什麼是 PIP？
Protected Investment Portfolio (PIP) 是您帳戶中的一種投資策略，旨在提供資本保護與增長潛力之間的平衡。這不是一個獨立的產品，而是您儲蓄或投資計劃中的一個可選投資功能。
主要特點
80% 資本保護鎖定：從第一天起，您的投資將受到其歷史最高價值（保護價值）80%的保護。
每日再平衡：根據市場情況，您的投資組合每日在增長資產（Opportunities Plus Fund）和安全資產（Cash Fund）之間進行再平衡。再平衡由領先的對沖技術提供商FNZ管理。
自動調整：如果市場表現良好，您的投資組合中將有更多資金分配給增長資產；如果市場下跌，則更多資金將轉移到安全資產。
缺口覆蓋：如果市場快速下跌導致無法及時再平衡，投資級別的對手方將承擔差額。
保護價值始終是您帳戶歷史最高基金單位價值的80%。
運作方式
您的投資分為兩個基金：增長資產（例如 S&P Tracker）和現金基金（安全性）。
每當您的投資組合達到新高時，保護價值就會增加。
如果投資組合跌破您的保護價值，將觸發缺口支付以恢復它。
資本保護功能的費用為每年 1%，按季度扣除。
保護價值運作範例
如果您投資 50,000 美元，您的初始保護價值為 40,000 美元。如果您的帳戶增長到 75,000 美元，您的保護價值將變為 60,000 美元（75,000 美元的 80%）。即使市場下跌，您的投資保護價值也不會低於 60,000 美元。
貢獻與保護
每筆貢獻都會根據購買時的單位價格獲得其自身的保護價值。
隨著時間的推移，不同的貢獻可能會有不同的保護水平，但整體投資組合將始終受到其最高總估值的 80%的保護。
靈活性與選擇
如果您對現金基金的曝險過高（例如，市場下跌後）：
您可以重置保護水平以重新分配更多資金給增長資產。
您可以切換到其他投資基金。
您可以贖回您的帳戶。
如果對手方失敗怎麼辦？
公司僅與投資級別的對手方（評級為 A 或更高）合作。然而，在對手方失敗或合同違約的情況下，您的保護價值可能會受到影響。如果發生這種情況，您將被聯繫以提供替代選擇。
帳戶鎖定
如果觸發缺口支付，您的 PIP 可能會暫時鎖定（最多 5 個工作日），以便覆蓋差額。在此期間，您無法進行更改，但您的資金仍然投資於現金基金。
贖回與流動性
您可以根據標準條款與條件隨時贖回您的資金。
PIP 每日交易，因此您可以隨時訪問您的資金。
費用
每年 1% 的保護費用
通過自動出售基金單位按季度收取
對於新客戶，此費用已包含在說明中
如何監控您的 PIP
您可以通過客戶門戶網站全天候追蹤您的投資。基金價格和估值每日更新。
總結
PIP 讓您能夠在獲得增長的同時享受下行保護。這對於希望在市場機會中獲得長期曝險並增加安心的客戶來說是理想的選擇。
欲了解更多詳情，請聯繫您的財務顧問或參閱完整的條款與條件