मनी लॉन्ड्रिंग क्या है?
"मनी लॉन्ड्रिंग" शब्द उन सभी गतिविधियों को शामिल करता है जिनका उद्देश्य आपराधिक आय के स्रोत को छुपाना और उसे अपराधी से अलग दिखाना है, ताकि वह वैध स्रोत से आई हुई लगे।
मनी लॉन्ड्रिंग के दो मुख्य संकेतक हैं:
दो या दो से अधिक पक्षों के बीच ऐसा लेन-देन या व्यवस्था जिसमें संपत्ति अपराध से या अपराध की आय से प्राप्त की गई हो।
संदेह या जानकारी कि संपत्ति अपराध से या अपराध की आय से प्राप्त की गई है।
लेन-देन का मुख्य उद्देश्य है:
अपराध से प्राप्त आय की असली मालिकाना हक और स्रोत को छुपाना।
उन पर नियंत्रण बनाए रखना।
उनका रूप बदलना।
व्यक्तिगत लेन-देन किसी बड़े पैमाने का सिर्फ एक छोटा हिस्सा हो सकते हैं:
आतंकवाद के वित्तपोषण का क्या अर्थ है?
आतंकवादियों के लिए धन जुटाना खुद में कोई लक्ष्य नहीं है, बल्कि आतंकवादी हमले को अंजाम देने का एक जरिया है। आतंकवाद के वित्तपोषण में यह मायने नहीं रखता कि भेजा गया पैसा वैध स्रोत से आया है या अवैध स्रोत से, क्योंकि अक्सर इसमें ऐसे पैसे शामिल होते हैं जो भेजे जाने से पहले जरूरी नहीं कि किसी अपराध से जुड़े हों।
वैध स्रोतों से आने वाले आतंकवादी वित्तीय लेन-देन का पता लगाना अपराध की आय के पैसों का पता लगाने की तुलना में ज्यादा मुश्किल है, क्योंकि आतंकवादी गतिविधियों के लिए अपेक्षाकृत कम धनराशि की जरूरत होती है और पैसों के कई वैध स्रोत और उपयोग हो सकते हैं। कई बार आतंकवादी हमले काफी कम खर्च में हो जाते हैं, और उनके वित्तपोषण को अक्सर समूह की राजनीतिक और सामाजिक गतिविधियों के लिए आवंटित बड़े वित्तीय संसाधनों के कारण नजरअंदाज कर दिया जाता है, जिससे अवैध संबंधों का पता लगाना और भी मुश्किल हो जाता है।
आतंकवाद के वित्तपोषण के लिए इस्तेमाल होने वाले तरीकों की पहचान करना और उन्हें बाधित करना आतंकवाद से लड़ने के लिए बेहद जरूरी है। आतंकवादियों तक धन पहुंचने से रोकने और उनकी गतिविधियों को बाधित करने के अलावा, आतंकवाद के वित्तपोषण को रोकने के लिए की गई कार्रवाई आतंकवादियों और उनके नेटवर्क के बारे में महत्वपूर्ण जानकारी दे सकती है, जिससे कानून प्रवर्तन एजेंसियों की जांच करने की क्षमता बेहतर होती है।
कंपनी सरकारों और उनकी एजेंसियों को आतंकवाद के खिलाफ लड़ाई में रोकथाम, पहचान और जानकारी साझा करने के जरिए मदद कर सकती है। कंपनी का उद्देश्य है कि आतंकवादी संगठनों को उनके द्वारा प्रबंधित धन तक पहुंचने से रोका जाए, सरकारों को संदिग्ध आतंकवादी वित्तपोषण का पता लगाने में मदद की जाए और सरकारी पूछताछ का तुरंत जवाब दिया जाए।
हमें यह समझ है कि आतंकवाद के वित्तपोषण से जुड़े वित्तीय लेन-देन की पहचान करना मुश्किल है (क्योंकि इनमें से कई लेन-देन उस समय उपलब्ध जानकारी के आधार पर सामान्य लग सकते हैं), इसलिए हमने ऐसे लेन-देन की पहचान और रिपोर्टिंग के लिए निगरानी प्रक्रियाएं लागू की हैं, जो सरकारी एजेंसियों को आपस में असंबंधित दिखने वाली गतिविधियों को आतंकवाद के वित्तपोषण से जोड़ने में मदद कर सकती हैं।
हमारी प्रतिबद्धता
ग्राहकों की पहचान की सही तरीके से जांच करना।
जिन ग्राहकों को उच्च जोखिम वाला माना गया है, उनकी अतिरिक्त निगरानी करना।
असामान्य लेन-देन की निगरानी करना।
जाने-माने या संदिग्ध आतंकवादियों या आतंकवादी संगठनों की अधिकृत एजेंसियों द्वारा जारी सूचियों के आधार पर ग्राहकों की लगातार निगरानी करना।
यह प्रक्रिया हमारी उस नीति को दर्शाती है जो हमें इनसे बचाती है:
हमारे प्लेटफॉर्म का इस्तेमाल मनी लॉन्ड्रिंग या आतंकवाद के वित्तपोषण के लिए न हो।
हमारी कंपनी या उसके कर्मचारियों द्वारा संबंधित कानूनों के तहत कोई अपराध न हो।