א
אסטרטגיית ABC: הקצאת נכסים שמשתנה מאגרסיבית למאוזנת ולזהירה לאורך זמן.
תשואה מוחלטת: אסטרטגיה שמטרתה לספק תשואות חיוביות בכל מצב שוק.
ערך חשבון: הערך הכולל של חשבון השקעות, המשלב יחידות קרן ויחידות הקמה.
ניהול אקטיבי: גישת השקעה שבה מנהלים שואפים להכות את המדדים על ידי בחירת נכסים ספציפיים.
דמי ניהול: תשלום המוטל על חשבונות, בעיקר על יחידות הקמה.
Admin User: משתמש בפלטפורמה עם הרשאות ניהול מלאות.
מנהל: גוף האחראי על פיקוח רגולטורי ומנהלי.
פורטל יועצים: ממשק דיגיטלי ליועצים פיננסיים.
שיעור הקצאה: אחוז מהתרומה המוקצה להשקעה.
אלפא: תשואה עודפת מעל המדד.
אלטרנטיבות: נכסים לא מסורתיים כמו נדל"ן, סחורות או הון פרטי.
AMC (דמי ניהול שנתיים): תשלום שנתי המוטל על ידי מנהלי קרנות.
AML / CFT / CPF: מניעת הלבנת הון, מימון טרור ומניעת הפצת נשק להשמדה המונית.
טופס בקשה: מסמך המשמש להגשת בקשה לחשבון.
Arrear: מצב חשבון המציין תרומות שהוחמצו.
AUM (נכסים בניהול): הערך הכולל של נכסים המנוהלים על ידי מוסד.
ב
בטא: מדד לתנודתיות של קרן בהשוואה לשוק.
BNY Mellon: בנק נאמנות השומר על כספי לקוחות.
אג"ח: נייר ערך עם הכנסה קבועה המייצג הלוואה.
שוק שורי / שוק דובי: סביבות שוק עולות / יורדות.
ג
הגנת הון: מנגנון להגן על חלק מערך ההשקעה.
מזומן: סוג הנכס הבטוח ביותר, המציע נזילות גבוהה ותשואה נמוכה.
חשבון כספי לקוחות: חשבון בנק מופרד לכספי לקוחות.
פורטל לקוחות: גישה מבוססת אינטרנט למשקיעים לחשבון ולמסמכים.
גבייה: תהליך חיוב בכרטיס אשראי לתשלומי חשבון.
טופס תאימות: מסמכים הנדרשים לעמידה בתקנים רגולטוריים.
תרומה: תשלום המבוצע לחשבון השקעות.
מרווח אשראי: הבדל בתשואה בין אג"ח קונצרניות לממשלתיות.
גידור מטבע: אסטרטגיה להפחתת סיכון מטבע חוץ.
נאמן: מוסד האחראי על שמירת נכסים.
ד
לוח מחוונים: ממשק סיכום המציג נתוני חשבון ופורטפוליו.
מסחר: ביצוע פקודות קנייה/מכירה לניירות ערך.
דפלציה: ירידה כללית במחירים בכלכלה.
סמכות החלפה מואצלת (DSA): מאפשר ליועץ להחליף השקעות ללא אישור הלקוח.
פיזור: פיזור השקעות לניהול סיכון.
דיבידנד: רווח המחולק לבעלי מניות.
ממוצע עלות דולרית: השקעה בסכום קבוע באופן קבוע ללא קשר לתנאי השוק.
ירידה: ירידה מהשיא בערך ההשקעה.
משך: רגישות מחירי אג"ח לשינויים בריבית.
ה
מניות: מניות המייצגות בעלות בחברות.
ETF (קרן נסחרת בבורסה): קרן השקעות העוקבת אחר מדד ונסחרת בבורסות.
EU (יחידות הקמה): יחידות המיועדות לכיסוי עלויות מוצר.
ESG: גורמי השקעה סביבתיים, חברתיים וממשלתיים.
הסכם רמת שירות (SLA) לביצוע: תקן שירות לעיבוד עסקאות, בדרך כלל תוך 24 שעות.
שער חליפין: ערך של מטבע אחד ביחס לאחר.
ו
השקעה מבוססת גורמים: אסטרטגיה המתמקדת במאפיינים שמניעים תשואות נכסים.
עמלות: תשלומים המוטלים על חשבונות והשקעות.
יועץ פיננסי: מקצוען המנחה החלטות השקעה.
מדיניות פיסקלית: מדיניות מיסוי והוצאות ממשלתית.
הכנסה קבועה: ניירות ערך כמו אג"ח המספקים תשואות קבועות.
FNZ: ספק טכנולוגיה מאחורי פלטפורמת ההשקעות.
Freeze: השעיה זמנית של תרומות רגילות.
דמי ייעוץ קרן (FAF): תשלום מתמשך ליועצים עבור ניהול נכסים.
