A
ABC策略：资产配置随着时间从激进转向平衡再到谨慎。
绝对回报：旨在任何市场条件下实现正回报的策略。
账户价值：投资账户的总价值，结合基金单位和设立单位。
主动管理：投资方法，经理通过选择特定资产来超越基准。
管理费：对账户收取的费用，主要针对设立单位。
Admin User：具有完整管理权限的平台用户。
管理员：负责监管和行政监督的实体。
顾问门户：为财务顾问提供的数字界面。
分配率：分配到投资的贡献百分比。
阿尔法：超出基准的超额回报。
另类投资：非传统资产，如房地产、商品或私募股权。
AMC（年度管理费）：基金经理每年收取的费用。
AML / CFT / CPF：反洗钱、反恐融资和反大规模杀伤性武器扩散。
申请表：用于申请账户的文件。
欠款：表示错过缴款的账户状态。
AUM（管理资产）：机构管理的资产总值。
B
贝塔：衡量基金相对于市场的波动性。
BNY Mellon：负责保护客户资金的托管银行。
债券：代表贷款的固定收益证券。
牛市 / 熊市：市场上升 / 下降的环境。
C
资本保护：保护部分投资价值的机制。
现金：最安全的资产类别，提供高流动性和低回报。
客户资金账户：用于客户资金的隔离银行账户。
客户门户：基于网络的投资者账户和文件访问。
收款：账户付款的信用卡计费过程。
合规表：满足监管标准所需的文件。
缴款：投入投资账户的付款。
信用利差：公司债券与政府债券之间的收益差异。
货币对冲：减轻外汇风险的策略。
托管人：负责保护资产的机构。
D
仪表板：显示账户和投资组合数据的摘要界面。
交易：执行证券买卖订单。
通货紧缩：经济中价格普遍下降。
委托转换权限（DSA）：允许顾问在未经客户批准的情况下转换投资。
多元化：分散投资以管理风险。
股息：分配给股东的利润。
定投：无论市场状况如何，定期投资固定金额。
回撤：投资价值从高峰下降。
久期：债券价格对利率变化的敏感性。
E
股票：代表公司所有权的股份。
ETF（交易所交易基金）：在交易所交易的指数跟踪投资基金。
EU（设立单位）：用于支付产品费用的单位。
ESG：环境、社会和治理投资因素。
执行SLA：通常在24小时内处理交易的服务标准。
汇率：一种货币相对于另一种货币的价值。
F
因子投资：关注驱动资产回报的特征的策略。
费用：对账户和投资收取的费用。
财务顾问：指导投资决策的专业人士。
财政政策：政府的税收和支出政策。
固定收益：如债券等提供固定回报的证券。
FNZ：投资平台背后的技术提供商。
冻结：定期缴款的暂时中止。
基金顾问费（FAF）：支付给顾问的持续资产管理费用。
基金转换：在基金之间移动投资。
基金单位：代表投资基金持有的单位。
基金价值：账户中投资于基金的部分。
基金监控器：用于在平台上查看基金详细信息的工具。
G
差额付款：恢复账户到保护价值的付款。
GDP（国内生产总值）：一个国家的经济总产出。
GDPR：欧盟的数据保护法规。
Guernsey Financial Services Commission (GFSC)：根西岛金融服务的监管机构。
H
障碍率：在应用绩效费用之前所需的最低回报。
高水位标记：账户必须超过的最高点，才能收取新的绩效费用。
I
示例：在不同情境下投资账户的预测价值。
通货膨胀：价格随时间普遍上涨。
投资目标：投资组合的目标结果（例如，增长或收入）。
利率：借款成本或储蓄回报。
指数：代表市场或细分市场的证券组合。
K
KYC（了解你的客户）：验证客户身份的监管要求。
L
一次性投资：一次性投资。
流动性：买卖资产的难易程度。
登录 / 注销：数字平台的访问凭证。
M
市值：公司流通股的总价值。
移动应用：基于智能手机的投资账户访问。
货币政策：中央银行影响货币供应和利率的行动。
共同基金：由专业人士管理的集合投资工具。
N
NAV (净资产值)：共同基金每单位/每股的价值。
通知：关于账户活动的应用内或电子邮件消息。
O
OCF (持续费用率)：管理基金的年度总成本，包括绩效费用。
入职：开设和激活投资账户的过程。
On Client / On Company / On Compliance：显示交易在审核过程中的状态指示器。
P
被动管理：投资于跟踪基准指数的基金。
PIP (Protected Investment Portfolio)：提供下行保护的投资策略。
投资组合：投资者拥有的一组金融资产。
处理时间：完成交易的预期时间。
保护价值：PIP下的最低保证价值。
普华永道：外部审计师。
Q
量化宽松 (QE)：中央银行通过购买资产注入流动性的策略。
R
定期供款：计划中的定期投资。
赎回：从投资账户中提取资金。
赎回价值：扣除设立单位后的可提取金额。
风险评估：对投资者风险承受能力的评估。
Running / Redeemed / Surrendered / Lapsed / Live：账户或交易状态描述。
S
夏普比率：每单位风险的回报。
隔离账户：客户资产与公司资产分开持有。
资金来源 / 财富来源 (SOF/SOW)：投资资本的来源。
滞胀：经济停滞与通货膨胀的结合。
标准差：波动性的衡量标准。
Switch：将一种投资基金转换为另一种。
T
总费用率 (TER)：基金的总持续成本。
条款和条件：管理您账户的法律框架。
交易：涉及您账户的任何操作。
交易批准 / 历史：账户活动的确认过程和记录。
信托：代表受益人持有资产的法律结构。
U
失业：寻找工作但无法找到就业机会的经济指标。
V
估值：对资产价值的估计。
波动性：投资价值波动的程度。
W
财富管理机构 (WMI)：向投资平台推荐客户的咨询公司。
提款：从账户中提取资金的操作。
收益：来自投资的收入，通常来自股息或利息。