החיובים והתחזיות של המוצרים בחשבונך מפורטים באיור שסופק במהלך תהליך הבקשה. תוכל למצוא עותק בקטע "מסמכים" בפורטל הלקוחות שלך.
מה כולל האיור:
דף סיכום עם ערכי חשבון ופדיון חזויים תחת תרחישי ביצועים שונים, לאחר ניכוי חיובי המוצר
דוגמאות המבוססות על שיעורי צמיחה משתנים כדי לעזור לך להבין תוצאות פוטנציאליות
המספרים הללו הם להמחשה בלבד—הם אינם מובטחים ואינם מייצגים תשואות מינימום או מקסימום.
כל הלקוחות נדרשים לחתום פיזית או דיגיטלית על האיור שלהם בעת הגשת בקשה לחשבון.
מה משפיע על ערך החשבון הסופי שלך?
הערך האמיתי של חשבונך יהיה תלוי ב:
הסכום הכולל שאתה תורם
הביצועים של קרנות ההשקעה שבחרת לאורך זמן
כל משיכה שבוצעה
חיובי המוצר החלים
כל הערכים באיור מוצגים במטבע החשבון שלך.
לתרחישי הצמיחה השונים תמצא ערכים להמחשה גם על ערך החשבון והפדיון שלך:
חיובי המוצר עבור תרומות רגילות ויחידות מפורטים בתחתית האיור שלך.
הנה גרסה ברורה וידידותית למרכז העזרה:
מהם חיובי המוצר הסטנדרטיים?
חיובי המוצר משתנים בהתאם לסוג החשבון הספציפי שלך ולתוכנית שנקבעה על ידי היועץ הפיננסי שלך. כהנחיה כללית, הם כוללים:
דמי הקמה של 25 דולר
דמי ניהול שנתיים הנגבים על ההשקעות / התרומות שלך
דוגמאות לדמי ניהול:
תרומות יחידות: 1.6% לחמש השנים הראשונות. 1.0% לאחר מכן
חיסכון ל-10 שנים: 1.35%
חיסכון ל-15 שנים: 1.15%
חיסכון ל-20 שנים: 1.15%
חלק מהחיובים הללו נשמרים באמצעות יחידות הקמה (EU), המוקצות בתחילת החשבון שלך ומשמשות לכיסוי עמלות לאורך תקופתו.
שינויים בתיק ההשקעות של חשבונך ("Switch") אינם כרוכים בעמלות.
מידע נוסף על אופן החלת החיובים ניתן למצוא בתנאים והגבלות של חשבונך. לפרטים מלאים על החיובים הספציפיים לחשבונך, עיין באיור החשבון החתום שלך בקטע "מסמכים" בפורטל הלקוחות.