A
אסטרטגיית ABC: הקצאת נכסים שמשתנה עם הזמן מאגרסיבית למאוזנת וזהירה.
תשואה מוחלטת: אסטרטגיה שמטרתה להניב תשואה חיובית בכל מצב שוק.
ערך חשבון: הערך הכולל של חשבון השקעות, כולל יחידות קרן ויחידות הקמה.
ניהול אקטיבי: גישת השקעה שבה מנהלים שואפים להכות את המדד על ידי בחירת נכסים מסוימים.
דמי ניהול: חיוב שמוטל על חשבונות, בעיקר על יחידות הקמה.
Admin User: משתמש בפלטפורמה עם הרשאות ניהול מלאות.
מנהל: גוף שאחראי לפיקוח רגולטורי ומנהלי.
פורטל יועצים: ממשק דיגיטלי ליועצים פיננסיים.
שיעור הקצאה: אחוז מההפקדה שמוקצה להשקעה.
אלפא: תשואה עודפת מעל למדד הייחוס.
אלטרנטיביים: נכסים לא מסורתיים כמו נדל"ן, סחורות או הון פרטי.
AMC (דמי ניהול שנתיים): דמי ניהול שגובה מנהל הקרן מדי שנה.
AML / CFT / CPF: מניעת הלבנת הון, מניעת מימון טרור ומניעת הפצת נשק להשמדה המונית.
טופס בקשה: מסמך המשמש לפתיחת חשבון.
Arrear: סטטוס חשבון שמציין החמצת הפקדות.
AUM (נכסים בניהול): הערך הכולל של נכסים שמנוהלים על ידי מוסד.
B
בטא: מדד לתנודתיות של קרן בהשוואה לשוק.
BNY Mellon: בנק נאמנות השומר על כספי הלקוחות.
אג"ח: נייר ערך עם הכנסה קבועה שמייצג הלוואה.
שוק שורי / שוק דובי: סביבות שוק בעלות מגמת עלייה / ירידה.
C
הגנה על הון: מנגנון שמגן על חלק מערך ההשקעה.
מזומן: סוג הנכס הבטוח ביותר, עם נזילות גבוהה ותשואה נמוכה.
חשבון כספי לקוח: חשבון בנק מופרד לכספי לקוחות.
פורטל לקוחות: גישה מקוונת למשקיעים לחשבון ולמסמכים.
גבייה: תהליך חיוב כרטיס אשראי עבור תשלומים לחשבון.
טופס ציות: מסמכים נדרשים לעמידה בדרישות רגולציה.
הפקדה: תשלום שמבוצע לחשבון השקעות.
מרווח אשראי: פער תשואות בין אג"ח קונצרניות לממשלתיות.
גידור מטבע: אסטרטגיה לצמצום סיכון מט"ח.
נאמן: מוסד שאחראי לשמירה על נכסים.
D
לוח בקרה: ממשק מסכם המציג נתוני חשבון ותיק השקעות.
ביצוע: ביצוע פקודות קנייה/מכירה של ניירות ערך.
דפלציה: ירידה כללית במחירים במשק.
סמכות החלפה מואצלת (DSA): מאפשרת ליועץ לבצע החלפות השקעה ללא אישור הלקוח.
פיזור: פיזור השקעות לניהול סיכון.
דיבידנד: רווח שמחולק לבעלי מניות.
השקעה בממוצע עלות דולרית: השקעה בסכום קבוע באופן קבוע ללא קשר למצב השוק.
משיכה: ירידה מהשיא בערך ההשקעה.
משך: רגישות מחירי אג"ח לשינויים בריבית.
E
מניות: מניות שמייצגות בעלות בחברות.
ETF (קרן סל): קרן השקעות עוקבת מדד הנסחרת בבורסה.
EU (יחידות הקמה): יחידות שמיועדות לכיסוי עלויות המוצר.
ESG: גורמי השקעה סביבתיים, חברתיים וממשלתיים.
הסכם רמת שירות לביצוע: סטנדרט שירות לעיבוד עסקאות, לרוב תוך 24 שעות.
שער חליפין: ערך של מטבע אחד ביחס לאחר.
F
השקעה לפי גורמים: אסטרטגיה המתמקדת במאפיינים שמניעים תשואות נכסים.
עמלות: חיובים שמוטלים על חשבונות והשקעות.
יועץ פיננסי: איש מקצוע שמלווה בקבלת החלטות השקעה.
מדיניות פיסקלית: מדיניות מיסוי והוצאות של הממשלה.
הכנסה קבועה: ניירות ערך כמו אג"ח שמספקים תשואה קבועה.
FNZ: ספק הטכנולוגיה שמפעיל את פלטפורמת ההשקעות.
Freeze: השעיה זמנית של הפקדות שוטפות.
דמי ייעוץ קרן (FAF): דמי ניהול שוטפים ליועצים עבור ניהול נכסים.
