Estrategia ABC: Asignación de activos que pasa de Agresiva a Balanceada y luego a Cauta con el tiempo.

Retorno Absoluto: Estrategia que busca generar rendimientos positivos en cualquier condición de mercado.

Valor de la Cuenta: Valor total de una cuenta de inversión, combinando Unidades de Fondo y Unidades de Establecimiento.

Gestión Activa: Enfoque de inversión donde los gestores buscan superar los índices de referencia seleccionando activos específicos.

Comisión Administrativa: Cargo aplicado a las cuentas, principalmente sobre las Unidades de Establecimiento.

Admin User: Usuario de la plataforma con todos los permisos administrativos.

Administrador: Entidad responsable de la supervisión regulatoria y administrativa.

Portal del Asesor: Interfaz digital para asesores financieros.

Tasa de Asignación: Porcentaje de una aportación que se destina a una inversión.

Alfa: Rendimiento excedente sobre el índice de referencia.

Alternativos: Activos no tradicionales como bienes raíces, materias primas o capital privado.

AMC (Comisión de Gestión Anual): Comisión que cobran los gestores de fondos anualmente.

AML / CFT / CPF: Prevención de Lavado de Dinero, Financiamiento del Terrorismo y Proliferación de Armas de Destrucción Masiva.

Formulario de Solicitud: Documento utilizado para solicitar una cuenta.

Arrear: Estado de la cuenta que indica aportaciones no realizadas.

AUM (Activos Bajo Gestión): Valor total de los activos gestionados por una institución.

Beta: Mide la volatilidad de un fondo en comparación con el mercado.

BNY Mellon: Banco custodio que resguarda los fondos de los clientes.

Bono: Valor de renta fija que representa un préstamo.

Mercado Alcista / Mercado Bajista: Entornos de mercado en alza / baja.

Protección de Capital: Mecanismo para proteger una parte del valor de la inversión.

Efectivo: Clase de activo más segura, con alta liquidez y bajo rendimiento.

Cuenta de Dinero de Cliente: Cuenta bancaria segregada para fondos de clientes.

Portal del Cliente: Acceso web para inversionistas a su cuenta y documentación.

Cobro: Proceso de facturación con tarjeta de crédito para pagos de cuenta.

Formulario de Cumplimiento: Documentación requerida para cumplir con estándares regulatorios.

Aportación: Pago realizado a una cuenta de inversión.

Diferencial de Crédito: Diferencia de rendimiento entre bonos corporativos y gubernamentales.

Cobertura de Divisas: Estrategia para mitigar el riesgo cambiario.

Custodio: Institución responsable de resguardar los activos.

Panel de Control: Interfaz resumen que muestra datos de la cuenta y portafolio.

Operación: Ejecución de órdenes de compra/venta de valores.

Deflación: Descenso generalizado de precios en una economía.

Autoridad Delegada de Cambios (DSA): Permite al asesor cambiar inversiones sin aprobación del cliente.

Diversificación: Distribuir inversiones para gestionar el riesgo.

Dividendo: Ganancia distribuida a los accionistas.

Promedio de Coste en Dólares: Invertir una cantidad fija regularmente sin importar las condiciones del mercado.

Caída Máxima: Descenso desde un pico en el valor de una inversión.

Duración: Sensibilidad del precio de los bonos ante cambios en las tasas de interés.

Acciones: Participaciones que representan propiedad en empresas.

ETF (Fondo Cotizado en Bolsa): Fondo de inversión que sigue un índice y se negocia en bolsa.

EU (Unidades de Establecimiento): Unidades reservadas para cubrir cargos del producto.

ESG: Factores de inversión Ambiental, Social y de Gobernanza.

Acuerdo de Nivel de Servicio de Ejecución: Estándar de servicio para procesar transacciones, normalmente en 24 horas.

Tasa de Cambio: Valor de una moneda en relación con otra.

Inversión Factorial: Estrategia enfocada en características que impulsan los rendimientos de los activos.

Comisiones: Cargos aplicados a cuentas e inversiones.

Asesor Financiero: Profesional que orienta en decisiones de inversión.

Política Fiscal: Política de impuestos y gasto del gobierno.

Renta Fija: Valores como bonos que ofrecen rendimientos fijos.

FNZ: Proveedor tecnológico detrás de la plataforma de inversión.

Freeze: Suspensión temporal de las aportaciones regulares.

Comisión de Asesoría de Fondos (FAF): Comisión continua pagada a los asesores por la gestión de activos.

