我們的IFA最佳實務守則列出了一份IFA在其業務活動中以及在客戶與我們公司之間的聯絡中應遵守的原則清單。此守則並未對這些原則提供獨家或詳盡的定義。
若IFA的行為被發現違反此守則的字面或精神，可能會受到紀律處分。
優先考慮客戶的最佳利益
IFA應以客戶的最佳利益為行事準則。
IFA應以客戶的利益高於自身利益的方式行事。
IFA應在服務客戶利益時保持客觀。
IFA應在推薦合適的產品或服務之前，識別客戶情況的相關細節。
IFA應僅推薦他們完全了解的產品。
IFA應確保客戶充分了解所有相關產品的利益和風險，並根據客戶的財務知識水平和風險承受能力進行說明。
誠信
IFA應以誠信行事。
IFA應以誠信行事，因為誠信是公眾對IFA信任的基礎。
IFA應誠實、值得信賴，並將客戶的最佳利益放在首位。
IFA應報告任何違反或可能違反我們道德守則的行為。
專業精神
IFA應以能夠正面反映所有其他IFA的方式行事。
IFA應與所有客戶保持積極的關係，定期檢查他們的賬戶，並在客戶對其賬戶有任何要求時成為首要參考對象。
IFA的行為應激發客戶和社區的信心、尊重和信任。
IFA應公平和尊重地對待其他IFA和我們的員工。
IFA應將所有為提供產品和服務而進行的推薦和合作正式化並記錄下來。
擔任領導職位的IFA不應使用或縱容任何損害我們道德守則的招聘或簽約理財顧問的方法。
IFA不應與另一個IFA結構合作，除非雙方達成協議。
如果IFA的推薦協議被終止，該IFA在終止之日起18個月內不得通過新的IFA結構申請新的推薦協議。
能力
IFA應具備能力行事。
IFA應通過在提供產品和服務時有效應用技能和知識來展示其能力。
IFA應通過適當的教育、培訓和工作經驗來保持其能力，並表現出對持續學習的承諾。
IFA應始終參考其組織、公司代表或我們的幫助中心以獲取我們產品和服務的最新資訊。
IFA應通過尋求相關諮詢來認識其能力的界限。
勤勉
IFA應勤勉行事。
IFA應通過在為客戶提供建議和建議時所表現出的注意力或關心程度來展示其勤勉。
IFA應及時跟進任何通信，並在客戶與Dominion之間的開放請求中尋求結案。
IFA應及時且高效地提供產品和服務，並注意準確和徹底。
IFA應適當監督任何為客戶提供服務的員工。
披露
IFA應透明行事。
IFA應避免在提供產品和服務時出現任何利益衝突，若出現此類利益衝突，IFA應向我們的團隊充分披露。
IFA應披露任何可能被視為影響IFA在提供產品和服務時判斷的關係或非機密信息，無論是過去還是現在。
IFA應披露與所提供產品和服務相關的補償方法。
品牌與代表
IFA應以獨立理財顧問的身份向客戶介紹自己。
IFA不應將自己呈現為我們公司的員工、主管或直接員工。包括但不限於名片、網站、電子郵件簽名和社交網絡資料。
IFA將遵守我們的品牌代表指導方針。
保密性
IFA應尊重並保護他人的隱私和客戶信息的保密性。
IFA 應嚴格保密在執行 IFA 活動中獲得的客戶資訊，除非法律要求披露此類資訊。
IFA 應僅為獲取資訊的目的，並在獲得客戶同意的情況下，收集、使用和披露客戶資訊。
IFA 不得將資訊出售給任何第三方。
IFA 應盡合理的商業努力設計和管理程序及系統，以保護機密資訊免於錯誤、遺失和未經授權的存取。
IFA 應遵守隱私法規。
尊重法律與法規
IFA 應依據法律與法規的精神和原則行事。
IFA 應遵守任何政府或其他專業機構具有管轄權的所有相關法律、法規和標準。
IFA 應遵守並配合我們的員工遵循我們的反洗錢和打擊恐怖主義融資手冊 (AMLCTF 手冊)。
IFA 應保持對於任何時候適用於其被授權和有能力提供的產品和服務的法律和法規的了解。
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