החלפת קרן: העברת השקעות בין קרנות.
יחידות קרן: יחידות שמייצגות החזקה בקרנות השקעה.
ערך קרן: החלק מהחשבון שמושקע בקרנות.
צג קרנות: כלי לצפייה בפרטי קרנות בפלטפורמה.
G
תשלום פער: תשלום להחזרת החשבון לערך מוגן.
GDP (תוצר מקומי גולמי): סך התפוקה הכלכלית של מדינה.
GDPR: תקנות הגנת מידע באיחוד האירופי.
Guernsey Financial Services Commission (GFSC): הרגולטור של שירותים פיננסיים בגורנסי.
H
שיעור סף: תשואה מינימלית לפני גביית דמי ביצועים.
High-Water Mark: הנקודה הגבוהה ביותר שעל החשבון לעבור לפני גביית דמי ביצועים חדשים.
I
הדמיה: ערך חזוי של חשבון השקעות בתרחישים שונים.
אינפלציה: עלייה כללית במחירים לאורך זמן.
מטרת השקעה: יעד התיק (למשל, צמיחה או הכנסה).
ריביות: עלות הלוואה או תגמול על חיסכון.
מדד: קבוצה של ניירות ערך שמייצגת שוק או מגזר.
K
KYC (הכר את הלקוח): דרישה רגולטורית לאימות זהות הלקוח.
L
סכום חד פעמי: השקעה חד-פעמית.
נזילות: קלות הקנייה או המכירה של נכס.
כניסה / יציאה: פרטי גישה לפלטפורמות דיגיטליות.
M
שווי שוק: הערך הכולל של כל מניות החברה.
אפליקציה לנייד: גישה לחשבון השקעות דרך הסמארטפון.
מדיניות מוניטרית: פעולות בנק מרכזי שמשפיעות על היצע הכסף והריביות.
קרן נאמנות: מכשיר השקעה משותף שמנוהל על ידי אנשי מקצוע.
N
NAV (שווי נכס נקי): ערך ליחידה/מניה של קרן נאמנות.
התראה: הודעה באפליקציה או במייל על פעילות בחשבון.
O
OCF (עלות שוטפת כוללת): העלות השנתית הכוללת של ניהול קרן, כולל דמי ביצועים.
קליטה: תהליך פתיחה והפעלה של חשבון השקעות.
On Client / On Company / On Compliance: סטטוסים שמראים היכן העסקה נמצאת בתהליך הבדיקה.
P
ניהול פסיבי: השקעה בקרנות שעוקבות אחרי מדד ייחוס.
PIP (Protected Investment Portfolio): אסטרטגיית השקעה עם הגנה מפני ירידות.
תיק השקעות: אוסף נכסים פיננסיים בבעלות משקיע.
זמן עיבוד: משך הזמן הצפוי להשלמת עסקה.
ערך מוגן: ערך מינימלי מובטח במסגרת PIP.
PwC: רואה חשבון חיצוני.
Q
הקלה כמותית (QE): אסטרטגיית בנק מרכזי להזרמת נזילות על ידי רכישת נכסים.
R
הפקדה חוזרת: השקעה מתוזמנת בתוכנית.
פדיון: משיכת כספים מחשבון השקעות.
ערך פדיון: סכום שניתן למשיכה לאחר ניכוי יחידות הקמה.
פרופיל סיכון: הערכת רמת הסיכון של המשקיע.
Running / Redeemed / Surrendered / Lapsed / Live: תיאורי סטטוס של חשבון או עסקה.
S
יחס שארפ: תשואה לכל יחידת סיכון.
חשבון מופרד: נכסי לקוח שמוחזקים בנפרד מנכסי החברה.
מקור כספים / מקור עושר (SOF/SOW): מקור ההון להשקעה.
סטגפלציה: קיפאון כלכלי יחד עם אינפלציה.
סטיית תקן: מדד לתנודתיות.
Switch: החלפה של קרן השקעה אחת באחרת.
T
TER (יחס הוצאות כולל): העלות השוטפת הכוללת של קרן.
תנאים והגבלות: המסגרת המשפטית שמסדירה את החשבון שלך.
עסקה: כל פעולה שקשורה לחשבון שלך.
אישור / היסטוריית עסקה: תהליך אישור ורישום פעילות בחשבון.
נאמנות: מבנה משפטי שמחזיק נכסים לטובת נהנים.
U
אבטלה: מדד כלכלי של אנשים שמחפשים עבודה אך לא מצליחים למצוא.
V
הערכת שווי: הערכת שווי של נכס.
תנודתיות: מידת השינוי בערך ההשקעה.
W
WMI (Wealth Management Institution): גוף ייעוץ שמפנה לקוחות לפלטפורמת ההשקעות.
משיכה: פעולה של הוצאת כספים מהחשבון.
תשואה: הכנסה מהשקעה, לרוב מדיבידנד או ריבית.