ما هو غسيل الأموال؟
يشمل مصطلح "غسيل الأموال" جميع الأنشطة التي تخفي وتفصل أصول العائدات الإجرامية عن المجرم، بحيث تبدو وكأنها نشأت من مصدر شرعي.
هناك مؤشرين رئيسيين لغسيل الأموال:
ترتيب أو معاملة بين طرفين أو أكثر تتعلق بممتلكات تم الحصول عليها بطرق إجرامية أو من عائدات الجريمة.
الشك أو المعرفة بأن الممتلكات تم الحصول عليها بطرق إجرامية أو من عائدات الجريمة.
الغرض المقصود من المعاملة هو:
إخفاء الملكية الحقيقية وأصل العائدات الإجرامية.
الحفاظ على السيطرة عليها.
تغيير شكلها.
قد تكون المعاملات الفردية جزءًا صغيرًا من صورة أكبر:
ما هو تمويل الإرهاب؟
بالنسبة للإرهابيين، فإن الحصول على الأموال ليس غاية في حد ذاته بل وسيلة لارتكاب هجوم إرهابي. في تمويل الإرهاب، لا يهم ما إذا كانت الأموال المحولة تأتي من مصدر قانوني أو غير قانوني حيث أن تمويل الإرهاب غالبًا ما يتضمن أموالًا، قبل تحويلها، لا تنبع بالضرورة من نشاط إجرامي.
تتبع المعاملات المالية للإرهابيين الناشئة من مصادر شرعية أصعب من تتبع مسارات الأموال الناتجة عن الجريمة بسبب المبالغ الصغيرة نسبيًا المطلوبة للأعمال الإرهابية وتنوع المصادر والاستخدامات الشرعية للأموال. غالبًا ما تكون الهجمات الإرهابية غير مكلفة نسبيًا، وغالبًا ما يتم تمويلها بموارد مالية أكبر مخصصة للأنشطة السياسية والاجتماعية للمجموعة، مما يجعل من الصعب كشف الروابط غير المشروعة.
تحديد وتعطيل الآليات التي يتم من خلالها تمويل الإرهاب هي عناصر رئيسية في الجهود العامة لمكافحة الإرهاب. بالإضافة إلى تقليل التدفقات المالية للإرهابيين وتعطيل أنشطتهم، يمكن أن توفر الإجراءات لمكافحة تمويل الإرهاب معلومات حيوية عن الإرهابيين وشبكاتهم، مما يحسن بدوره قدرة وكالات إنفاذ القانون على إجراء تحقيقات ناجحة.
يمكن للشركة مساعدة الحكومات ووكالاتها في مكافحة الإرهاب من خلال الوقاية والكشف وتبادل المعلومات. تسعى الشركة إلى منع المنظمات الإرهابية من الوصول إلى الأموال التي تديرها، ومساعدة الحكومات في جهودها للكشف عن تمويل الإرهاب المشتبه به والاستجابة السريعة للاستفسارات الحكومية.
مع الاعتراف بالصعوبات الكامنة في تحديد المعاملات المالية المرتبطة بتمويل الإرهاب (العديد منها يبدو روتينيًا بالنسبة للمعلومات المعروفة في ذلك الوقت) قمنا بتنفيذ إجراءات مراقبة لتحديد والإبلاغ عن المعاملات غير العادية أو المشبوهة التي قد تساعد الوكالات الحكومية من خلال ربط الأنشطة التي تبدو غير ذات صلة بتمويل الإرهاب.
التزامنا
التحقق السليم من هوية العملاء.
ممارسة مراقبة متزايدة على العملاء الذين تم تحديدهم على أنهم عاليي المخاطر.
مراقبة المعاملات غير العادية.
المراقبة المستمرة للعملاء مقابل القوائم التي تولدها السلطات المختصة للإرهابيين المعروفين أو المشتبه بهم أو المنظمات الإرهابية.
توضح هذه الإجراءات سياستنا التي تحمي ضد:
استخدام منصتنا لغسيل الأموال أو تمويل الإرهاب.
ارتكاب جريمة بموجب القوانين ذات الصلة من قبل شركتنا نفسها أو موظفيها.