所有账户的标准 CDD 要求申请人提供有效的身份证明（POI）和有效的地址证明（POA）。
🪪 身份证明（POI）
您的身份证明文件需满足以下要求：
有效且在过去 10 年内签发
必须清晰显示：
证件号码
出生日期和出生地
国籍
清晰的照片
🌐 地址证明（POA）
您的地址证明文件需满足以下要求：
在过去 3 个月内签发
可接受的文件包括：
水费单、燃气费单、电费单或固定电话账单
银行或信用卡账单
共用费用发票（如能清楚显示您的姓名和地址）
❌ 不接受：互联网、手机或类似服务的账单。
🔍 其他 CDD 文件
根据客户的居住国家、职业、财富来源（SOW）、资金来源（SOF）及其他因素，可能需要额外信息和支持文件。
🛟 我们的CDD 指南旨在帮助您了解提交新账户申请时需要包含哪些内容。建议您仔细阅读，以确保开户流程顺利。
请注意：
我们保留接受、拒绝或将任何客户归类为高风险的权利。
被归类为高风险的客户始终需要提供 SOW/SOF 支持文件。
本指南可能会根据 GFSC Handbook 的最新更新、国际准则及新指令随时变更。
以法律实体名义申请账户的客户还需填写 FATCA & CRS 自我认证表。
如对某个具体申请或交易有任何疑问，请联系合规或账户服务部门，我们将很乐意为您提供帮助。