Cambio de Fondo: Mover inversiones entre fondos.

Unidades de Fondo: Unidades que representan participaciones en fondos de inversión.

Valor del Fondo: Parte de la cuenta invertida en fondos.

Monitor de Fondos: Herramienta para ver detalles de fondos en la plataforma.

Pago de Diferencia: Pago para restaurar la cuenta al Valor Protegido.

PIB (Producto Interno Bruto): Producción económica total de un país.

GDPR: Regulación de protección de datos en la UE.

Guernsey Financial Services Commission (GFSC): Regulador de servicios financieros en Guernsey.

Tasa Mínima de Rendimiento: Retorno mínimo necesario antes de aplicar comisiones por desempeño.

Punto Máximo Histórico: Nivel más alto que una cuenta debe superar antes de cobrar nuevas comisiones por desempeño.

Ilustración: Valor proyectado de una cuenta de inversión bajo diferentes escenarios.

Inflación: Aumento general de precios a lo largo del tiempo.

Objetivo de Inversión: Resultado esperado para un portafolio (por ejemplo, crecimiento o ingresos).

Tasas de Interés: Costo de pedir prestado o recompensa por ahorrar.

Índice: Grupo de valores que representa un mercado o segmento.

KYC (Conozca a su Cliente): Requisito regulatorio para verificar la identidad del cliente.

Aporte Único: Inversión realizada una sola vez.

Liquidez: Facilidad para comprar o vender un activo.

Iniciar sesión / Cerrar sesión: Credenciales de acceso a plataformas digitales.

Capitalización de Mercado: Valor total de las acciones en circulación de una empresa.

App Móvil: Acceso a cuentas de inversión desde el teléfono móvil.

Política Monetaria: Acciones del banco central que influyen en la oferta de dinero y tasas.

Fondo Mutuo: Vehículo de inversión colectiva gestionado por profesionales.

NAV (Valor Neto de los Activos): Valor por unidad/acción de un fondo mutuo.

Notificación: Mensaje en la app o por correo sobre actividad de la cuenta.

OCF (Cifra de Cargos Totales): Costo anual total de gestión de un fondo, incluyendo comisiones por desempeño.

Onboarding: Proceso de apertura y activación de una cuenta de inversión.

On Client / On Company / On Compliance: Indicadores de estado que muestran en qué etapa de revisión está una transacción.

Gestión Pasiva: Invertir en fondos que siguen un índice de referencia.

PIP (Protected Investment Portfolio): Estrategia de inversión que ofrece protección ante caídas.

Portafolio: Conjunto de activos financieros propiedad de un inversionista.

Tiempo de Procesamiento: Duración estimada para completar una transacción.

Valor Protegido: Valor mínimo garantizado bajo el PIP.

PwC: Auditor externo.

Expansión Cuantitativa (QE): Estrategia del banco central para inyectar liquidez mediante la compra de activos.

Aportación Recurrente: Inversión programada en un plan.

Rescate: Retiro de fondos de una cuenta de inversión.

Valor de Rescate: Monto disponible para retiro tras deducir Unidades de Establecimiento.

Perfil de Riesgo: Evaluación de la tolerancia al riesgo de un inversionista.

Running / Redeemed / Surrendered / Lapsed / Live: Descripciones de estado de cuenta o transacción.

Ratio de Sharpe: Retorno por unidad de riesgo.

Cuenta Segregada: Activos de clientes mantenidos separados de los de la empresa.

Source of Funds / Source of Wealth (SOF/SOW): Origen del capital de inversión.

Estanflación: Estancamiento económico combinado con inflación.

Desviación Estándar: Medida de volatilidad.

Switch: Cambio de un fondo de inversión por otro.

TER (Ratio Total de Gastos): Costo total continuo de un fondo.

Términos y Condiciones: Marco legal que rige tu cuenta.

Transacción: Cualquier acción relacionada con tu cuenta.

Aprobación / Historial de Transacciones: Proceso de confirmación y registro de la actividad de la cuenta.

Fideicomiso: Estructura legal que mantiene activos en beneficio de los beneficiarios.

Desempleo: Medida económica de quienes buscan trabajo pero no logran encontrar empleo.

Valoración: Estimación del valor de un activo.

Volatilidad: Grado de fluctuación en el valor de una inversión.

WMI (Wealth Management Institution): Firma de asesoría que refiere clientes a la plataforma de inversión.

Retirar: Acción de sacar fondos de una cuenta.

Rendimiento: Ingreso de una inversión, normalmente por dividendos o intereses.