מהי הלבנת הון?
המונח "הלבנת הון" מכסה את כל הפעולות שמסתירות ומנתקות את מקורות ההכנסות הפליליות מהעבריין, כך שהן נראות כאילו מקורן במקור לגיטימי.
שני הסימנים העיקריים להלבנת הון הם:
הסדר או עסקה בין שני צדדים או יותר הכוללת רכוש שנרכש באופן פלילי או מהכנסות מפשע.
חשד או ידיעה שרכוש נרכש באופן פלילי או מהכנסות מפשע.
המטרה המיועדת של העסקה היא:
להסתיר את הבעלות והמקור האמיתיים של ההכנסות הפליליות.
לשמור על שליטה בהן.
לשנות את צורתן.
עסקאות בודדות עשויות להיות רק חלק קטן מתמונה גדולה יותר:
מהו מימון טרור?
עבור טרוריסטים, רכישת כספים אינה מטרה בפני עצמה אלא אמצעי לביצוע פיגוע טרור. במימון טרור, לא משנה אם הכספים המועברים מגיעים ממקור חוקי או לא חוקי, שכן מימון טרור לעיתים קרובות כולל כספים שלפני העברתם לא בהכרח נובעים מפעילות פלילית.
מעקב אחר עסקאות פיננסיות של טרוריסטים שמקורן במקורות לגיטימיים הוא קשה יותר מאשר לעקוב אחר עקבות הכסף של הכנסות מפשע בשל הסכומים הקטנים יחסית הנדרשים לפעולות טרור והמגוון של מקורות ושימושים לגיטימיים של כספים. פיגועי טרור הם במקרים רבים זולים יחסית, ומימונם לעיתים קרובות מוצלל על ידי המשאבים הכספיים הגדולים יותר המוקצים לפעילויות הפוליטיות והחברתיות של הקבוצה, מה שמקשה על גילוי הקשרים הלא חוקיים.
זיהוי ושיבוש המנגנונים שבאמצעותם ממומן הטרור הם מרכיבים מרכזיים במאמצים הכוללים להילחם בטרור. בנוסף להפחתת הזרמים הכספיים לטרוריסטים ושיבוש פעילויותיהם, פעולה נגד מימון טרור יכולה לספק מידע חיוני על טרוריסטים ורשתותיהם, מה שבתורו משפר את יכולתן של רשויות האכיפה לבצע חקירות מוצלחות.
החברה יכולה לסייע לממשלות ולסוכנויותיהן במאבק בטרור באמצעות מניעה, גילוי ושיתוף מידע. החברה שואפת למנוע מארגוני טרור גישה לכספים שהם מנהלים, לסייע לממשלות במאמציהן לגלות מימון טרור חשוד ולהגיב במהירות לפניות ממשלתיות.
בהכרת הקשיים הטמונים בזיהוי עסקאות פיננסיות הקשורות למימון טרור (רבות מהן נראות שגרתיות ביחס למידע הידוע באותו זמן) יישמנו נהלי מעקב לזיהוי ודיווח על עסקאות חריגות או חשודות שעשויות לסייע לסוכנויות ממשלתיות על ידי קישור פעילות שנראית לא קשורה למימון טרור.
המחויבות שלנו
אימות נכון של זהות הלקוחות.
ביצוע מעקב מוגבר על לקוחות שזוהו כבעלי סיכון גבוה.
מעקב אחר עסקאות חריגות.
מעקב מתמשך אחר לקוחות מול רשימות שנוצרו על ידי רשויות מוסמכות של טרוריסטים ידועים או חשודים או ארגוני טרור.
הליך זה מתאר את המדיניות שלנו שמגנה מפני:
שימוש בפלטפורמה שלנו להלבנת הון או מימון טרור.
ביצוע עבירה לפי החוקים הרלוונטיים על ידי החברה שלנו עצמה או עובדיה.