A
กลยุทธ์ ABC: การจัดสรรสินทรัพย์ที่เปลี่ยนจากเชิงรุกไปเป็นสมดุลและระมัดระวังตามเวลา
ผลตอบแทนสัมบูรณ์: กลยุทธ์ที่มุ่งหวังให้ได้ผลตอบแทนบวกในทุกสภาวะตลาด
มูลค่าบัญชี: มูลค่ารวมของบัญชีการลงทุน รวมหน่วยกองทุนและหน่วยจัดตั้ง
การจัดการเชิงรุก: วิธีการลงทุนที่ผู้จัดการมุ่งหวังให้ได้ผลตอบแทนสูงกว่ามาตรฐานโดยการเลือกสินทรัพย์เฉพาะ
ค่าธรรมเนียมการจัดการ: ค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากบัญชี โดยเฉพาะหน่วยจัดตั้ง
Admin User: ผู้ใช้แพลตฟอร์มที่มีสิทธิ์การจัดการเต็มรูปแบบ
ผู้ดูแลระบบ: หน่วยงานที่รับผิดชอบการกำกับดูแลและการบริหารจัดการ
พอร์ทัลที่ปรึกษา: อินเทอร์เฟซดิจิทัลสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน
อัตราการจัดสรร: เปอร์เซ็นต์ของการมีส่วนร่วมที่จัดสรรให้กับการลงทุน
อัลฟ่า: ผลตอบแทนส่วนเกินเหนือมาตรฐาน
ทางเลือก: สินทรัพย์ที่ไม่ใช่แบบดั้งเดิม เช่น อสังหาริมทรัพย์ สินค้าโภคภัณฑ์ หรือทุนส่วนตัว
AMC (ค่าธรรมเนียมการจัดการประจำปี): ค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บโดยผู้จัดการกองทุนประจำปี
AML / CFT / CPF: การป้องกันการฟอกเงิน การต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย และการต่อต้านการแพร่กระจายของอาวุธทำลายล้างสูง
แบบฟอร์มสมัคร: เอกสารที่ใช้ในการสมัครบัญชี
Arrear: สถานะบัญชีที่แสดงถึงการขาดการมีส่วนร่วม
AUM (สินทรัพย์ภายใต้การจัดการ): มูลค่ารวมของสินทรัพย์ที่จัดการโดยสถาบัน
B
เบต้า: วัดความผันผวนของกองทุนเมื่อเทียบกับตลาด
BNY Mellon: ธนาคารผู้ดูแลที่รักษาความปลอดภัยของเงินลูกค้า
พันธบัตร: หลักทรัพย์ที่มีรายได้คงที่ซึ่งแสดงถึงการกู้ยืม
ตลาดกระทิง / ตลาดหมี: สภาวะตลาดที่กำลังขึ้น / กำลังลง
C
การปกป้องเงินทุน: กลไกในการปกป้องมูลค่าการลงทุนบางส่วน
เงินสด: ประเภทสินทรัพย์ที่ปลอดภัยที่สุด มีสภาพคล่องสูงและผลตอบแทนต่ำ
บัญชีเงินลูกค้า: บัญชีธนาคารแยกต่างหากสำหรับเงินลูกค้า
พอร์ทัลลูกค้า: การเข้าถึงบัญชีและเอกสารของนักลงทุนผ่านเว็บ
การเรียกเก็บเงิน: กระบวนการเรียกเก็บเงินผ่านบัตรเครดิตสำหรับการชำระเงินในบัญชี
แบบฟอร์มการปฏิบัติตามกฎระเบียบ: เอกสารที่จำเป็นต้องมีเพื่อให้เป็นไปตามมาตรฐานการกำกับดูแล
การมีส่วนร่วม: การชำระเงินที่ทำในบัญชีการลงทุน
ส่วนต่างเครดิต: ความแตกต่างของผลตอบแทนระหว่างพันธบัตรบริษัทและพันธบัตรรัฐบาล
การป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน: กลยุทธ์ในการลดความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ
ผู้ดูแล: สถาบันที่รับผิดชอบในการรักษาความปลอดภัยของสินทรัพย์
D
แดชบอร์ด: อินเทอร์เฟซสรุปที่แสดงข้อมูลบัญชีและพอร์ตโฟลิโอ
การซื้อขาย: การดำเนินการซื้อ/ขายคำสั่งซื้อหลักทรัพย์
ภาวะเงินฝืด: การลดลงทั่วไปของราคาทั่วทั้งเศรษฐกิจ
อำนาจการสลับที่ได้รับมอบหมาย (DSA): อนุญาตให้ที่ปรึกษาสลับการลงทุนโดยไม่ต้องได้รับการอนุมัติจากลูกค้า
การกระจายความเสี่ยง: การกระจายการลงทุนเพื่อจัดการความเสี่ยง
เงินปันผล: กำไรที่แจกจ่ายให้กับผู้ถือหุ้น
การลงทุนแบบเฉลี่ยต้นทุน: การลงทุนจำนวนเงินคงที่เป็นประจำโดยไม่คำนึงถึงสภาวะตลาด
