استراتيجية ABC: توزيع الأصول الذي ينتقل من عدواني إلى متوازن إلى حذر مع مرور الوقت.

العائد المطلق: استراتيجية تهدف لتحقيق عوائد إيجابية في جميع ظروف السوق.

قيمة الحساب: إجمالي قيمة حساب الاستثمار، ويجمع بين وحدات الصندوق ووحدات التأسيس.

الإدارة النشطة: نهج استثماري يهدف فيه المديرون إلى التفوق على المؤشرات من خلال اختيار أصول محددة.

رسوم الإدارة: رسوم تُفرض على الحسابات، غالباً على وحدات التأسيس.

Admin User: مستخدم المنصة الذي يمتلك جميع صلاحيات الإدارة.

المسؤول: الجهة المسؤولة عن الرقابة التنظيمية والإدارية.

بوابة المستشار: واجهة رقمية للمستشارين الماليين.

معدل التخصيص: النسبة المئوية من المساهمة المخصصة للاستثمار.

ألفا: العائد الزائد فوق المؤشر المرجعي.

البدائل: أصول غير تقليدية مثل العقارات أو السلع أو الأسهم الخاصة.

AMC (رسوم الإدارة السنوية): رسوم يتقاضاها مديرو الصناديق سنوياً.

AML / CFT / CPF: مكافحة غسل الأموال، مكافحة تمويل الإرهاب، ومكافحة انتشار أسلحة الدمار الشامل.

نموذج الطلب: مستند يُستخدم للتقديم على حساب.

Arrear: حالة الحساب التي تشير إلى وجود مساهمات غير مدفوعة.

AUM (الأصول تحت الإدارة): إجمالي قيمة الأصول التي تديرها المؤسسة.

بيتا: تقيس تقلب الصندوق مقارنة بالسوق.

BNY Mellon: بنك وصي يحمي أموال العملاء.

السند: ورقة مالية ذات دخل ثابت تمثل قرضاً.

سوق صاعد / سوق هابط: بيئات السوق التي تشهد ارتفاعاً / انخفاضاً في الأسعار.

حماية رأس المال: آلية لحماية جزء من قيمة الاستثمار.

النقد: أكثر فئة أصول أماناً، توفر سيولة عالية وعائداً منخفضاً.

حساب أموال العملاء: حساب بنكي منفصل لأموال العملاء.

بوابة العميل: وصول المستثمر عبر الإنترنت إلى الحساب والمستندات.

التحصيل: عملية دفع الحسابات عبر بطاقة الائتمان.

نموذج الامتثال: مستندات مطلوبة للامتثال للمعايير التنظيمية.

المساهمة: دفعة تُودع في حساب الاستثمار.

فرق العائد الائتماني: الفرق في العائد بين السندات الحكومية وسندات الشركات.

التحوط من العملة: استراتيجية لتقليل مخاطر تقلب أسعار الصرف.

الوصي: مؤسسة مسؤولة عن حماية الأصول.

لوحة المعلومات: واجهة ملخصة تعرض بيانات الحساب والمحفظة.

التداول: تنفيذ أوامر شراء أو بيع الأوراق المالية.

الانكماش: انخفاض عام في الأسعار عبر الاقتصاد.

سلطة التحويل المفوضة (DSA): تتيح للمستشار تحويل الاستثمارات دون موافقة العميل.

تنويع: توزيع الاستثمارات لإدارة المخاطر.

توزيعات الأرباح: أرباح توزع على المساهمين.

متوسط التكلفة بالدولار: استثمار مبلغ ثابت بانتظام بغض النظر عن ظروف السوق.

الانخفاض: تراجع من أعلى قيمة لاستثمار ما.

المدة: مدى حساسية أسعار السندات لتغيرات أسعار الفائدة.

الأسهم: حصص تمثل ملكية في الشركات.

ETF (الصندوق المتداول في البورصة): صندوق استثماري يتتبع المؤشرات ويتم تداوله في الأسواق.

EU (وحدات التأسيس): وحدات مخصصة لتغطية رسوم المنتج.

ESG: عوامل الاستثمار البيئية والاجتماعية والحوكمة.

اتفاقية مستوى الخدمة للتنفيذ: معيار خدمة لمعالجة المعاملات، عادة خلال 24 ساعة.

سعر الصرف: قيمة عملة مقابل أخرى.

الاستثمار بالعوامل: استراتيجية تركز على الخصائص التي تدفع عوائد الأصول.

الرسوم: التكاليف المفروضة على الحسابات والاستثمارات.

المستشار المالي: محترف يوجه قرارات الاستثمار.

السياسة المالية: سياسة الحكومة في الضرائب والإنفاق.

الدخل الثابت: أوراق مالية مثل السندات توفر عوائد ثابتة.

FNZ: مزود التكنولوجيا وراء منصة الاستثمار.

Freeze: تعليق مؤقت للمساهمات المنتظمة.

رسوم استشارة الصندوق (FAF): رسوم مستمرة تُدفع للمستشارين مقابل إدارة الأصول.

تبديل الصندوق: نقل الاستثمارات بين الصناديق.

