A
ABC Strategy: ऐसी संपत्ति आवंटन रणनीति जो समय के साथ Aggressive से Balanced और फिर Cautious में बदलती है।
Absolute Return: ऐसी रणनीति जिसका उद्देश्य किसी भी बाजार स्थिति में सकारात्मक रिटर्न देना है।
Account Value: निवेश खाते का कुल मूल्य, जिसमें Fund Units और Establishment Units दोनों शामिल होते हैं।
Active Management: निवेश की वह पद्धति जिसमें प्रबंधक विशेष संपत्तियों का चयन कर बेंचमार्क से बेहतर प्रदर्शन करने का प्रयास करते हैं।
Admin Fee: खाते पर लगाया जाने वाला शुल्क, मुख्य रूप से Establishment Units पर।
Admin User: प्लेटफ़ॉर्म उपयोगकर्ता जिसे सभी प्रशासनिक अनुमतियाँ प्राप्त हैं।
Administrator: वह संस्था जो नियामक और प्रशासनिक देखरेख के लिए जिम्मेदार है।
Advisor Portal: वित्तीय सलाहकारों के लिए डिजिटल इंटरफेस।
Allocation Rate: योगदान का वह प्रतिशत जो निवेश में लगाया जाता है।
Alpha: बेंचमार्क से ऊपर मिलने वाला अतिरिक्त रिटर्न।
Alternatives: गैर-पारंपरिक संपत्तियाँ जैसे रियल एस्टेट, कमोडिटी या प्राइवेट इक्विटी।
AMC (Annual Management Charge): फंड प्रबंधकों द्वारा सालाना लिया जाने वाला शुल्क।
AML / CFT / CPF: मनी लॉन्ड्रिंग रोकथाम, आतंकवाद वित्तपोषण रोकथाम, और सामूहिक विनाश के हथियारों के प्रसार की रोकथाम।
Application Form: खाता खोलने के लिए उपयोग किया जाने वाला दस्तावेज़।
Arrear: खाता स्थिति जो बताती है कि कुछ योगदान छूट गए हैं।
AUM (Assets Under Management): किसी संस्था द्वारा प्रबंधित कुल संपत्तियों का मूल्य।
B
Beta: किसी फंड की बाजार की तुलना में उतार-चढ़ाव की माप।
BNY Mellon: ग्राहक निधियों की सुरक्षा करने वाला कस्टोडियन बैंक।
Bond: निश्चित आय वाली सुरक्षा जो एक ऋण का प्रतिनिधित्व करती है।
Bull Market / Bear Market: बढ़ते / गिरते बाजार की स्थितियाँ।
C
Capital Protection: निवेश मूल्य के एक हिस्से की सुरक्षा का तरीका।
Cash: सबसे सुरक्षित संपत्ति वर्ग, जिसमें उच्च तरलता और कम रिटर्न होता है।
Client Monies Account: ग्राहक निधियों के लिए अलग बैंक खाता।
Client Portal: निवेशकों के लिए वेब-आधारित खाता और दस्तावेज़ों की पहुँच।
Collection: खाते के भुगतान के लिए क्रेडिट कार्ड बिलिंग प्रक्रिया।
Compliance Form: नियामक मानकों को पूरा करने के लिए आवश्यक दस्तावेज़।
Contribution: निवेश खाते में किया गया भुगतान।
Credit Spread: कॉर्पोरेट और सरकारी बांडों के बीच यील्ड का अंतर।
Currency Hedging: विदेशी मुद्रा जोखिम को कम करने की रणनीति।
Custodian: संपत्तियों की सुरक्षा के लिए जिम्मेदार संस्था।
D
Dashboard: खाता और पोर्टफोलियो डेटा दिखाने वाला सारांश इंटरफेस।
Dealing: प्रतिभूतियों की खरीद/बिक्री के आदेशों का निष्पादन।
Deflation: अर्थव्यवस्था में कीमतों में सामान्य गिरावट।
Delegated Switching Authority (DSA): सलाहकार को ग्राहक की मंजूरी के बिना निवेश बदलने की अनुमति देता है।
