CDD 代表什麼？

客戶盡職調查 (CDD) 是指對潛在客戶進行背景調查和其他篩選，以確保在客戶入駐前對其進行適當的風險評估。

在基本層面上，CDD 要求公司收集客戶的姓名和地址、他們所涉及的業務信息、財富來源和資金來源，以及他們將如何使用其賬戶。為了完成這項評估，公司應參考駕照、護照、水電費單等官方文件，並在適當情況下，參考公司文件來驗證從客戶那裡獲得的信息。

CDD 是了解您的客戶 (KYC) 流程的基礎，該流程要求公司了解其客戶是誰、他們的財務行為，以及他們可能帶來的洗錢或恐怖主義融資風險。