מה המשמעות של CDD?

בדיקת נאותות לקוח (CDD) מתייחסת לפעולה של ביצוע בדיקות רקע וסינון אחר על לקוח פוטנציאלי כדי להבטיח שהם מוערכים כראוי מבחינת סיכון לפני קליטתם.

ברמה בסיסית, CDD מחייב חברות לאסוף פרטים על שם וכתובת הלקוח, מידע על העסק שבו הם מעורבים, מקור העושר ומקור הכספים שלהם וכיצד הם ישתמשו בחשבונם. כדי להשלים את ההערכה הזו, חברות צריכות לאמת את המידע שהתקבל מהלקוח בהתייחסות למסמכים רשמיים כמו רישיונות נהיגה, דרכונים, חשבונות שירותים, ואם מתאים, תיעוד תאגידי.

CDD הוא הבסיס לתהליך הכר את הלקוח (KYC), אשר מחייב חברות להבין מי הם לקוחותיהם, את התנהגותם הפיננסית, ואיזה סוג של סיכון להלבנת הון או מימון טרור הם מציגים.