Diversification: जोखिम प्रबंधन के लिए निवेशों का फैलाव।
Dividend: शेयरधारकों को वितरित लाभांश।
Dollar Cost Averaging: बाजार की स्थिति की परवाह किए बिना नियमित रूप से निश्चित राशि का निवेश करना।
Drawdown: निवेश के मूल्य में शिखर से गिरावट।
Duration: ब्याज दर में बदलाव के प्रति बांड की संवेदनशीलता।
E
Equities: कंपनियों में स्वामित्व का प्रतिनिधित्व करने वाले शेयर।
ETF (Exchange-Traded Fund): एक्सचेंज पर कारोबार होने वाला इंडेक्स-ट्रैकिंग निवेश फंड।
EU (Establishment Units): उत्पाद शुल्कों को कवर करने के लिए आरक्षित यूनिट्स।
ESG: पर्यावरण, सामाजिक और प्रशासनिक निवेश कारक।
Execution SLA: लेन-देन को संसाधित करने का सेवा मानक, आमतौर पर 24 घंटे के भीतर।
Exchange Rate: एक मुद्रा का दूसरी मुद्रा के मुकाबले मूल्य।
F
Factor Investing: उन विशेषताओं पर केंद्रित रणनीति जो संपत्ति के रिटर्न को प्रभावित करती हैं।
Fees: खातों और निवेशों पर लगाए गए शुल्क।
Financial Advisor: निवेश निर्णयों में मार्गदर्शन करने वाला पेशेवर।
Fiscal Policy: सरकार की कराधान और व्यय नीति।
Fixed Income: बांड जैसी प्रतिभूतियाँ जो निश्चित रिटर्न देती हैं।
FNZ: निवेश प्लेटफ़ॉर्म के पीछे की तकनीकी प्रदाता कंपनी।
Freeze: नियमित योगदानों का अस्थायी निलंबन।
Fund Advisory Fee (FAF): परिसंपत्ति प्रबंधन के लिए सलाहकारों को दिया जाने वाला चल शुल्क।
Fund Switch: निवेशों को एक फंड से दूसरे फंड में स्थानांतरित करना।
Fund Units: निवेश फंड्स में हिस्सेदारी का प्रतिनिधित्व करने वाली यूनिट्स।
Fund Value: खाते का वह हिस्सा जो फंड्स में निवेशित है।
Funds Monitor: प्लेटफ़ॉर्म पर फंड विवरण देखने का टूल।
G
Gap Payment: खाते को Protected Value तक लाने के लिए किया गया भुगतान।
GDP (Gross Domestic Product): किसी देश का कुल आर्थिक उत्पादन।
GDPR: यूरोपीय संघ में डेटा सुरक्षा विनियमन।
Guernsey Financial Services Commission (GFSC): Guernsey में वित्तीय सेवाओं का नियामक।
H
Hurdle Rate: न्यूनतम रिटर्न, जिसके बाद ही प्रदर्शन शुल्क लागू होते हैं।
High-Water Mark: खाता जिस उच्चतम स्तर को पार करता है, उसके बाद ही नए प्रदर्शन शुल्क लगते हैं।
I
Illustration: विभिन्न परिस्थितियों में निवेश खाते के अनुमानित मूल्य का पूर्वानुमान।
Inflation: समय के साथ कीमतों में सामान्य वृद्धि।
Investment Objective: पोर्टफोलियो के लिए लक्षित परिणाम (जैसे, वृद्धि या आय)।
Interest Rates: उधार लेने की लागत या बचत पर मिलने वाला इनाम।
Index: प्रतिभूतियों का समूह जो किसी बाजार या खंड का प्रतिनिधित्व करता है।
K
KYC (Know Your Customer): ग्राहक की पहचान सत्यापित करने की नियामक आवश्यकता।
L
Lump Sum: एकमुश्त निवेश।
Liquidity: किसी संपत्ति को खरीदने या बेचने में आसानी।
Login / Log out: डिजिटल प्लेटफ़ॉर्म्स के लिए पहुँच क्रेडेंशियल्स।
M
