Apa itu pencucian uang?
Istilah "pencucian uang" mencakup semua aktivitas yang menyembunyikan dan memutus asal-usul hasil kejahatan dari pelaku kejahatan, sehingga tampak seolah-olah berasal dari sumber yang sah.
Dua indikator utama Pencucian Uang adalah:
Sebuah pengaturan atau transaksi antara dua pihak atau lebih yang melibatkan properti yang diperoleh secara kriminal atau dari hasil kejahatan.
Kecurigaan atau pengetahuan bahwa properti diperoleh secara kriminal atau dari hasil kejahatan.
Tujuan dari transaksi tersebut adalah:
Untuk menyembunyikan kepemilikan dan asal-usul sebenarnya dari hasil kejahatan.
Untuk mempertahankan kendali atasnya.
Untuk mengubah bentuknya.
Transaksi individu mungkin hanya sebagian kecil dari gambaran yang lebih besar:
Apa itu pendanaan terorisme?
Bagi teroris, perolehan dana bukanlah tujuan akhir tetapi sarana untuk melakukan serangan teroris. Dalam pendanaan terorisme, tidak masalah apakah dana yang ditransmisikan berasal dari sumber yang sah atau tidak sah karena pendanaan terorisme sering kali melibatkan dana yang, sebelum dikirimkan, tidak selalu berasal dari aktivitas kriminal.
Melacak transaksi keuangan teroris yang berasal dari sumber yang sah lebih sulit daripada mengikuti jejak uang dari hasil kejahatan karena jumlah dana yang relatif kecil diperlukan untuk tindakan teroris dan berbagai sumber serta penggunaan dana yang sah. Serangan teroris dalam banyak kasus relatif murah, dan pendanaannya sering kali dibayangi oleh sumber daya keuangan yang lebih besar yang dialokasikan untuk kegiatan politik dan sosial kelompok tersebut, membuatnya lebih sulit untuk mengungkap hubungan ilegal.
Mengidentifikasi dan mengganggu mekanisme melalui mana terorisme didanai adalah elemen kunci dalam upaya keseluruhan untuk memerangi terorisme. Selain mengurangi aliran dana ke teroris dan mengganggu aktivitas mereka, tindakan untuk melawan pendanaan terorisme dapat memberikan informasi penting tentang teroris dan jaringan mereka, yang pada gilirannya meningkatkan kemampuan lembaga penegak hukum untuk melakukan investigasi yang berhasil.
Perusahaan dapat membantu pemerintah dan lembaga mereka dalam memerangi terorisme melalui pencegahan, deteksi, dan berbagi informasi. Perusahaan berupaya mencegah organisasi teroris mengakses dana yang mereka kelola, membantu pemerintah dalam upaya mereka mendeteksi pendanaan teroris yang dicurigai dan merespons dengan cepat terhadap permintaan pemerintah.
Menyadari kesulitan yang melekat dalam mengidentifikasi transaksi keuangan yang terkait dengan pendanaan terorisme (banyak di antaranya tampak rutin sehubungan dengan informasi yang diketahui pada saat itu) kami telah menerapkan prosedur pemantauan untuk mengidentifikasi dan melaporkan transaksi yang tidak biasa atau mencurigakan yang dapat membantu lembaga pemerintah dengan menghubungkan aktivitas yang tampaknya tidak terkait dengan pendanaan terorisme.
Komitmen Kami
Verifikasi yang tepat atas identitas klien.
Melakukan pemantauan yang lebih ketat terhadap klien yang diidentifikasi sebagai berisiko tinggi.
Memantau transaksi yang tidak biasa.
Pemantauan berkelanjutan terhadap klien berdasarkan daftar yang dihasilkan oleh otoritas yang berwenang tentang teroris atau organisasi teroris yang diketahui atau dicurigai.
Prosedur ini menguraikan kebijakan kami yang melindungi terhadap:
Platform kami digunakan untuk pencucian uang atau pendanaan terorisme.
Pelaksanaan pelanggaran di bawah undang-undang yang relevan oleh perusahaan kami sendiri atau karyawannya.