A
Estrategia ABC: Asignación de activos que cambia de Agresiva a Balanceada a Cautelosa con el tiempo.
Retorno Absoluto: Estrategia que busca ofrecer rendimientos positivos en cualquier condición de mercado.
Valor de la Cuenta: El valor total de una cuenta de inversión, combinando Unidades de Fondo y Unidades de Establecimiento.
Gestión Activa: Enfoque de inversión donde los gestores buscan superar los índices de referencia seleccionando activos específicos.
Cuota Administrativa: Un cargo aplicado a las cuentas, principalmente sobre las Unidades de Establecimiento.
Admin User: Usuario de la plataforma con permisos administrativos completos.
Administrador: Entidad responsable de la supervisión regulatoria y administrativa.
Portal del Asesor: Interfaz digital para asesores financieros.
Tasa de Asignación: Porcentaje de una contribución asignada a una inversión.
Alfa: Rendimiento excedente sobre el índice de referencia.
Alternativas: Activos no tradicionales como bienes raíces, materias primas o capital privado.
AMC (Cargo Anual de Gestión): Tarifa cobrada anualmente por los gestores de fondos.
AML / CFT / CPF: Anti-Lavado de Dinero, Contrarrestar el Financiamiento del Terrorismo y Contrarrestar la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva.
Formulario de Solicitud: Documento utilizado para solicitar una cuenta.
Arrear: Estado de cuenta que indica contribuciones no realizadas.
AUM (Activos Bajo Gestión): Valor total de los activos gestionados por una institución.
B
Beta: Mide la volatilidad de un fondo en comparación con el mercado.
BNY Mellon: Banco custodio que protege los fondos de los clientes.
Bono: Valor de renta fija que representa un préstamo.
Mercado Alcista / Mercado Bajista: Entornos de mercado en alza / caída.
C
Protección de Capital: Mecanismo para proteger una parte del valor de la inversión.
Efectivo: Clase de activo más segura, que ofrece alta liquidez y bajo rendimiento.
Cuenta de Dinero del Cliente: Cuenta bancaria segregada para fondos de clientes.
Portal del Cliente: Acceso web para inversores a su cuenta y documentación.
Cobro: Proceso de facturación con tarjeta de crédito para pagos de cuenta.
Formulario de Cumplimiento: Documentación requerida para cumplir con los estándares regulatorios.
Contribución: Un pago realizado en una cuenta de inversión.
Diferencial de Crédito: Diferencia de rendimiento entre bonos corporativos y gubernamentales.
Cobertura de Moneda: Estrategia para mitigar el riesgo de cambio de divisas.
Custodio: Institución responsable de proteger los activos.
D
Panel de Control: Interfaz de resumen que muestra datos de cuenta y portafolio.
Negociación: Ejecución de órdenes de compra/venta de valores.
Deflación: Descenso general de precios en una economía.
Autoridad de Cambio Delegada (DSA): Permite al asesor cambiar inversiones sin aprobación del cliente.
Diversificación: Distribuir inversiones para gestionar el riesgo.
Dividendo: Beneficio distribuido a los accionistas.
Promedio de Costos en Dólares: Invertir una cantidad fija regularmente sin importar las condiciones del mercado.
Reducción: Descenso desde un pico en el valor de una inversión.
Duración: Sensibilidad de los precios de los bonos a los cambios en las tasas de interés.
E
Acciones: Participaciones que representan propiedad en empresas.
ETF (Fondo Cotizado en Bolsa): Fondo de inversión que sigue un índice y se negocia en bolsas.
EU (Unidades de Establecimiento): Unidades reservadas para cubrir cargos del producto.
ESG: Factores de inversión Ambiental, Social y de Gobernanza.
SLA de Ejecución: Estándar de servicio para procesar transacciones, típicamente dentro de 24 horas.
Tasa de Cambio: Valor de una moneda en relación con otra.
F
Inversión en Factores: Estrategia que se centra en características que impulsan los rendimientos de los activos.
Tarifas: Cargos aplicados a cuentas e inversiones.
Asesor Financiero: Profesional que guía las decisiones de inversión.
Política Fiscal: Política gubernamental de impuestos y gastos.
Renta Fija: Valores como bonos que proporcionan rendimientos fijos.
FNZ: Proveedor de tecnología detrás de la plataforma de inversión.
Freeze: Suspensión temporal de contribuciones regulares.
Cuota de Asesoría de Fondos (FAF): Tarifa continua pagada a los asesores por la gestión de activos.
Cambio de Fondo: Mover inversiones entre fondos.
