מהו PIP?
Protected Investment Portfolio (PIP) היא אסטרטגיית השקעה זמינה בתוך החשבון שלך שמטרתה לספק איזון בין הגנה על ההון לבין פוטנציאל צמיחה. זהו לא מוצר עצמאי, אלא תכונת השקעה אופציונלית בתוך תוכנית החיסכון או ההשקעה שלך.
תכונות עיקריות
נעילת הגנה על הון ב-80%: מהיום הראשון, ההשקעה שלך מוגנת ב-80% מערכה הגבוה ביותר אי פעם (ערך מוגן).
איזון יומי: התיק שלך מאוזן מחדש מדי יום בין נכס צמיחה (Opportunities Plus Fund) לבין נכס בטוח (קרן מזומנים) בהתאם לתנאי השוק. האיזון מנוהל על ידי FNZ, ספקית טכנולוגיית גידור מובילה.
התאמות אוטומטיות: אם השוק מתפקד טוב, יותר מהתיק שלך מוקצה לצמיחה; אם השווקים יורדים, יותר מועבר לנכס הבטוח.
כיסוי פערים: אם ירידות מהירות בשוק מונעות איזון בזמן, צד נגדי בדרגת השקעה יכסה את החסר.
הערך המוגן הוא תמיד 80% מערך יחידות הקרן הגבוה ביותר שהחשבון שלך הגיע אליו אי פעם.
איך זה עובד
ההשקעה שלך מחולקת בין שני קרנות: נכס צמיחה (למשל S&P Tracker) וקרן המזומנים (ביטחון).
הערך המוגן עולה בכל פעם שהתיק שלך מגיע לשיא חדש.
אם התיק אי פעם יורד מתחת לערך המוגן שלך, תשלום פער מופעל כדי לשחזר אותו.
תכונת הגנה על ההון עולה 1% לשנה, מנוכה רבעונית.
דוגמאות לערך מוגן בפעולה
אם תשקיע $50,000, הערך המוגן ההתחלתי שלך הוא $40,000. אם החשבון שלך יגדל ל-$75,000, הערך המוגן שלך יהפוך ל-$60,000 (80% מ-$75,000). גם אם השוק יירד, הערך המוגן של ההשקעה שלך לא יירד מתחת ל-$60,000.
תרומות והגנה
כל תרומה מקבלת ערך מוגן משלה בהתבסס על מחיר היחידה בזמן הרכישה.
עם הזמן, תרומות שונות עשויות להיות בעלות רמות הגנה שונות, אך התיק הכולל תמיד יהיה מוגן ב80% מהערכה הכוללת הגבוהה ביותר.
גמישות ואפשרויות
אם החשיפה שלך לקרן המזומנים הופכת לגבוהה מדי (למשל, לאחר ירידת שוק):
תוכל לאפס את רמת ההגנה שלך כדי להקצות יותר לנכסי צמיחה.
תוכל לעבור לקרן השקעה אחרת.
תוכל לפדות את החשבון שלך.
מה אם הצד הנגדי נכשל?
החברה עובדת רק עם צדדים נגדיים בדרגת השקעה (מדורגים A או יותר). עם זאת, במקרה הלא סביר של כשל צד נגדי או הפרת חוזה, הערך המוגן שלך עשוי להיות מושפע. תיצור איתך קשר עם אפשרויות חלופיות אם זה יקרה.
נעילת חשבון
אם תשלום פער מופעל, ה-PIP שלך עשוי להיות נעול זמנית (עד 5 ימי עסקים) בזמן שהחסר מכוסה. במהלך זמן זה, אינך יכול לבצע שינויים, אך הכסף שלך נשאר מושקע בקרן המזומנים.
פדיון ונזילות
תוכל לפדות את הכספים שלך בכל עת תחת תנאי השימוש הסטנדרטיים.
PIP נסחר מדי יום, כך שאתה שומר על גישה לכספים שלך.
עמלות
1% לשנה דמי הגנה
נגבה רבעונית באמצעות מכירה אוטומטית של יחידות קרן
ללקוחות חדשים, עמלה זו כלולה בהמחשה
כיצד לעקוב אחר ה-PIP שלך
תוכל לעקוב אחר ההשקעה שלך 24/7 דרך פורטל הלקוחות. מחירי הקרן והערכות מתעדכנים מדי יום.
סיכום
ה-PIP נותן לך את היכולת להשקיע לצמיחה תוך כדי הנאה מהגנה מפני ירידות. זה אידיאלי ללקוחות שרוצים חשיפה ארוכת טווח להזדמנויות שוק עם שקט נפשי נוסף.
למידע נוסף, פנה ליועץ הפיננסי שלך או עיין בתנאים והגבלות המלאים