CDD代表什么？

客户尽职调查 (CDD)是指对潜在客户进行背景调查和其他筛查，以确保在客户入驻前对其进行适当的风险评估。

在基本层面上，CDD要求公司收集客户的姓名和地址、他们所从事业务的信息、财富来源和资金来源以及他们将如何使用账户。为了完成这一评估，公司应通过参考官方文件（如驾驶执照、护照、水电费账单，以及如适用的公司文件）来验证从客户处获得的信息。

CDD是了解你的客户 (KYC)流程的基础，该流程要求公司了解他们的客户是谁、他们的财务行为以及他们可能带来的洗钱或恐怖主义融资风险。