Market Capitalization: किसी कंपनी के जारी किए गए कुल शेयरों का मूल्य।
Mobile App: स्मार्टफोन के माध्यम से निवेश खातों की पहुँच।
Monetary Policy: केंद्रीय बैंक द्वारा मुद्रा आपूर्ति और दरों को प्रभावित करने वाली नीतियाँ।
Mutual Fund: पेशेवरों द्वारा प्रबंधित सामूहिक निवेश साधन।
N
NAV (Net Asset Value): म्यूचुअल फंड की प्रति यूनिट/शेयर मूल्य।
Notification: खाते की गतिविधि के बारे में इन-ऐप या ईमेल संदेश।
O
OCF (Ongoing Charges Figure): फंड प्रबंधन की कुल वार्षिक लागत, जिसमें प्रदर्शन शुल्क भी शामिल हैं।
Onboarding: निवेश खाता खोलने और सक्रिय करने की प्रक्रिया।
On Client / On Company / On Compliance: यह दर्शाने वाले स्थिति संकेतक कि लेन-देन समीक्षा प्रक्रिया में कहाँ है।
P
Passive Management: ऐसे फंड्स में निवेश करना जो किसी बेंचमार्क इंडेक्स को ट्रैक करते हैं।
PIP (Protected Investment Portfolio): ऐसी निवेश रणनीति जो गिरावट से सुरक्षा प्रदान करती है।
Portfolio: किसी निवेशक के स्वामित्व वाली वित्तीय संपत्तियों का समूह।
Processing Time: किसी लेन-देन को पूरा करने में लगने वाला अनुमानित समय।
Protected Value: PIP के तहत गारंटीकृत न्यूनतम मूल्य।
PwC: बाहरी ऑडिटर।
Q
Quantitative Easing (QE): केंद्रीय बैंक द्वारा परिसंपत्तियाँ खरीदकर तरलता बढ़ाने की रणनीति।
R
Recurring Contribution: योजना में नियमित रूप से किया जाने वाला निवेश।
Redemption: निवेश खाते से धन निकालना।
Redemption Value: Establishment Units घटाने के बाद निकासी के लिए उपलब्ध राशि।
Risk Profile: किसी निवेशक की जोखिम सहनशीलता का आकलन।
Running / Redeemed / Surrendered / Lapsed / Live: खाता या लेन-देन की स्थिति का विवरण।
S
Sharpe Ratio: प्रति यूनिट जोखिम पर मिलने वाला रिटर्न।
Segregated Account: ग्राहक संपत्तियाँ जो कंपनी की संपत्तियों से अलग रखी जाती हैं।
Source of Funds / Source of Wealth (SOF/SOW): निवेश पूंजी का स्रोत।
Stagflation: आर्थिक ठहराव के साथ-साथ महंगाई।
Standard Deviation: उतार-चढ़ाव की माप।
Switch: एक निवेश फंड को दूसरे से बदलना।
T
TER (Total Expense Ratio): फंड की कुल चल लागत।
Terms & Conditions: आपके खाते को नियंत्रित करने वाला कानूनी ढांचा।
Transaction: आपके खाते से जुड़ी कोई भी कार्रवाई।
Transaction Approval / History: खाता गतिविधि की पुष्टि प्रक्रिया और रिकॉर्ड।
Trust: लाभार्थियों की ओर से संपत्तियाँ रखने वाली कानूनी संरचना।
U
Unemployment: वे लोग जो काम की तलाश में हैं लेकिन उन्हें रोजगार नहीं मिल रहा है, इसका आर्थिक माप।
V
Valuation: किसी संपत्ति के मूल्य का अनुमान।
Volatility: निवेश मूल्य में उतार-चढ़ाव की मात्रा।
W
WMI (Wealth Management Institution): वह सलाहकार फर्म जो ग्राहकों को निवेश प्लेटफ़ॉर्म पर रेफर करती है।
Withdraw: खाते से धन निकालने की क्रिया।
Yield: निवेश से प्राप्त आय, आमतौर पर डिविडेंड या ब्याज के रूप में।