Dependiendo de tu tipo de cuenta, monto de inversión, ciudadanía, país de residencia y otros factores de riesgo, nuestro Equipo de Cumplimiento puede solicitar documentación adicional para respaldar tu Origen de Riqueza (SOW) y Origen de Fondos (SOF) declarados.
Estos requisitos se evalúan caso por caso y forman parte de nuestra obligación de cumplir con los estándares internacionales de cumplimiento.
Evidencia aceptable
Esta lista describe los tipos de documentos aceptados durante las revisiones de Debida Diligencia del Cliente (CDD) para respaldar el Origen de Riqueza (SOW) y el Origen de Fondos (SOF) declarados.
Ten en cuenta que la evidencia que no aparece en esta lista no es aceptable, y nuestro Equipo de Cumplimiento tiene total discreción para aceptar o rechazar una transacción o su documentación de respaldo. Las transacciones con requisitos de CDD pendientes no serán aprobadas hasta que toda la documentación solicitada haya sido revisada y aceptada.
Ingresos por empleo
Copia de recibo de sueldo
Confirmación del empleador sobre el salario anual
Estado de cuenta bancaria mostrando el abono del salario
Última declaración de impuestos si eres autónomo
Carta del empleador confirmando ingresos, ocupación y detalles de la empresa
Venta de propiedad
Contrato de compraventa
Escritura de propiedad del registro de la propiedad
Confirmación escrita de la venta firmada por un profesional legal (abogado o notario)
Venta de acciones o inversiones (incluyendo retiros)
Contrato de venta
Evidencia de las acciones o inversiones vendidas y el valor de la venta
Estado de cuenta del agente de inversiones
Confirmación o recibo de la transacción
Herencia
Copia del testamento detallando los bienes heredados
Concesión de la herencia (grant of probate)
Confirmación escrita de la herencia firmada por un profesional legal
Venta de empresa
Contrato de venta que confirme la identidad del vendedor y los detalles del negocio
Confirmación escrita de un profesional legal (abogado o notario)
Ganancias / Dividendos de empresa
Estados financieros auditados más recientes
Cuentas de gestión más recientes
Resolución del Consejo de Administración aprobando el dividendo
Carta de distribución de dividendos más reciente
Último formulario de declaración de impuestos
👉 Cuando se utilicen ganancias o dividendos de empresa como origen, los documentos de respaldo deben confirmar claramente la participación o derecho del cliente
Acuerdo de divorcio
Confirmación escrita de un profesional legal
Copia original o certificada de la orden judicial
Premio de lotería / apuestas
Confirmación escrita de la empresa de lotería o juegos
Recibo ganador o copia del cheque
Donación
Confirmación escrita del benefactor, indicando la naturaleza y el valor de la donación
Si no tienes claro qué documentos aplican en tu caso, consulta con tu asesor financiero o contacta a nuestro Equipo de Cumplimiento.