Kara para aklama nedir?
"Kara para aklama" ifadesi, suç gelirlerinin kaynağını suçludan gizleyen ve ayıran tüm faaliyetleri kapsar, böylece bu gelirler yasal bir kaynaktan gelmiş gibi görünür.
Kara Para Aklamanın iki ana göstergesi:
Suç yoluyla veya suç gelirleriyle elde edilmiş mülkiyeti içeren iki veya daha fazla taraf arasında bir düzenleme veya işlem.
Mülkiyetin suç yoluyla veya suç gelirleriyle elde edildiğine dair şüphe veya bilgi.
İşlemin amaçlanan amacı:
Suç gelirlerinin gerçek sahipliğini ve kaynağını gizlemek.
Üzerinde kontrolü sürdürmek.
Biçimini değiştirmek.
Bireysel işlemler yalnızca daha büyük bir tablonun küçük bir parçası olabilir:
Terörizmin finansmanı nedir?
Teröristler için, fon edinimi kendi başına bir amaç değil, terör saldırısı gerçekleştirmek için bir araçtır. Terörizmin finansmanında, aktarılan fonların yasal veya yasa dışı bir kaynaktan gelmesi önemli değildir çünkü terörizmin finansmanı genellikle, aktarılmadan önce mutlaka suç faaliyetlerinden türemeyen fonları içerir.
Yasal kaynaklardan gelen terörist finansal işlemlerini izlemek, suç gelirlerinin izini sürmekten daha zordur çünkü terörist eylemler için gereken fonlar nispeten küçük miktarlardadır ve fonların yasal kaynakları ve kullanımları çeşitlidir. Terörist saldırılar çoğu durumda nispeten ucuzdur ve finansmanı, grubun siyasi ve sosyal faaliyetleri için ayrılan daha büyük mali kaynaklar tarafından gölgede bırakılır, bu da yasa dışı bağlantıları ortaya çıkarmayı zorlaştırır.
Terörizmin finanse edildiği mekanizmaları tanımlamak ve bozmak, terörle mücadele çabalarının ana unsurlarıdır. Teröristlere yönelik mali akışları azaltmanın ve faaliyetlerini bozmanın yanı sıra, terörizmin finansmanını engelleme eylemi, teröristler ve ağları hakkında hayati bilgiler sağlayabilir, bu da kolluk kuvvetlerinin başarılı soruşturmalar yürütme yeteneğini artırır.
Şirket, terörle mücadelede hükümetlere ve onların kurumlarına önleme, tespit ve bilgi paylaşımı yoluyla yardımcı olabilir. Şirket, terör örgütlerinin yönettikleri fonlara erişimini engellemeye çalışır, hükümetlerin şüpheli terörizmin finansmanını tespit etme çabalarına yardımcı olur ve hükümet taleplerine hızlı bir şekilde yanıt verir.
Terörizmin finansmanıyla bağlantılı finansal işlemleri tanımlamanın zorluklarını kabul ederek (çoğu, o sırada bilinen bilgilere göre rutin görünmektedir) olağandışı veya şüpheli işlemleri tanımlamak ve raporlamak için izleme prosedürleri uyguladık, bu da hükümet kurumlarına görünüşte ilgisiz faaliyetleri terörizmin finansmanına bağlayarak yardımcı olabilir.
Taahhüdümüz
Müşterilerin kimliğinin doğru bir şekilde doğrulanması.
Yüksek riskli olarak tanımlanan müşterilerin artan bir şekilde izlenmesi.
Olağandışı işlemlerin izlenmesi.
Bilinen veya şüpheli teröristler veya terör örgütleri listelerine karşı müşterilerin sürekli izlenmesi.
Bu prosedür, politikamızı şu konularda korur:
Platformumuzun kara para aklama veya terörizmin finansmanı için kullanılmasını önlemek.
Şirketimizin veya çalışanlarının ilgili yasalar kapsamında bir suç işlemesini önlemek.