การฟอกเงินคืออะไร?
คำว่า "การฟอกเงิน" ครอบคลุมถึงกิจกรรมทั้งหมดที่ปกปิดและตัดขาดแหล่งที่มาของเงินที่ได้จากการกระทำผิดกฎหมายจากผู้กระทำผิด เพื่อให้ดูเหมือนว่าเงินนั้นมาจากแหล่งที่ถูกต้องตามกฎหมาย
ตัวบ่งชี้หลักสองประการของการฟอกเงินคือ:
การจัดการหรือธุรกรรมระหว่างสองฝ่ายหรือมากกว่านั้นที่เกี่ยวข้องกับทรัพย์สินที่ได้มาโดยผิดกฎหมายหรือจากผลประโยชน์ของการกระทำผิดกฎหมาย
ความสงสัยหรือความรู้ว่าทรัพย์สินได้มาโดยผิดกฎหมายหรือจากผลประโยชน์ของการกระทำผิดกฎหมาย
วัตถุประสงค์ของธุรกรรมคือ:
เพื่อปกปิดความเป็นเจ้าของและแหล่งที่มาที่แท้จริงของเงินที่ได้จากการกระทำผิดกฎหมาย
เพื่อรักษาการควบคุมเงินเหล่านั้น
เพื่อเปลี่ยนรูปแบบของเงินเหล่านั้น
ธุรกรรมแต่ละรายการอาจเป็นเพียง ส่วนเล็กๆ ของภาพรวมที่ใหญ่กว่า:
การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายคืออะไร?
สำหรับผู้ก่อการร้าย การได้มาซึ่งเงินทุนไม่ใช่จุดประสงค์ในตัวเอง แต่เป็นวิธีการในการก่อเหตุร้าย ในการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย ไม่สำคัญว่าเงินที่ส่งมานั้นมาจากแหล่งที่ถูกต้องหรือผิดกฎหมาย เนื่องจากการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายมักเกี่ยวข้องกับเงินที่ก่อนจะถูกส่งไป ไม่จำเป็นต้องมาจากกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย
การติดตามธุรกรรมทางการเงินของผู้ก่อการร้ายที่มาจากแหล่งที่ถูกต้องตามกฎหมาย ยากกว่าการติดตามเส้นทางการเงินของผลประโยชน์จากการกระทำผิดกฎหมาย เนื่องจากจำนวนเงินที่ต้องการสำหรับการก่อการร้ายมักมีจำนวนน้อย และมีแหล่งที่มาและการใช้เงินที่ถูกต้องตามกฎหมายหลากหลาย การก่อการร้ายในหลายกรณีมีค่าใช้จ่ายที่ค่อนข้างต่ำ และการสนับสนุนทางการเงินมักถูกบดบังด้วยทรัพยากรทางการเงินที่มากกว่าที่จัดสรรให้กับกิจกรรมทางการเมืองและสังคมของกลุ่ม ทำให้ยากต่อการเปิดเผยความเชื่อมโยงที่ผิดกฎหมาย
การระบุและขัดขวางกลไกที่ใช้ในการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายเป็นองค์ประกอบสำคัญในการต่อสู้กับการก่อการร้าย นอกจากการลดการไหลของเงินทุนไปยังผู้ก่อการร้ายและขัดขวางกิจกรรมของพวกเขาแล้ว การดำเนินการเพื่อต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายยังสามารถให้ข้อมูลสำคัญเกี่ยวกับผู้ก่อการร้ายและเครือข่ายของพวกเขา ซึ่งจะช่วยเพิ่มความสามารถของหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายในการดำเนินการสืบสวนที่ประสบความสำเร็จ
บริษัทสามารถช่วยรัฐบาลและหน่วยงานของพวกเขาในการต่อสู้กับการก่อการร้ายผ่านการป้องกัน การตรวจจับ และการแบ่งปันข้อมูล บริษัทมุ่งมั่นที่จะป้องกันไม่ให้องค์กรก่อการร้ายเข้าถึงเงินทุนที่พวกเขาบริหารจัดการ ช่วยเหลือรัฐบาลในการตรวจจับการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายที่สงสัย และตอบสนองต่อการสอบถามของรัฐบาลอย่างรวดเร็ว
การตระหนักถึงความยากลำบากในการระบุธุรกรรมทางการเงินที่เชื่อมโยงกับการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (ซึ่งหลายรายการดูเหมือนเป็นกิจวัตรเมื่อพิจารณาจากข้อมูลที่ทราบในขณะนั้น) เราได้ดำเนินการตามขั้นตอนการตรวจสอบเพื่อระบุและรายงานธุรกรรมที่ผิดปกติหรือสงสัย ซึ่งอาจช่วยหน่วยงานของรัฐบาลโดยการเชื่อมโยงกิจกรรมที่ดูเหมือนไม่เกี่ยวข้องกับการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย
ความมุ่งมั่นของเรา
การตรวจสอบตัวตนของลูกค้าอย่างถูกต้อง
การเฝ้าระวังลูกค้าที่ถูกระบุว่ามีความเสี่ยงสูงอย่างเข้มงวด
การตรวจสอบธุรกรรมที่ผิดปกติ
การเฝ้าระวังลูกค้าอย่างต่อเนื่องกับรายชื่อที่สร้างโดยหน่วยงานที่มีอำนาจของผู้ก่อการร้ายหรือองค์กรก่อการร้ายที่รู้จักหรือสงสัย
ขั้นตอนนี้สรุปนโยบายของเราที่ป้องกัน:
แพลตฟอร์มของเราถูกใช้ในการฟอกเงินหรือสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย
การกระทำความผิดตามกฎหมายที่เกี่ยวข้องโดยบริษัทของเราเองหรือพนักงานของเรา