Guide de l'investissement : Principes, moteurs et terminologie
Cet article offre un résumé simplifié et pratique des concepts d'investissement basé sur notre guide complet d'éducation des investisseurs. Il est conçu pour aider les clients à renforcer leur confiance financière en comprenant comment fonctionnent les investissements, ce qui influence la performance et la terminologie utilisée par les professionnels.
Terminologie clé de l'investissement
Comprendre les termes de base est la première étape vers un investissement éclairé :
Actif : Quelque chose que vous possédez et qui a de la valeur (par exemple, actions, obligations, immobilier).
Équité : Propriété dans une entreprise, souvent sous forme d'actions.
Obligation : Un prêt accordé à une entreprise ou un gouvernement, avec des rendements fixes.
Diversification : Répartir les investissements pour réduire le risque.
Profil de risque : Votre confort personnel face au risque d'investissement.
Rendement : Retour sur investissement (par exemple, dividendes ou intérêts).
Notions de base de l'évaluation d'entreprise
Les investisseurs utilisent souvent différents indicateurs pour évaluer les entreprises :
Capitalisation boursière : Valeur totale des actions d'une entreprise.
Flux de trésorerie : Trésorerie générée par une entreprise.
Valeur d'entreprise (EV) : Une mesure plus complète qui inclut la dette.
Ratio cours/bénéfice (P/E) : Combien les investisseurs paient pour 1 $ de bénéfice d'une entreprise.
Comprendre l'économie dans l'investissement
Les indicateurs économiques influencent les marchés :
PIB : Mesure la production économique d'un pays.
Inflation : Taux auquel les prix augmentent.
Taux d'intérêt : Affecte l'emprunt, la dépense et les rendements des investissements.
Politique gouvernementale : Les politiques fiscales et monétaires peuvent faire monter ou descendre les marchés.
Types et stratégies d'investissement
Actions (Equities) : Rendements potentiels plus élevés, risque plus élevé.
Revenu fixe (Obligations) : Risque plus faible, rendements plus faibles.
Actifs alternatifs : Immobilier, matières premières, art, etc.
Fonds communs de placement & ETF : Investissements groupés avec gestion professionnelle.
Approches d'investissement
Gestion active : Les professionnels sélectionnent des actifs pour essayer de battre le marché.
Gestion passive : Suit un indice de marché à moindre coût.
Investissement factoriel : Utilise des stratégies basées sur des règles pour cibler des facteurs de performance comme le momentum ou la valeur.
Moyenne d'achat constante : Investir régulièrement pour réduire l'impact de la volatilité du marché.
Métriques de performance
Alpha : Mesure la performance au-dessus d'un indice de référence.
Bêta : Sensibilité aux mouvements du marché.
Ratio de Sharpe : Rendement par unité de risque.
Écart-type : Volatilité des rendements d'investissement.
Rester informé
Investir est un voyage à long terme. Connaître les bases vous aide à faire des choix plus intelligents, à poser les bonnes questions et à travailler plus efficacement avec votre conseiller financier.
Pour approfondir l'un de ces concepts, veuillez vous référer à votre guide complet d'investissement ou parler avec votre conseiller.