什么是PIP？
Protected Investment Portfolio (PIP) 是您账户内可用的一种投资策略，旨在提供资本保护与增长潜力之间的平衡。它不是一个独立的产品，而是您储蓄或投资计划中的一个可选投资功能。
主要特点
80%资本保护锁定：从第一天起，您的投资就被保护在其历史最高价值的80%（保护价值）。
每日再平衡：根据市场情况，您的投资组合在增长资产（Opportunities Plus Fund）和安全资产（现金基金）之间每日再平衡。再平衡由领先的对冲科技提供商FNZ管理。
自动调整：如果市场表现良好，更多的投资组合将分配给增长资产；如果市场下跌，更多的资金将转移到安全资产。
缺口覆盖：如果市场快速下跌导致无法及时再平衡，投资级对手方将弥补差额。
保护价值始终是您账户曾达到的最高基金单位价值的80%。
运作方式
您的投资分为两个基金：增长资产（如S&P Tracker）和现金基金（安全性）。
每当您的投资组合达到新高时，保护价值就会增加。
如果投资组合跌破您的保护价值，将触发缺口支付以恢复其价值。
资本保护功能的费用为每年1%，按季度扣除。
保护价值的实际应用示例
如果您投资50,000美元，您的初始保护价值为40,000美元。如果您的账户增长到75,000美元，您的保护价值将变为60,000美元（75,000美元的80%）。即使市场下跌，您的投资保护价值也不会低于60,000美元。
贡献和保护
每笔贡献根据购买时的单位价格获得其自身的保护价值。
随着时间的推移，不同的贡献可能有不同的保护水平，但整体投资组合将始终受到其最高总估值的80%的保护。
灵活性和选择
如果您对现金基金的敞口过高（例如，市场下跌后）：
您可以重置保护水平以重新分配更多的增长资产。
您可以切换到另一个投资基金。
您可以赎回您的账户。
如果对手方失败怎么办？
公司仅与投资级对手方（评级为A或更高）合作。然而，在对手方失败或合同违约的极少情况下，您的保护价值可能会受到影响。如果发生这种情况，您将收到替代方案的通知。
账户锁定
如果触发缺口支付，您的PIP可能会暂时锁定（最多5个工作日），以便弥补差额。在此期间，您无法进行更改，但您的资金仍然投资于现金基金。
赎回和流动性
您可以根据标准条款和条件随时赎回您的资金。
PIP每日交易，因此您可以随时访问您的资金。
费用
每年1%的保护费
通过自动出售基金单位按季度收取
对于新客户，此费用已包含在说明中
如何监控您的PIP
您可以通过客户门户24/7跟踪您的投资。基金价格和估值每日更新。
总结
PIP让您在享受市场机会的同时获得下行保护，是希望在长期内接触市场机会并获得额外安心的客户的理想选择。
欲了解更多详情，请联系您的财务顾问或参阅完整的条款和条件