คู่มือการลงทุน: หลักการ, ปัจจัยขับเคลื่อน & คำศัพท์
บทความนี้ให้สรุปที่เข้าใจง่ายและปฏิบัติได้จริงเกี่ยวกับแนวคิดการลงทุนจากคู่มือการศึกษานักลงทุนของเรา ออกแบบมาเพื่อช่วยให้ลูกค้าสร้างความมั่นใจทางการเงินโดยการเข้าใจว่าการลงทุนทำงานอย่างไร อะไรที่ขับเคลื่อนผลการดำเนินงาน และคำศัพท์ที่มืออาชีพใช้
คำศัพท์การลงทุนที่สำคัญ
การเข้าใจคำศัพท์พื้นฐานเป็นก้าวแรกสู่การลงทุนที่มีข้อมูล:
สินทรัพย์: สิ่งที่คุณเป็นเจ้าของที่มีมูลค่า (เช่น หุ้น, พันธบัตร, อสังหาริมทรัพย์)
ทุน: การเป็นเจ้าของในบริษัท มักอยู่ในรูปของหุ้น
พันธบัตร: การให้กู้ยืมแก่บริษัทหรือรัฐบาล โดยมีผลตอบแทนคงที่
การกระจายความเสี่ยง: การกระจายการลงทุนเพื่อลดความเสี่ยง
โปรไฟล์ความเสี่ยง: ความสบายใจส่วนตัวของคุณกับความเสี่ยงในการลงทุน
ผลตอบแทน: ผลตอบแทนจากการลงทุน (เช่น เงินปันผลหรือดอกเบี้ย)
พื้นฐานการประเมินมูลค่าบริษัท
นักลงทุนมักใช้ตัวชี้วัดต่างๆ ในการประเมินมูลค่าบริษัท:
มูลค่าตลาด: มูลค่ารวมของหุ้นของบริษัท
กระแสเงินสด: เงินสดที่บริษัทสร้างขึ้น
มูลค่ากิจการ (EV): มาตรวัดที่สมบูรณ์ยิ่งขึ้นที่รวมถึงหนี้สิน
อัตราส่วนราคาต่อกำไร (P/E): จำนวนเงินที่นักลงทุนจ่ายสำหรับ $1 ของกำไรของบริษัท
การเข้าใจเศรษฐศาสตร์ในการลงทุน
ตัวชี้วัดทางเศรษฐกิจมีผลต่อการเคลื่อนไหวของตลาด:
GDP: วัดผลผลิตทางเศรษฐกิจของประเทศ
เงินเฟ้อ: อัตราที่ราคาสินค้าเพิ่มขึ้น
อัตราดอกเบี้ย: มีผลต่อการกู้ยืม, การใช้จ่าย, และผลตอบแทนจากการลงทุน
นโยบายรัฐบาล: นโยบายการคลังและการเงินสามารถขับเคลื่อนตลาดขึ้นหรือลง
ประเภทและกลยุทธ์การลงทุน
หุ้น: ผลตอบแทนที่สูงกว่า, ความเสี่ยงที่สูงกว่า
ตราสารหนี้: ความเสี่ยงต่ำกว่า, ผลตอบแทนต่ำกว่า
สินทรัพย์ทางเลือก: อสังหาริมทรัพย์, สินค้าโภคภัณฑ์, ศิลปะ ฯลฯ
กองทุนรวม & ETFs: การลงทุนรวมที่มีการจัดการโดยมืออาชีพ
แนวทางการลงทุน
การจัดการเชิงรุก: มืออาชีพเลือกสินทรัพย์เพื่อพยายามเอาชนะตลาด
การจัดการเชิงรับ: ติดตามดัชนีตลาดด้วยต้นทุนที่ต่ำกว่า
การลงทุนตามปัจจัย: ใช้กลยุทธ์ตามกฎเพื่อมุ่งเป้าปัจจัยการดำเนินงานเช่น โมเมนตัมหรือมูลค่า
การลงทุนแบบเฉลี่ยต้นทุน: การลงทุนอย่างสม่ำเสมอเพื่อลดผลกระทบจากความผันผวนของตลาด
ตัวชี้วัดผลการดำเนินงาน
อัลฟ่า: วัดผลการดำเนินงานเหนือเกณฑ์มาตรฐาน
เบต้า: ความไวต่อการเคลื่อนไหวของตลาด
อัตราส่วนชาร์ป: ผลตอบแทนต่อหน่วยความเสี่ยง
ส่วนเบี่ยงเบนมาตรฐาน: ความผันผวนของผลตอบแทนจากการลงทุน
การติดตามข้อมูล
การลงทุนเป็นการเดินทางระยะยาว การรู้พื้นฐานช่วยให้คุณตัดสินใจได้อย่างชาญฉลาดขึ้น ถามคำถามที่ถูกต้อง และทำงานร่วมกับที่ปรึกษาทางการเงินของคุณได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น
สำหรับการเจาะลึกในแนวคิดเหล่านี้ โปรดดูคู่มือการลงทุนฉบับเต็มของคุณหรือพูดคุยกับที่ปรึกษาของคุณ