: वित्तीय संपत्तियों का समूह जो एक निवेशक के पास होता है।
प्रसंस्करण समय: एक लेन-देन को पूरा करने की अपेक्षित अवधि।
संरक्षित मूल्य: PIP के तहत गारंटीकृत न्यूनतम मूल्य।
PwC: बाहरी लेखा परीक्षक।
Q
मात्रात्मक सहजता (QE): केंद्रीय बैंक की रणनीति जो परिसंपत्तियों की खरीद के माध्यम से तरलता को बढ़ाती है।
R
आवर्ती योगदान: एक योजना में निर्धारित निवेश।
रिडेम्प्शन: एक निवेश खाते से धन की निकासी।
रिडेम्प्शन मूल्य: स्थापना इकाइयों को घटाने के बाद निकासी के लिए उपलब्ध राशि।
जोखिम प्रोफ़ाइल: एक निवेशक की जोखिम सहनशीलता का आकलन।
Running / Redeemed / Surrendered / Lapsed / Live: खाता या लेन-देन की स्थिति विवरण।
S
शार्प अनुपात: जोखिम की प्रति इकाई पर रिटर्न।
अलग खाता: ग्राहक की संपत्तियाँ कंपनी की संपत्तियों से अलग रखी जाती हैं।
फंड का स्रोत / धन का स्रोत (SOF/SOW): निवेश पूंजी की उत्पत्ति।
स्टैगफ्लेशन: आर्थिक ठहराव जो मुद्रास्फीति के साथ होता है।
मानक विचलन: अस्थिरता का माप।
स्विच: एक निवेश फंड को दूसरे के लिए बदलना।
T
TER (कुल व्यय अनुपात): एक फंड की कुल चल रही लागत।
नियम और शर्तें: आपके खाते को नियंत्रित करने वाला कानूनी ढांचा।
लेन-देन: आपके खाते से संबंधित कोई भी क्रिया।
लेन-देन अनुमोदन / इतिहास: खाता गतिविधि की पुष्टि प्रक्रिया और रिकॉर्ड।
ट्रस्ट: लाभार्थियों की ओर से संपत्तियों को रखने वाली कानूनी संरचना।
U
बेरोजगारी: उन लोगों का आर्थिक माप जो काम की तलाश में हैं लेकिन रोजगार नहीं पा रहे हैं।
V
मूल्यांकन: एक संपत्ति के मूल्य का अनुमान।
अस्थिरता: निवेश मूल्य में उतार-चढ़ाव की डिग्री।
W
WMI (वेल्थ मैनेजमेंट संस्थान): निवेश मंच के लिए ग्राहकों को संदर्भित करने वाली परामर्श फर्म।
निकासी: खाते से धन निकालने की क्रिया।
उपज: निवेश से आय, आमतौर पर लाभांश या ब्याज से।