Notre Code de bonnes pratiques IFA énonce une liste de principes auxquels un IFA est tenu de se conformer dans le cadre de ses activités professionnelles et dans ses relations entre les clients et notre société. Ce Code ne constitue ni une définition exclusive ni exhaustive des principes.
Des sanctions disciplinaires peuvent être prises à l’encontre d’un IFA pour toute action jugée contraire à la lettre et à l’esprit de ce Code.
Priorité à l’intérêt du client
Un IFA doit agir dans l’intérêt de son client.
Un IFA doit agir de manière à placer l’intérêt du client avant le sien.
Un IFA doit faire preuve d’objectivité dans la défense des intérêts de son client.
Un IFA doit identifier les éléments pertinents de la situation du client avant de recommander un produit ou service adapté.
Un IFA ne doit recommander que des produits qu’il comprend parfaitement.
Un IFA doit s’assurer que le client comprend bien tous les avantages et risques liés au produit, en fonction de son niveau de connaissance financière et de son appétence au risque.
Intégrité
Un IFA doit agir avec intégrité.
Un IFA doit agir avec intégrité, car c’est la base de la confiance du public envers l’IFA.
Un IFA doit faire preuve d’honnêteté, de fiabilité et placer l’intérêt de ses clients en priorité.
Un IFA doit signaler toute violation ou possible violation de notre Code d’éthique.
Professionnalisme
Un IFA doit agir de manière à valoriser l’ensemble des autres IFA.
Un IFA doit entretenir une relation active avec tous ses clients, organiser des revues régulières de leurs comptes et être leur premier interlocuteur pour toute demande concernant leurs comptes.
Le comportement d’un IFA doit inspirer confiance, respect et crédibilité auprès des clients et de la communauté.
Un IFA doit traiter les autres IFA et notre personnel de manière équitable et respectueuse.
Un IFA doit formaliser et documenter toutes les recommandations et partenariats établis dans le but de fournir des produits et services.
Un IFA exerçant des fonctions de direction ne doit pas utiliser ni tolérer de méthodes de recrutement ou de contractualisation de conseillers financiers qui porteraient atteinte à notre Code d’éthique.
Un IFA ne doit pas travailler avec une autre structure IFA sans accord entre les deux parties.
Si un accord de recommandation d’un IFA est résilié, l’IFA ne doit pas demander un nouvel accord de recommandation via une nouvelle structure IFA pendant une durée de 18 mois à compter de la date de résiliation.
Compétence
Un IFA doit agir avec compétence.
Un IFA doit démontrer sa compétence par l’application efficace de ses compétences et connaissances lors de la fourniture de produits et services.
Un IFA doit maintenir sa compétence par une formation, une éducation et une expérience professionnelle appropriées, en s’engageant dans un apprentissage continu.
Un IFA doit toujours se référer à son organisation, à un représentant de la société ou à notre Centre d’aide pour obtenir les dernières mises à jour sur nos produits et services.
Un IFA doit reconnaître les limites de sa compétence en sollicitant des conseils appropriés.
Diligence
Un IFA doit agir avec diligence.
Un IFA doit faire preuve de diligence par l’attention et le soin apportés lors du conseil et de l’accompagnement des clients.
Un IFA doit assurer un suivi rapide de toute communication et veiller à la clôture des demandes en cours entre les clients et Dominion concernant leurs comptes.
Un IFA doit fournir les produits et services rapidement et efficacement, en veillant à leur exactitude et leur exhaustivité.
Un IFA doit superviser correctement tout employé fournissant des services aux clients, lorsque cela est approprié.
Transparence
Un IFA doit agir en toute transparence.
Un IFA doit éviter tout conflit d’intérêts lors de la fourniture de produits et services et, en cas de conflit d’intérêts, il doit en informer pleinement notre équipe.
Un IFA doit divulguer toute relation ou information non confidentielle, passée ou présente, susceptible d’influencer son jugement dans la fourniture de produits et services.
Un IFA doit indiquer la ou les méthodes de rémunération liées aux produits et services fournis.
Image de marque & représentation
Un IFA doit se présenter auprès des clients comme un Conseiller Financier Indépendant.
Un IFA ne doit pas se présenter comme un employé, un cadre ou un membre du personnel direct de notre société. Cela inclut, sans s’y limiter, les cartes de visite, sites web, signatures d’e-mails et profils sur les réseaux sociaux.
Un IFA doit respecter nos Directives de représentation de la marque.
Confidentialité
Un IFA doit respecter et protéger la vie privée d’autrui et la confidentialité des informations des clients.
Un IFA doit garder strictement confidentielles les informations des clients obtenues dans le cadre de ses activités, sauf obligation légale de les divulguer.
Un IFA doit collecter, utiliser et divulguer les informations des clients uniquement aux fins pour lesquelles elles ont été obtenues et uniquement avec le consentement du client.
Un IFA ne doit pas vendre d’informations à des tiers.
Un IFA doit mettre en place des procédures et systèmes raisonnables pour protéger les informations confidentielles contre les erreurs, pertes et accès non autorisés.
Un IFA doit se conformer à la législation sur la protection de la vie privée.
Respect de la loi & des réglementations
Un IFA doit agir dans le respect de l’esprit et des principes de la loi et des réglementations.
Un IFA doit respecter toutes les lois, réglementations et normes applicables émanant de toute autorité gouvernementale ou professionnelle compétente.
Un IFA doit coopérer avec notre personnel pour se conformer à notre Manuel de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (Manuel AMLCTF).
Un IFA doit se tenir informé des lois et réglementations applicables à tout moment aux produits et services qu’il est autorisé et compétent à fournir.
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