การฟอกเงินคืออะไร?
คำว่า "การฟอกเงิน" หมายถึงกิจกรรมทั้งหมดที่มีจุดประสงค์เพื่อปกปิดและตัดความเชื่อมโยงของแหล่งที่มาของเงินที่ได้มาจากอาชญากรรมออกจากผู้กระทำผิด เพื่อให้ดูเหมือนว่าเงินเหล่านั้นมาจากแหล่งที่ถูกต้องตามกฎหมาย
ตัวชี้วัดหลักสองประการของการฟอกเงิน ได้แก่:
การจัดการหรือทำธุรกรรมระหว่างสองฝ่ายขึ้นไปที่เกี่ยวข้องกับทรัพย์สินซึ่งได้มาจากการกระทำผิดกฎหมายหรือเป็นผลมาจากอาชญากรรม
มีความสงสัยหรือทราบว่าทรัพย์สินนั้นได้มาจากการกระทำผิดกฎหมายหรือเป็นผลมาจากอาชญากรรม
วัตถุประสงค์ของธุรกรรมเหล่านี้คือ:
เพื่อปกปิดเจ้าของที่แท้จริงและแหล่งที่มาของเงินที่ได้จากอาชญากรรม
เพื่อรักษาการควบคุมเงินเหล่านั้นไว้
เพื่อเปลี่ยนรูปแบบของเงินเหล่านั้น
ธุรกรรมแต่ละรายการอาจเป็นเพียง ส่วนเล็ก ๆ ของภาพรวมที่ใหญ่กว่า:
การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายคืออะไร?
สำหรับผู้ก่อการร้าย การหาเงินไม่ใช่เป้าหมายสุดท้าย แต่เป็นเพียงเครื่องมือในการก่อเหตุร้าย ในกรณีของการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย ไม่สำคัญว่าเงินที่โอนมานั้นจะมาจากแหล่งที่ถูกกฎหมายหรือผิดกฎหมาย เพราะบ่อยครั้งเงินที่ใช้ในการก่อการร้ายอาจไม่ได้มาจากอาชญากรรมโดยตรง
การติดตามธุรกรรมทางการเงินของผู้ก่อการร้ายที่มาจากแหล่งที่ถูกกฎหมาย ทำได้ยากกว่าการติดตามเส้นทางเงินที่ได้จากอาชญากรรม เนื่องจากจำนวนเงินที่ใช้ในการก่อเหตุร้ายมักจะไม่มาก และมีแหล่งที่มารวมถึงการใช้เงินที่ถูกกฎหมายหลากหลาย การก่อเหตุร้ายหลายครั้งใช้เงินไม่มากนัก และการใช้เงินเพื่อกิจกรรมทางการเมืองหรือสังคมของกลุ่มก่อการร้ายมักมีจำนวนมากกว่า ทำให้ยากต่อการตรวจพบความเชื่อมโยงที่ผิดกฎหมาย
การระบุและขัดขวางกลไกที่ใช้ในการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายถือเป็นหัวใจสำคัญในการต่อสู้กับการก่อการร้าย นอกจากจะช่วยลดกระแสเงินที่ไหลไปสู่ผู้ก่อการร้ายและขัดขวางกิจกรรมของพวกเขาแล้ว การดำเนินการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินยังช่วยให้ได้ข้อมูลสำคัญเกี่ยวกับผู้ก่อการร้ายและเครือข่ายของพวกเขา ซึ่งจะช่วยให้หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายสามารถสืบสวนได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น
บริษัทสามารถช่วยเหลือรัฐบาลและหน่วยงานต่าง ๆ ในการต่อสู้กับการก่อการร้ายได้ผ่านการป้องกัน การตรวจจับ และการแบ่งปันข้อมูล บริษัทมุ่งมั่นที่จะป้องกันไม่ให้องค์กรก่อการร้ายเข้าถึงเงินทุนที่บริษัทดูแล ช่วยเหลือรัฐบาลในการตรวจจับธุรกรรมที่อาจเกี่ยวข้องกับการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย และตอบสนองต่อคำขอของหน่วยงานรัฐอย่างรวดเร็ว
ด้วยความตระหนักถึงความยากลำบากในการระบุธุรกรรมทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (ซึ่งหลายครั้งดูเหมือนเป็นธุรกรรมปกติเมื่อพิจารณาจากข้อมูลที่มีในขณะนั้น) เราจึงได้กำหนดขั้นตอนการตรวจสอบเพื่อระบุและรายงานธุรกรรมที่ผิดปกติหรือมีความน่าสงสัย ซึ่งอาจช่วยให้หน่วยงานรัฐสามารถเชื่อมโยงกิจกรรมที่ดูเหมือนไม่เกี่ยวข้องกันเข้ากับการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายได้
ความมุ่งมั่นของเรา
การตรวจสอบยืนยันตัวตนของลูกค้าอย่างถูกต้อง
การเฝ้าระวังลูกค้าที่ถูกจัดอยู่ในกลุ่มเสี่ยงสูงอย่างเข้มงวดมากขึ้น
การตรวจสอบธุรกรรมที่ผิดปกติ
การตรวจสอบลูกค้าอย่างต่อเนื่องโดยเปรียบเทียบกับรายชื่อที่ออกโดยหน่วยงานที่มีอำนาจ ซึ่งระบุบุคคลหรือองค์กรที่เป็นหรืออาจเป็นผู้ก่อการร้าย
ขั้นตอนนี้แสดงถึงนโยบายของเราที่ป้องกันไม่ให้เกิด:
การใช้แพลตฟอร์มของเราเพื่อการฟอกเงินหรือสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย
การกระทำผิดกฎหมายที่เกี่ยวข้องโดยบริษัทของเราเองหรือพนักงานของบริษัท