Dependiendo de tu tipo de cuenta, monto de inversión, ciudadanía, país de residencia y otros factores de riesgo, nuestro Equipo de Cumplimiento puede solicitar documentación adicional para respaldar tu declarado Origen de Riqueza (SOW) y Origen de Fondos (SOF).
Estos requisitos se evalúan caso por caso y son parte de nuestra obligación de cumplir con los estándares internacionales de cumplimiento.
Evidencia Aceptable
Esta lista describe los tipos de documentos aceptados durante las revisiones de Diligencia Debida del Cliente (CDD) para respaldar el declarado Origen de Riqueza (SOW) y Origen de Fondos (SOF).
Por favor, ten en cuenta que la evidencia no listada aquí no es aceptable, y nuestro Equipo de Cumplimiento tiene plena discreción para aceptar o rechazar una transacción o su documentación de respaldo. Las transacciones con requisitos de CDD pendientes no serán aprobadas hasta que toda la documentación pendiente haya sido revisada y aceptada.
Ingresos por Empleo
Copia de recibo de sueldo
Confirmación del empleador del salario anual
Estado de cuenta bancaria mostrando el recibo del salario
Última declaración de impuestos si eres autónomo
Carta del empleador confirmando ingresos, ocupación y detalles del negocio
Venta de Propiedad
Contrato de venta
Escritura de propiedad del registro de tierras
Confirmación escrita de la venta firmada por un profesional legal (abogado o notario)
Venta de Acciones o Inversiones (incluyendo retiros)
Contrato de venta
Evidencia de acciones o inversiones vendidas y valor de venta
Estado de cuenta del agente de inversiones
Confirmación de transacción o recibo
Herencia
Copia del testamento detallando la herencia
Concesión de probate
Confirmación escrita de la herencia firmada por un profesional legal
Venta de Empresa
Contrato de venta confirmando la identidad del vendedor y detalles del negocio
Confirmación escrita de un profesional legal (abogado o notario)
Ganancias / Dividendos de Empresa
Últimos estados financieros auditados
Últimos estados contables de gestión
Resolución del Consejo de Administración aprobando el dividendo
Última carta de distribución de dividendos
Último formulario de declaración de impuestos
👉 Al usar ganancias o dividendos de empresa como fuente, los documentos de respaldo deben confirmar claramente la participación o derecho del cliente
Acuerdo de Divorcio
Confirmación escrita de un profesional legal
Copia original o certificada de una orden judicial
Ganancia de Lotería / Juegos de Azar
Confirmación escrita de la compañía de lotería o juegos
Recibo ganador o copia del cheque
Regalo
Confirmación escrita del benefactor, confirmando la naturaleza y el valor del regalo
Si no estás seguro de qué documentos aplican a tu caso, por favor consulta con tu asesor financiero o contacta a nuestro Equipo de Cumplimiento.