Unidades de Fondo: Unidades que representan participaciones en fondos de inversión.
Valor del Fondo: La parte de la cuenta invertida en fondos.
Monitor de Fondos: Herramienta para ver detalles de fondos en la plataforma.
G
Pago de Brecha: Pago para restaurar la cuenta al Valor Protegido.
PIB (Producto Interno Bruto): Producción económica total de un país.
GDPR: Regulación de protección de datos en la UE.
Guernsey Financial Services Commission (GFSC): Regulador de servicios financieros en Guernsey.
H
Tasa de Obstáculo: Retorno mínimo necesario antes de aplicar tarifas de rendimiento.
Punto Máximo: Punto más alto que una cuenta debe superar antes de cobrar nuevas tarifas de rendimiento.
I
Ilustración: Valor pronosticado de una cuenta de inversión bajo diferentes escenarios.
Inflación: Aumento general de precios con el tiempo.
Objetivo de Inversión: Resultado deseado para un portafolio (por ejemplo, crecimiento o ingresos).
Tasas de Interés: El costo de pedir prestado o la recompensa por ahorrar.
Índice: Grupo de valores que representa un mercado o segmento.
K
KYC (Conozca a su Cliente): Requisito regulatorio para verificar la identidad del cliente.
L
Suma Global: Inversión única.
Liquidez: Facilidad de comprar o vender un activo.
Iniciar sesión / Cerrar sesión: Credenciales de acceso para plataformas digitales.
M
Capitalización de Mercado: Valor total de las acciones en circulación de una empresa.
Aplicación Móvil: Acceso basado en smartphone a cuentas de inversión.
Política Monetaria: Acciones del banco central que influyen en la oferta de dinero y las tasas.
Fondo Mutuo: Vehículo de inversión colectiva gestionado por profesionales.
N
NAV (Valor Neto de los Activos): Valor por unidad/acción de un fondo mutuo.
Notificación: Mensaje en la aplicación o por correo electrónico sobre la actividad de la cuenta.
O
OCF (Figura de Cargos Continuos): Costo anual total de gestionar un fondo, incluyendo comisiones por rendimiento.
Onboarding: Proceso de apertura y activación de una cuenta de inversión.
On Client / On Company / On Compliance: Indicadores de estado que muestran dónde se encuentra una transacción en el proceso de revisión.
P
Gestión Pasiva: Inversión en fondos que siguen un índice de referencia.
PIP (Protected Investment Portfolio): Estrategia de inversión que ofrece protección a la baja.
Portafolio: Conjunto de activos financieros propiedad de un inversor.
Tiempo de Procesamiento: Duración esperada para completar una transacción.
Valor Protegido: Valor mínimo garantizado bajo PIP.
PwC: Auditor externo.
Q
Flexibilización Cuantitativa (QE): Estrategia del banco central para inyectar liquidez mediante la compra de activos.
R
Contribución Recurrente: Inversión programada en un plan.
Redención: Retiro de fondos de una cuenta de inversión.
Valor de Redención: Cantidad disponible para retiro después de deducir las Unidades de Establecimiento.
Perfil de Riesgo: Evaluación de la tolerancia al riesgo de un inversor.
Running / Redeemed / Surrendered / Lapsed / Live: Descripciones de estado de cuenta o transacción.
S
Ratio de Sharpe: Retorno por unidad de riesgo.
Cuenta Segregada: Activos del cliente mantenidos separados de los activos de la empresa.
Source of Funds / Source of Wealth (SOF/SOW): Origen del capital de inversión.
Estanflación: Estancamiento económico combinado con inflación.
Desviación Estándar: Medida de volatilidad.
Switch: Intercambio de un fondo de inversión por otro.
T
TER (Ratio Total de Gastos): Costo total continuo de un fondo.
Términos y Condiciones: Marco legal que rige su cuenta.
Transacción: Cualquier acción que involucre su cuenta.
Aprobación / Historial de Transacciones: Proceso de confirmación y registro de la actividad de la cuenta.
Fideicomiso: Estructura legal que mantiene activos en nombre de los beneficiarios.
U
Desempleo: Medida económica de aquellos que buscan trabajo pero no pueden encontrar empleo.
V
Valoración: Estimación del valor de un activo.
Volatilidad: Grado de fluctuación en el valor de la inversión.
W
WMI (Institución de Gestión de Patrimonios): Firma de asesoría que refiere clientes a la plataforma de inversión.
Retirar: Acción de retirar fondos de una cuenta.
Rendimiento: Ingreso de una inversión, típicamente de dividendos o intereses.