وحدات الصندوق: وحدات تمثل الحصص في صناديق الاستثمار.

قيمة الصندوق: الجزء من الحساب المستثمر في الصناديق.

مراقب الصناديق: أداة لعرض تفاصيل الصناديق على المنصة.

دفعة الفجوة: دفعة لإعادة الحساب إلى القيمة المحمية.

GDP (الناتج المحلي الإجمالي): إجمالي الناتج الاقتصادي لدولة ما.

GDPR: لائحة حماية البيانات في الاتحاد الأوروبي.

Guernsey Financial Services Commission (GFSC): الجهة المنظمة للخدمات المالية في غيرنزي.

معدل العتبة: الحد الأدنى للعائد المطلوب قبل فرض رسوم الأداء.

أعلى مستوى سابق: أعلى نقطة يجب أن يتجاوزها الحساب قبل فرض رسوم أداء جديدة.

التوضيح: القيمة المتوقعة لحساب الاستثمار في سيناريوهات مختلفة.

التضخم: ارتفاع عام في الأسعار مع مرور الوقت.

هدف الاستثمار: النتيجة المستهدفة للمحفظة (مثل النمو أو الدخل).

أسعار الفائدة: تكلفة الاقتراض أو مكافأة الادخار.

المؤشر: مجموعة من الأوراق المالية تمثل سوقاً أو قطاعاً معيناً.

KYC (اعرف عميلك): متطلب تنظيمي للتحقق من هوية العميل.

مبلغ مقطوع: استثمار لمرة واحدة.

السيولة: سهولة شراء أو بيع أصل ما.

تسجيل الدخول / تسجيل الخروج: بيانات الوصول للمنصات الرقمية.

القيمة السوقية: إجمالي قيمة الأسهم القائمة لشركة ما.

تطبيق الهاتف المحمول: الوصول إلى حسابات الاستثمار عبر الهاتف الذكي.

السياسة النقدية: إجراءات البنك المركزي التي تؤثر على المعروض النقدي وأسعار الفائدة.

الصندوق المشترك: أداة استثمارية مجمعة تدار من قبل محترفين.

NAV (صافي قيمة الأصول): قيمة الوحدة/السهم في الصندوق المشترك.

الإشعار: رسالة داخل التطبيق أو عبر البريد الإلكتروني حول نشاط الحساب.

OCF (إجمالي الرسوم الجارية): إجمالي التكلفة السنوية لإدارة الصندوق، بما في ذلك رسوم الأداء.

الانضمام: عملية فتح وتفعيل حساب الاستثمار.

On Client / On Company / On Compliance: مؤشرات الحالة التي توضح مكان المعاملة في عملية المراجعة.

الإدارة السلبية: الاستثمار في صناديق تتبع مؤشر مرجعي.

PIP (Protected Investment Portfolio): استراتيجية استثمار توفر حماية من الخسائر.

المحفظة: مجموعة من الأصول المالية التي يملكها المستثمر.

مدة المعالجة: المدة المتوقعة لإتمام المعاملة.

القيمة المحمية: الحد الأدنى المضمون للقيمة ضمن PIP.

PwC: مدقق خارجي.

التيسير الكمي (QE): استراتيجية البنك المركزي لضخ السيولة من خلال شراء الأصول.

المساهمة المتكررة: استثمار مجدول في خطة.

الاسترداد: سحب الأموال من حساب الاستثمار.

قيمة الاسترداد: المبلغ المتاح للسحب بعد خصم وحدات التأسيس.

ملف المخاطر: تقييم مدى تحمل المستثمر للمخاطر.

Running / Redeemed / Surrendered / Lapsed / Live: أوصاف لحالة الحساب أو المعاملة.

نسبة شارب: العائد مقابل وحدة المخاطرة.

الحساب المنفصل: أصول العملاء محفوظة بشكل منفصل عن أصول الشركة.

مصدر الأموال / مصدر الثروة (SOF/SOW): أصل رأس المال المستثمر.

الركود التضخمي: ركود اقتصادي مصحوب بالتضخم.

الانحراف المعياري: مقياس للتقلب.

Switch: استبدال صندوق استثماري بآخر.

TER (النسبة الإجمالية للمصروفات): إجمالي التكلفة الجارية للصندوق.

الشروط والأحكام: الإطار القانوني الذي ينظم حسابك.

المعاملة: أي إجراء يتعلق بحسابك.

الموافقة على المعاملة / السجل: عملية التأكيد وسجل نشاط الحساب.

الثقة: هيكل قانوني يحتفظ بالأصول لصالح المستفيدين.

البطالة: مقياس اقتصادي للأشخاص الباحثين عن عمل ولا يجدونه.

التقييم: تقدير قيمة الأصل.

التقلب: درجة التغير في قيمة الاستثمار.

WMI (Wealth Management Institution): شركة استشارية تحيل العملاء إلى منصة الاستثمار.

السحب: إجراء سحب الأموال من الحساب.

العائد: الدخل الناتج عن الاستثمار، عادة من التوزيعات أو الفوائد.