IFA En İyi Uygulama Kodu, bir IFA'nın iş faaliyetlerinde ve müşteriler ile şirketimiz arasındaki ilişkilerde uyması beklenen ilkeler listesini belirler. Bu Kod, ilkelerin ne münhasır ne de kapsamlı bir tanımını sağlar.
Bu Kodun ruhuna ve harfine aykırı bulunan herhangi bir eylem için bir IFA'ya disiplin cezaları uygulanabilir.
Müşterilerin çıkarlarını önceliklendirme
Bir IFA, müşterinin çıkarlarını gözetmelidir.
Bir IFA, müşterinin çıkarlarını kendi çıkarlarının önüne koyarak hareket etmelidir.
Bir IFA, müşterinin çıkarlarına hizmet ederken objektif olmalıdır.
Bir IFA, uygun bir ürün veya hizmet önermeden önce müşterinin durumuna ilişkin ilgili ayrıntıları belirlemelidir.
Bir IFA, yalnızca tam olarak anladığı ürünleri önermelidir.
Bir IFA, müşterinin finansal okuryazarlık düzeyine ve risk iştahına uygun olarak, tüm ilgili ürün faydalarını ve risklerini müşterinin tam olarak anladığından emin olmalıdır.
Dürüstlük
Bir IFA, dürüstlükle hareket etmelidir.
Bir IFA, dürüstlükle hareket etmelidir çünkü dürüstlük, IFA'ya olan kamu güveninin temelidir.
Bir IFA, dürüstlük, güvenilirlik ile hareket etmeli ve müşterilerinin çıkarlarını öncelikli olarak gözetmelidir.
Bir IFA, Etik Kodumuzun herhangi bir ihlalini veya olası ihlalini bildirmelidir.
Profesyonellik
Bir IFA, diğer tüm IFA'ları olumlu yansıtacak şekilde hareket etmelidir.
Bir IFA, tüm müşterileriyle aktif bir ilişki sürdürmeli, hesaplarını düzenli olarak gözden geçirmeli ve hesaplarıyla ilgili bir talep olduğunda ilk referans noktası olmalıdır.
Bir IFA'nın davranışı, müşterilerin ve toplumun güvenini, saygısını ve güvenini ilham etmelidir.
Bir IFA, diğer IFA'lara ve personelimize adil ve saygılı davranmalıdır.
Bir IFA, ürün ve hizmet sağlama amacıyla yapılan tüm yönlendirmeleri ve kurulan ortaklıkları resmileştirmeli ve belgelendirmelidir.
Liderlik pozisyonunda olan bir IFA, Etik Kodumuzdan uzaklaşan herhangi bir finansal danışman işe alım veya sözleşme yöntemini kullanmamalı veya onaylamamalıdır. Etik Kod.
Bir IFA, her iki taraf arasında bir anlaşma olmadıkça başka bir IFA yapısıyla çalışmamalıdır.
Bir IFA'nın yönlendirme anlaşması sona erdirilirse, IFA, sona erme tarihinden itibaren 18 ay boyunca yeni bir IFA yapısı aracılığıyla yeni bir Yönlendirme Anlaşması başvurusunda bulunmamalıdır.
Yetkinlik
Bir IFA, yetkin bir şekilde hareket etmelidir.
Bir IFA, ürün ve hizmet sağlarken beceri ve bilgiyi etkili bir şekilde uygulayarak yetkinliğini sergilemelidir.
Bir IFA, sürekli öğrenmeye olan bağlılığını göstererek uygun eğitim, eğitim ve iş deneyimi ile yetkinliğini sürdürmelidir.
Bir IFA, ürünlerimiz ve hizmetlerimizle ilgili en son güncellemeler için her zaman kendi organizasyonuna, bir şirket temsilcisine veya Yardım Merkezimize başvurmalıdır.
Bir IFA, ilgili danışmanlık arayarak kendi yetkinliğinin sınırlarını tanımalıdır.
Özen
Bir IFA, özenle hareket etmelidir.
Bir IFA, müşterilere danışmanlık yaparken ve tavsiye verirken gösterdiği dikkat veya özen derecesiyle özenini göstermelidir.
Bir IFA, müşteriler ve Dominion arasındaki hesaplarla ilgili açık taleplerin kapatılmasını sağlamak için herhangi bir iletişimi derhal takip etmelidir.
Bir IFA, ürün ve hizmetleri zamanında ve verimli bir şekilde sağlamalı, doğru ve eksiksiz olmaya özen göstermelidir.
Bir IFA, uygun olduğu durumlarda, müşterilere hizmet veren herhangi bir çalışanı düzgün bir şekilde denetlemelidir.
Açıklık
Bir IFA, şeffaf bir şekilde hareket etmelidir.
Bir IFA, ürün ve hizmet sağlarken herhangi bir çıkar çatışmasından kaçınmalı ve böyle bir çıkar çatışması meydana geldiğinde, ekibimize tam açıklama yapmalıdır.
Bir IFA, ürün ve hizmet sağlarken yargısını etkileyebilecek geçmiş veya mevcut herhangi bir ilişkiyi veya gizli olmayan bilgiyi açıklamalıdır.
Bir IFA, sağlanan ürün ve hizmetlerle ilgili tazminat yöntemlerini açıklamalıdır.
Marka & temsil
Bir IFA, kendisini müşterilere Bağımsız Finansal Danışman olarak tanıtmalıdır.
Bir IFA, kendisini şirketimizin bir çalışanı, yöneticisi veya doğrudan personel üyesi olarak tanıtmamalıdır. Buna iş kartları, web siteleri, e-posta imzaları ve sosyal ağ profilleri dahildir ancak bunlarla sınırlı değildir.
Bir IFA, Marka Temsil Kılavuzlarımıza uyacaktır.
Gizlilik
Bir IFA, başkalarının mahremiyetine ve müşteri bilgilerinin gizliliğine saygı göstermeli ve korumalıdır.
Bir IFA, IFA'nın faaliyetleri sırasında elde ettiği müşteri bilgilerini, yasal olarak açıklamaya zorlanmadıkça, kesin bir gizlilik içinde tutmalıdır.
Bir IFA, müşteri bilgilerini yalnızca elde edildiği amaçlar doğrultusunda ve yalnızca müşterinin onayı ile toplamalı, kullanmalı ve açıklamalıdır.
Bir IFA, bilgileri herhangi bir üçüncü tarafa satmamalıdır.
Bir IFA, gizli bilgileri hatalardan, kayıplardan ve yetkisiz erişimden korumak için makul ticari çaba göstererek prosedürler ve sistemler tasarlamalı ve yönetmelidir.
Bir IFA, gizlilik yasalarına uymalıdır.
Yasa ve düzenlemelere saygı
Bir IFA, yasa ve düzenlemelerin ruhuna ve ilkelerine uygun hareket etmelidir.
Bir IFA, yetki alanına sahip herhangi bir hükümet veya diğer meslek kuruluşlarının ilgili tüm yasa, düzenleme ve standartlarına uymalıdır.
Bir IFA, Kara Para Aklama ve Terörizmin Finansmanını Önleme El Kitabımız (AMLCTF El Kitabı) ile uyumlu olarak çalışanlarımızla işbirliği yapmalı ve uyum sağlamalıdır.
Bir IFA, yetkili ve yetkin olduğu ürün ve hizmetlere her zaman uygulanabilir olan yasa ve düzenlemeler hakkında bilgi sahibi olmalıdır.
⬇ IFA En İyi Uygulama Kuralları belgesini indirin