تخط وانتقل إلى المحتوى الرئيسي

ما هي المستندات المطلوبة لفتح حساب؟

لتقديم طلب فتح حساب جديد، ستحتاج عادةً إلى ما يلي:

✅ 1. إثبات الهوية (POI)

  • يجب أن يكون ساري المفعول وصادر خلال آخر 10 سنوات

  • يجب أن يظهر بوضوح:

    • الاسم الكامل

    • تاريخ ومكان الميلاد

    • الجنسية

    • رقم الهوية

    • صورة واضحة

✅ 2. إثبات العنوان (POA)

  • يجب أن يكون صادراً خلال آخر 3 أشهر

  • المستندات المقبولة:

    • فاتورة خدمات (مياه، غاز، كهرباء، هاتف أرضي)

    • كشف حساب بنكي أو بطاقة ائتمان

    • فاتورة مصاريف مشتركة تظهر اسم العميل وعنوانه

  • غير مقبول: فواتير الهاتف المحمول أو الإنترنت أو التلفزيون الكبلي

✅ 3. نموذج الحساب الموقع

  • يجب أن تتطابق بياناته مع تفاصيل الحساب المقدمة

  • مطلوب توقيع كلا المتقدمين إذا كان الحساب مشتركاً

✅ 4. معلومات اعرف عميلك (KYC)

  • يتم تعبئتها من قبل المستشار

  • تشمل تفاصيل حول:

    • خلفية العميل

    • مصدر الثروة

    • مصدر الأموال

    • الأهداف المالية ومستوى المخاطر

✅ 5. أي مستندات إضافية

اعتماداً على بلد إقامة العميل أو مهنته أو ملف المخاطر الخاص به، قد يُطلب مستندات CDD إضافية.

المقالات ذات الصلة
هل أجاب هذا عن سؤالك؟