لتقديم طلب حساب جديد، ستحتاج عادةً إلى ما يلي:
✅ 1. إثبات الهوية (POI)
يجب أن يكون ساري المفعول وصادر خلال آخر 10 سنوات
يجب أن يظهر بوضوح:
الاسم الكامل
تاريخ ومكان الميلاد
الجنسية
رقم الهوية
صورة واضحة
✅ 2. إثبات العنوان (POA)
يجب أن يكون صادرًا خلال آخر 3 أشهر
المستندات المقبولة:
فاتورة خدمات (ماء، غاز، كهرباء، خط أرضي)
كشف حساب بنكي أو بطاقة ائتمان
فاتورة نفقات مشتركة تظهر اسم العميل وعنوانه
غير مقبول: فواتير الهاتف المحمول، الإنترنت، أو التلفزيون الكابلي
✅ 3. توضيح الحساب الموقع
يجب أن يتطابق مع تفاصيل الحساب المقدمة
توقيع مطلوب من كلا المتقدمين إذا كان الحساب مشتركًا
✅ 4. معلومات اعرف عميلك (KYC)
يتم إكمالها بواسطة المستشار
تشمل تفاصيل عن:
خلفية العميل
مصدر الثروة
مصدر الأموال
الأهداف المالية وملف المخاطر
✅ 5. أي مستندات إضافية
اعتمادًا على بلد إقامة العميل أو مهنته أو ملف المخاطر، قد تكون هناك حاجة إلى مستندات CDD إضافية.