Apa itu pencucian uang?
Istilah "pencucian uang" mencakup semua aktivitas yang menyembunyikan dan memutus asal-usul hasil kejahatan dari pelaku kejahatan, sehingga tampak seolah-olah berasal dari sumber yang sah.
Dua indikator utama Pencucian Uang adalah:
Sebuah pengaturan atau transaksi antara dua pihak atau lebih yang melibatkan properti yang diperoleh secara kriminal atau dari hasil kejahatan.
Kecurigaan atau pengetahuan bahwa properti tersebut diperoleh secara kriminal atau dari hasil kejahatan.
Tujuan dari transaksi tersebut adalah:
Untuk menyembunyikan kepemilikan dan asal-usul sebenarnya dari hasil kejahatan.
Untuk tetap mengendalikan hasil kejahatan tersebut.
Untuk mengubah bentuknya.
Transaksi individu mungkin hanya sebagian kecil dari gambaran yang lebih besar:
Apa itu pendanaan terorisme?
Bagi teroris, mengumpulkan dana bukanlah tujuan akhir, melainkan sarana untuk melakukan aksi teror. Dalam pendanaan terorisme, sumber dana yang dikirimkan bisa berasal dari sumber yang legal maupun ilegal, karena pendanaan terorisme sering kali melibatkan dana yang sebelum dikirimkan tidak selalu berasal dari aktivitas kriminal.
Melacak transaksi keuangan teroris yang berasal dari sumber yang sah lebih sulit dibandingkan mengikuti jejak uang hasil kejahatan karena jumlah dana yang dibutuhkan untuk aksi teror biasanya relatif kecil dan sumber serta penggunaan dana yang sah sangat beragam. Serangan teror sering kali membutuhkan biaya yang tidak besar, dan pendanaannya sering tertutupi oleh dana yang lebih besar untuk kegiatan politik dan sosial kelompok tersebut, sehingga semakin sulit untuk menemukan hubungan ilegalnya.
Mengidentifikasi dan menghentikan mekanisme pendanaan terorisme adalah bagian penting dari upaya memerangi terorisme secara keseluruhan. Selain mengurangi aliran dana ke teroris dan menghambat aktivitas mereka, tindakan untuk melawan pendanaan terorisme juga dapat memberikan informasi penting tentang teroris dan jaringan mereka, yang pada akhirnya meningkatkan kemampuan aparat penegak hukum untuk melakukan investigasi yang berhasil.
Perusahaan dapat membantu pemerintah dan lembaga terkait dalam memerangi terorisme melalui pencegahan, deteksi, dan berbagi informasi. Perusahaan berupaya mencegah organisasi teroris mengakses dana yang mereka kelola, membantu pemerintah dalam mendeteksi dugaan pendanaan terorisme, dan merespons permintaan pemerintah dengan cepat.
Menyadari kesulitan dalam mengidentifikasi transaksi keuangan yang terkait dengan pendanaan terorisme (banyak di antaranya tampak biasa saja berdasarkan informasi yang tersedia saat itu), kami telah menerapkan prosedur pemantauan untuk mengidentifikasi dan melaporkan transaksi yang tidak biasa atau mencurigakan yang dapat membantu lembaga pemerintah dengan menghubungkan aktivitas yang tampaknya tidak terkait dengan pendanaan terorisme.
Komitmen Kami
Verifikasi identitas klien secara tepat.
Melakukan pemantauan lebih ketat terhadap klien yang diidentifikasi sebagai berisiko tinggi.
Memantau transaksi yang tidak biasa.
Pemantauan berkelanjutan terhadap klien berdasarkan daftar yang dikeluarkan oleh otoritas berwenang terkait individu atau organisasi teroris yang diketahui atau dicurigai.
Prosedur ini menjelaskan kebijakan kami untuk mencegah:
Platform kami digunakan untuk pencucian uang atau pendanaan terorisme.
Tindakan yang melanggar hukum yang relevan oleh perusahaan kami sendiri atau karyawannya.