PIP Nedir?
Protected Investment Portfolio (PIP), hesabınızda mevcut olan ve sermaye koruması ile büyüme potansiyeli arasında denge sağlamayı amaçlayan bir yatırım stratejisidir. Bağımsız bir ürün değil, tasarruf veya yatırım planınız içinde isteğe bağlı bir yatırım özelliğidir.
Ana Özellikler
%80 Sermaye Koruma Kilidi: İlk günden itibaren, yatırımınız en yüksek değerinin %80'inde (Korunan Değer) korunur.
Günlük Yeniden Dengeleme: Portföyünüz, piyasa koşullarına göre günlük olarak bir büyüme varlığı (Opportunities Plus Fonu) ve güvenli bir varlık (Nakit Fonu) arasında dengelenir. Yeniden dengeleme, önde gelen bir hedge-tech sağlayıcısı olan FNZ tarafından yönetilir.
Otomatik Ayarlamalar: Piyasa iyi performans gösterirse, portföyünüzün daha fazlası büyümeye ayrılır; piyasalar düşerse, daha fazlası güvenli varlığa taşınır.
Boşluk Kapsamı: Hızlı piyasa düşüşleri zamanında yeniden dengelemeyi engellerse, yatırım dereceli bir karşı taraf açığı kapatır.
Korunan değer her zaman hesabınızın ulaştığı en yüksek fon birim değerinin %80'idir.
Nasıl Çalışır?
Yatırımınız iki fon arasında bölünür: bir büyüme varlığı (örneğin S&P Takipçisi) ve Nakit Fonu (güvenlik).
Korunan Değer, portföyünüz yeni bir zirveye ulaştığında artar.
Portföyünüz Korunan Değerinizin altına düşerse, açığı kapatmak için bir boşluk ödemesi tetiklenir.
Sermaye koruma özelliği yıllık %1 maliyetlidir ve üç ayda bir kesilir.
Korunan Değerin Uygulama Örnekleri
Eğer 50.000 $ yatırım yaparsanız, başlangıçtaki Korunan Değeriniz 40.000 $ olur. Hesabınız 75.000 $'a yükselirse, Korunan Değeriniz 60.000 $ olur (75.000 $'ın %80'i). Piyasa düşse bile, yatırımınızın korunan değeri 60.000 $'ın altına düşmez.
Katkılar ve Koruma
Her katkı, satın alma anındaki birim fiyatına göre kendi Korunan Değerini alır.
Zamanla, farklı katkılar farklı koruma seviyelerine sahip olabilir, ancak genel portföy her zaman en yüksek toplam değerlemesinin %80'inde korunacaktır.
Esneklik ve Seçenekler
Nakit Fonuna maruz kalmanız çok yüksek hale gelirse (örneğin, bir piyasa düşüşünden sonra):
Koruma seviyenizi sıfırlayarak daha fazla büyüme varlığına yeniden tahsis edebilirsiniz.
Başka bir yatırım fonuna geçiş yapabilirsiniz.
Hesabınızı geri çekebilirsiniz.
Karşı Taraf Başarısız Olursa Ne Olur?
Şirket yalnızca yatırım dereceli karşı taraflarla (A veya daha iyi derecelendirilmiş) çalışır. Ancak, karşı tarafın başarısız olması veya sözleşme ihlali durumunda, Korunan Değeriniz etkilenebilir. Bu durumda alternatif seçeneklerle ilgili bilgilendirileceksiniz.
Hesap Kilitlenmesi
Bir boşluk ödemesi tetiklenirse, PIP'iniz kısa bir süreliğine (en fazla 5 iş günü) kilitlenebilir. Bu süre zarfında değişiklik yapamazsınız, ancak paranız Nakit Fonunda yatırılmış olarak kalır.
Geri Çekme ve Likidite
Fonlarınızı standart Şartlar ve Koşullar altında istediğiniz zaman geri çekebilirsiniz.
PIP günlük işlem yapar, bu nedenle fonlarınıza erişiminizi korursunuz.
Ücretler
Yıllık %1 koruma ücreti
Fon birimlerinin otomatik satışı yoluyla üç ayda bir tahsil edilir
Yeni müşteriler için bu ücret, gösterimde dahildir
PIP'inizi Nasıl İzlersiniz?
Yatırımınızı 7/24 müşteri portalı üzerinden takip edebilirsiniz. Fon fiyatları ve değerlemeleri günlük olarak güncellenir.
Özet
PIP, büyüme için yatırım yaparken aşağı yönlü korumadan yararlanma imkanı sunar. Uzun vadeli piyasa fırsatlarına maruz kalmak isteyen ve ek bir huzur arayan müşteriler için idealdir.
Daha fazla ayrıntı için mali danışmanınızla iletişime geçin veya tam Şartlar ve Koşullar'a bakın