Diligencia Debida del Cliente (CDD) se refiere al acto de realizar verificaciones de antecedentes y otros controles sobre un cliente potencial para asegurarse de que se evalúe adecuadamente el riesgo antes de ser incorporado.
A un nivel básico, la CDD requiere que las empresas recopilen detalles del nombre y la dirección de un cliente, información sobre el negocio en el que están involucrados, su origen de riqueza y origen de fondos y cómo usarán su cuenta. Para completar esta evaluación, las empresas deben verificar la información recibida del cliente con referencia a documentos oficiales como licencias de conducir, pasaportes, facturas de servicios públicos y, si es apropiado, documentación corporativa.
La CDD es una base del proceso de Conozca a su Cliente (KYC), que requiere que las empresas comprendan quiénes son sus clientes, su comportamiento financiero y qué tipo de riesgo de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo presentan.