¿Qué es el lavado de dinero?
La expresión "lavado de dinero" abarca todas las actividades que ocultan y desconectan los orígenes de los ingresos delictivos del criminal, de modo que parezcan haber surgido de una fuente legítima.
Dos indicadores principales del lavado de dinero son:
Un acuerdo o transacción entre dos o más partes que involucra bienes adquiridos de manera delictiva o con los ingresos del delito.
Sospecha o conocimiento de que los bienes han sido adquiridos de manera delictiva o con los ingresos del delito.
El propósito previsto de la transacción es:
Ocultar la verdadera propiedad y origen de los ingresos delictivos.
Mantener el control sobre ellos.
Cambiar su forma.
Las transacciones individuales pueden ser solo una pequeña parte de un panorama más amplio:
¿Qué es la financiación del terrorismo?
Para los terroristas, la adquisición de fondos no es un fin en sí mismo, sino un medio para cometer un ataque terrorista. En la financiación del terrorismo, no importa si los fondos transmitidos provienen de una fuente legal o ilegal, ya que la financiación del terrorismo frecuentemente involucra fondos que, antes de ser remitidos, no necesariamente derivan de actividades delictivas.
Rastrear las transacciones financieras terroristas que provienen de fuentes legítimas es más difícil que seguir las pistas del dinero de los ingresos delictivos debido a las cantidades relativamente pequeñas de fondos requeridas para las acciones terroristas y la variedad de fuentes y usos legítimos de los fondos. Los ataques terroristas son en muchos casos comparativamente económicos, y su financiación a menudo queda eclipsada por los mayores recursos financieros asignados a las actividades políticas y sociales del grupo, lo que hace más difícil descubrir las conexiones ilícitas.
Identificar y desarticular los mecanismos a través de los cuales se financia el terrorismo son elementos clave en los esfuerzos generales para combatir el terrorismo. Además de reducir los flujos financieros hacia los terroristas y desarticular sus actividades, la acción para contrarrestar la financiación del terrorismo puede proporcionar información vital sobre los terroristas y sus redes, lo que a su vez mejora la capacidad de las agencias de seguridad para llevar a cabo investigaciones exitosas.
La Compañía puede ayudar a los gobiernos y sus agencias en la lucha contra el terrorismo a través de la prevención, detección y el intercambio de información. La Compañía busca prevenir que las organizaciones terroristas accedan a los fondos que administran, ayudar a los gobiernos en sus esfuerzos por detectar la financiación terrorista sospechosa y responder rápidamente a las consultas gubernamentales.
Reconociendo las dificultades inherentes en identificar transacciones financieras vinculadas a la financiación del terrorismo (muchas de las cuales parecen rutinarias en relación con la información conocida en ese momento), hemos implementado procedimientos de monitoreo para identificar y reportar transacciones inusuales o sospechosas que puedan ayudar a las agencias gubernamentales al vincular actividades aparentemente no relacionadas con la financiación del terrorismo.
Nuestro Compromiso
La verificación adecuada de la identidad de los clientes.
Ejercer un monitoreo intensificado de los clientes identificados como de alto riesgo.
Monitoreo de transacciones inusuales.
Monitoreo continuo de los clientes en comparación con las listas generadas por las autoridades competentes de terroristas conocidos o sospechosos o de organizaciones terroristas.
Este procedimiento describe nuestra política que protege contra:
Que nuestra plataforma sea utilizada para el lavado de dinero o la financiación del terrorismo.
La comisión de un delito bajo las leyes pertinentes por parte de nuestra empresa o sus empleados.