تغطي عبارة "غسل الأموال" جميع الأنشطة التي تهدف إلى إخفاء وفصل مصادر العائدات الإجرامية عن المجرم، بحيث تبدو وكأنها جاءت من مصدر مشروع.

هناك مؤشرين رئيسيين لغسل الأموال:

الهدف المقصود من المعاملة هو:

قد تكون المعاملات الفردية جزءًا صغيرًا فقط من صورة أكبر:

بالنسبة للإرهابيين، الحصول على الأموال ليس هدفًا بحد ذاته بل وسيلة لتنفيذ هجوم إرهابي. وفي تمويل الإرهاب، لا يهم ما إذا كانت الأموال المحولة قادمة من مصدر قانوني أو غير قانوني، حيث أن تمويل الإرهاب غالبًا ما يشمل أموالاً لا تأتي بالضرورة من نشاط إجرامي قبل تحويلها.

تتبع المعاملات المالية للإرهابيين التي تنشأ من مصادر مشروعة أصعب من تتبع مسارات الأموال الناتجة عن الجريمة بسبب المبالغ الصغيرة نسبيًا المطلوبة للعمليات الإرهابية وتعدد المصادر والاستخدامات المشروعة للأموال. وغالبًا ما تكون الهجمات الإرهابية غير مكلفة نسبيًا، كما أن تمويلها غالبًا ما يختفي وسط الموارد المالية الأكبر المخصصة للأنشطة السياسية والاجتماعية للجماعة، مما يصعب كشف الروابط غير المشروعة.

يُعد تحديد وتعطيل الآليات التي يتم من خلالها تمويل الإرهاب من العناصر الأساسية في الجهود الشاملة لمكافحة الإرهاب. بالإضافة إلى تقليل تدفق الأموال للإرهابيين وتعطيل أنشطتهم، يمكن أن توفر إجراءات مكافحة تمويل الإرهاب معلومات مهمة عن الإرهابيين وشبكاتهم، مما يعزز قدرة أجهزة إنفاذ القانون على إجراء تحقيقات ناجحة.

يمكن للشركة أن تساعد الحكومات ووكالاتها في مكافحة الإرهاب من خلال الوقاية والكشف وتبادل المعلومات. وتسعى الشركة لمنع المنظمات الإرهابية من الوصول إلى الأموال التي تديرها، ومساعدة الحكومات في جهودها لاكتشاف تمويل الإرهاب المشتبه به والاستجابة السريعة لاستفسارات الجهات الحكومية.

وبالنظر إلى الصعوبات الكامنة في تحديد المعاملات المالية المرتبطة بتمويل الإرهاب (حيث أن العديد منها يبدو روتينيًا بناءً على المعلومات المتوفرة في حينها)، فقد قمنا بتطبيق إجراءات مراقبة لرصد والإبلاغ عن المعاملات غير العادية أو المشبوهة والتي قد تساعد الجهات الحكومية في ربط أنشطة تبدو غير مرتبطة بتمويل الإرهاب.

توضح هذه الإجراءات سياستنا التي تحمي من:

دليل DCSL AMLCTF (يونيو 2021)