החלפת קרן: העברת השקעות בין קרנות.
יחידות קרן: יחידות המייצגות אחזקות בקרנות השקעה.
ערך קרן: החלק מהחשבון המושקע בקרנות.
מוניטור קרנות: כלי לצפייה בפרטי קרן על הפלטפורמה.
ז
תשלום פער: תשלום להחזרת החשבון לערך מוגן.
תמ"ג (תוצר מקומי גולמי): התפוקה הכלכלית הכוללת של מדינה.
GDPR: תקנת הגנת נתונים באיחוד האירופי.
Guernsey Financial Services Commission (GFSC): רגולטור השירותים הפיננסיים בג'רנזי.
ח
שיעור מכשול: תשואה מינימלית הנדרשת לפני החלת עמלות ביצועים.
סימן מים גבוה: הנקודה הגבוהה ביותר שעל חשבון לעבור לפני החלת עמלות ביצועים חדשות.
ט
הדמיה: ערך חזוי של חשבון השקעות בתרחישים שונים.
אינפלציה: עלייה כללית במחירים לאורך זמן.
מטרת השקעה: תוצאה יעד לפורטפוליו (למשל, צמיחה או הכנסה).
ריביות: עלות ההלוואה או תגמול על חיסכון.
מדד: קבוצת ניירות ערך המייצגת שוק או מגזר.
כ
KYC (הכר את הלקוח): דרישה רגולטורית לאימות זהות הלקוח.
ל
סכום חד פעמי: השקעה חד פעמית.
נזילות: קלות הקנייה או המכירה של נכס.
כניסה / יציאה: אישורי גישה לפלטפורמות דיגיטליות.
מ
שווי שוק: הערך הכולל של מניות החברה המונפקות.
אפליקציה לנייד: גישה לחשבונות השקעה באמצעות סמארטפון.
מדיניות מוניטרית: פעולות בנק מרכזי המשפיעות על היצע הכסף והריביות.
קרן נאמנות: כלי השקעה משותף המנוהל על ידי מקצוענים.
נ
NAV (שווי נכס נקי): ערך ליחידה/מניה של קרן נאמנות.
Notification: הודעה באפליקציה או במייל על פעילות בחשבון.
O
OCF (נתון עלויות מתמשכות): סך העלות השנתית לניהול קרן, כולל עמלות ביצועים.
Onboarding: תהליך פתיחה והפעלה של חשבון השקעות.
On Client / On Company / On Compliance: אינדיקטורים למצב המראים היכן העסקה נמצאת בתהליך הבדיקה.
P
Passive Management: השקעה בקרנות העוקבות אחר מדד ייחוס.
PIP (Protected Investment Portfolio): אסטרטגיית השקעה המציעה הגנה מפני ירידות.
Portfolio: קבוצת נכסים פיננסיים בבעלות משקיע.
Processing Time: משך הזמן הצפוי להשלמת עסקה.
Protected Value: ערך מינימלי מובטח תחת PIP.
PwC: רואה חשבון חיצוני.
Q
Quantitative Easing (QE): אסטרטגיה של הבנק המרכזי להזרמת נזילות על ידי רכישת נכסים.
R
Recurring Contribution: השקעה מתוזמנת לתוך תוכנית.
Redemption: משיכת כספים מחשבון השקעות.
Redemption Value: סכום זמין למשיכה לאחר ניכוי יחידות הקמה.
Risk Profile: הערכת סבילות הסיכון של משקיע.
Running / Redeemed / Surrendered / Lapsed / Live: תיאורי מצב חשבון או עסקה.
S
Sharpe Ratio: תשואה ליחידת סיכון.
Segregated Account: נכסי לקוח המוחזקים בנפרד מנכסי החברה.
Source of Funds / Source of Wealth (SOF/SOW): מקור ההון להשקעה.
Stagflation: קיפאון כלכלי בשילוב עם אינפלציה.
Standard Deviation: מדד לתנודתיות.
Switch: החלפת קרן השקעה אחת באחרת.
T
TER (יחס הוצאות כולל): סך העלות המתמשכת של קרן.
Terms & Conditions: מסגרת משפטית המנהלת את חשבונך.
Transaction: כל פעולה הקשורה לחשבונך.
Transaction Approval / History: תהליך אישור ורישום פעילות חשבון.
Trust: מבנה משפטי המחזיק נכסים בשם נהנים.
U
Unemployment: מדד כלכלי של אלו המחפשים עבודה אך אינם מצליחים למצוא תעסוקה.
V
Valuation: הערכת שווי של נכס.
Volatility: דרגת התנודתיות בערך ההשקעה.
W
WMI (מוסד לניהול עושר): חברה יועצת המפנה לקוחות לפלטפורמת ההשקעות.
Withdraw: פעולה של הסרת כספים מחשבון.
Yield: הכנסה מהשקעה, בדרך כלל מדיבידנדים או ריבית.