A
ABC策略：資產配置隨時間從積極轉向平衡再到謹慎。
絕對回報：旨在任何市場條件下提供正回報的策略。
帳戶價值：投資帳戶的總價值，結合基金單位和設立單位。
主動管理：投資方法，管理者通過選擇特定資產來超越基準。
管理費：主要針對設立單位的帳戶收取的費用。
Admin User：擁有完整管理權限的平台用戶。
管理者：負責監管和行政監督的實體。
顧問入口：金融顧問的數字介面。
分配率：分配到投資的貢獻百分比。
阿爾法：超過基準的超額回報。
替代投資：非傳統資產，如房地產、商品或私募股權。
AMC（年度管理費）：基金管理者每年收取的費用。
AML / CFT / CPF：反洗錢、打擊恐怖主義融資和打擊大規模毀滅性武器擴散。
申請表：用於申請帳戶的文件。
欠款：表示未繳納貢獻的帳戶狀態。
AUM（管理資產）：機構管理的資產總價值。
B
貝塔：衡量基金相對於市場的波動性。
BNY Mellon：保管客戶資金的託管銀行。
債券：代表貸款的固定收益證券。
牛市 / 熊市：上升 / 下降的市場環境。
C
資本保護：保護部分投資價值的機制。
現金：最安全的資產類別，提供高流動性和低回報。
客戶資金帳戶：為客戶資金設立的獨立銀行帳戶。
客戶入口：基於網絡的投資者帳戶和文件訪問。
收款：帳戶付款的信用卡計費過程。
合規表格：滿足監管標準所需的文件。
貢獻：投入投資帳戶的付款。
信用利差：公司債券與政府債券之間的收益差異。
貨幣對沖：減少外匯風險的策略。
託管人：負責保管資產的機構。
D
儀表板：顯示帳戶和投資組合數據的摘要介面。
交易：執行證券的買賣訂單。
通貨緊縮：經濟中價格普遍下降。
委託轉換權限（DSA）：允許顧問在未經客戶批准的情況下轉換投資。
多元化：分散投資以管理風險。
股息：分配給股東的利潤。
定期定額投資：不論市場狀況，定期投資固定金額。
回撤：投資價值從高峰下降的幅度。
存續期：債券價格對利率變動的敏感性。
E
股票：代表公司所有權的股份。
ETF（交易所交易基金）：在交易所交易的指數追蹤投資基金。
EU（設立單位）：預留用於支付產品費用的單位。
ESG：環境、社會和治理投資因素。
執行SLA：通常在24小時內處理交易的服務標準。
匯率：一種貨幣相對於另一種貨幣的價值。
F
因子投資：專注於驅動資產回報的特徵的策略。
費用：對帳戶和投資收取的費用。
財務顧問：指導投資決策的專業人士。
財政政策：政府的稅收和支出政策。
固定收益：如債券等提供固定回報的證券。
FNZ：投資平台背後的技術提供商。
Freeze：暫停定期貢獻。
基金顧問費（FAF）：支付給顧問的持續資產管理費用。
基金轉換：在基金之間轉移投資。
基金單位：代表投資基金持有的單位。
基金價值：帳戶中投資於基金的部分。
基金監控：在平台上查看基金詳情的工具。
G
差額付款：支付以恢復帳戶至保護價值。
GDP（國內生產總值）：一個國家的經濟總產出。
GDPR：歐盟的數據保護法規。
Guernsey Financial Services Commission (GFSC)：根西島金融服務的監管機構。
H
門檻利率：在收取績效費用之前所需的最低回報。
高水位標記：帳戶必須超過的最高點，才能收取新的績效費用。
I
預測：在不同情境下投資帳戶的預測價值。
通貨膨脹：隨時間推移價格的普遍上升。
投資目標：投資組合的目標結果（例如，增長或收入）。
利率：借款成本或儲蓄回報。
指數：代表市場或市場部分的證券組合。
K
KYC（了解您的客戶）：驗證客戶身份的監管要求。
L
一次性投資：一次性投資。
流動性：買賣資產的難易程度。
登入 / 登出：數字平台的訪問憑證。
M
市值：公司流通股的總價值。
移動應用：基於智能手機的投資帳戶訪問。
貨幣政策：中央銀行影響貨幣供應和利率的行動。
共同基金：由專業人士管理的集合投資工具。
N
NAV (淨資產價值)：共同基金每單位/股份的價值。
通知：關於帳戶活動的應用內或電子郵件訊息。
O
OCF (持續費用比率)：管理基金的年度總成本，包括績效費用。
入門：開設和啟動投資帳戶的過程。
On Client / On Company / On Compliance：顯示交易在審核過程中所處位置的狀態指標。
P
被動管理：投資於追蹤基準指數的基金。
PIP (Protected Investment Portfolio)：提供下行保護的投資策略。
投資組合：投資者擁有的金融資產組合。
處理時間：完成交易的預期時間。
保護價值：PIP下的保證最低價值。
普華永道：外部審計師。
Q
量化寬鬆 (QE)：中央銀行通過購買資產注入流動性的策略。
R
定期供款：計劃中的定期投資。
贖回：從投資帳戶中提取資金。
贖回價值：扣除設立單位後可提取的金額。
風險評估：對投資者風險承受能力的評估。
Running / Redeemed / Surrendered / Lapsed / Live：帳戶或交易狀態描述。
S
夏普比率：每單位風險的回報。
隔離帳戶：客戶資產與公司資產分開持有。
資金來源 / 財富來源 (SOF/SOW)：投資資本的來源。
滯脹：經濟停滯與通貨膨脹的結合。
標準差：波動性的衡量。
轉換：將一個投資基金交換為另一個。
T
總費用比率 (TER)：基金的總持續成本。
條款與條件：管理您帳戶的法律框架。
交易：涉及您帳戶的任何行動。
交易批准 / 歷史：帳戶活動的確認過程和記錄。
信託：代表受益人持有資產的法律結構。
U
失業：尋找工作但無法找到工作的經濟衡量。
V
估值：對資產價值的估算。
波動性：投資價值的波動程度。
W
財富管理機構 (WMI)：將客戶推薦至投資平台的諮詢公司。
提取：從帳戶中移除資金的行動。
收益：來自投資的收入，通常來自股息或利息。