การลดลง: การลดลงจากจุดสูงสุดในมูลค่าการลงทุน
ระยะเวลา: ความไวของราคาพันธบัตรต่อการเปลี่ยนแปลงอัตราดอกเบี้ย
E
หุ้น: หุ้นที่แสดงถึงการเป็นเจ้าของในบริษัท
ETF (กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน): กองทุนการลงทุนที่ติดตามดัชนีและซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์
EU (หน่วยจัดตั้ง): หน่วยที่สงวนไว้เพื่อครอบคลุมค่าธรรมเนียมผลิตภัณฑ์
ESG: ปัจจัยการลงทุนด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และการกำกับดูแล
การดำเนินการ SLA: มาตรฐานการบริการในการดำเนินการธุรกรรม โดยทั่วไปภายใน 24 ชั่วโมง
อัตราแลกเปลี่ยน: มูลค่าของสกุลเงินหนึ่งเมื่อเทียบกับอีกสกุลเงินหนึ่ง
F
การลงทุนตามปัจจัย: กลยุทธ์ที่มุ่งเน้นลักษณะที่ขับเคลื่อนผลตอบแทนของสินทรัพย์
ค่าธรรมเนียม: ค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากบัญชีและการลงทุน
ที่ปรึกษาทางการเงิน: มืออาชีพที่ให้คำแนะนำในการตัดสินใจลงทุน
นโยบายการคลัง: นโยบายการเก็บภาษีและการใช้จ่ายของรัฐบาล
รายได้คงที่: หลักทรัพย์เช่นพันธบัตรที่ให้ผลตอบแทนคงที่
FNZ: ผู้ให้บริการเทคโนโลยีเบื้องหลังแพลตฟอร์มการลงทุน
Freeze: การระงับการมีส่วนร่วมปกติชั่วคราว
ค่าธรรมเนียมการให้คำปรึกษากองทุน (FAF): ค่าธรรมเนียมต่อเนื่องที่จ่ายให้กับที่ปรึกษาสำหรับการจัดการสินทรัพย์
การสลับกองทุน: การย้ายการลงทุนระหว่างกองทุน
หน่วยกองทุน: หน่วยที่แสดงถึงการถือครองในกองทุนการลงทุน
มูลค่ากองทุน: ส่วนของบัญชีที่ลงทุนในกองทุน
ตัวตรวจสอบกองทุน: เครื่องมือสำหรับดูรายละเอียดกองทุนบนแพลตฟอร์ม
G
การชำระเงินช่องว่าง: การชำระเงินเพื่อคืนค่าบัญชีให้เป็นมูลค่าที่ได้รับการปกป้อง
GDP (ผลิตภัณฑ์มวลรวมภายในประเทศ): ผลผลิตทางเศรษฐกิจทั้งหมดของประเทศ
GDPR: กฎระเบียบการปกป้องข้อมูลในสหภาพยุโรป
Guernsey Financial Services Commission (GFSC): หน่วยงานกำกับดูแลบริการทางการเงินในเกิร์นซีย์
H
อัตราอุปสรรค: ผลตอบแทนขั้นต่ำที่ต้องการก่อนที่จะมีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการแสดงผล
จุดสูงสุด: จุดสูงสุดที่บัญชีต้องผ่านก่อนที่จะมีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการแสดงผลใหม่
I
ภาพประกอบ: มูลค่าที่คาดการณ์ของบัญชีการลงทุนภายใต้สถานการณ์ต่างๆ
เงินเฟ้อ: การเพิ่มขึ้นทั่วไปของราคาตามเวลา
วัตถุประสงค์การลงทุน: ผลลัพธ์เป้าหมายสำหรับพอร์ตโฟลิโอ (เช่น การเติบโตหรือรายได้)
อัตราดอกเบี้ย: ต้นทุนของการกู้ยืมหรือรางวัลสำหรับการออม
ดัชนี: กลุ่มหลักทรัพย์ที่แสดงถึงตลาดหรือส่วนหนึ่งของตลาด
K
KYC (รู้จักลูกค้าของคุณ): ข้อกำหนดด้านกฎระเบียบในการยืนยันตัวตนของลูกค้า
L
เงินก้อน: การลงทุนครั้งเดียว
สภาพคล่อง: ความง่ายในการซื้อหรือขายสินทรัพย์
เข้าสู่ระบบ / ออกจากระบบ: ข้อมูลประจำตัวสำหรับการเข้าถึงแพลตฟอร์มดิจิทัล
M
มูลค่าตลาด: มูลค่ารวมของหุ้นที่ออกจำหน่ายของบริษัท
แอปมือถือ: การเข้าถึงบัญชีการลงทุนผ่านสมาร์ทโฟน
นโยบายการเงิน: การดำเนินการของธนาคารกลางที่มีผลต่อปริมาณเงินและอัตราดอกเบี้ย
กองทุนรวม: ยานพาหนะการลงทุนที่รวมเงินทุนและบริหารโดยมืออาชีพ
N
NAV (Net Asset Value): มูลค่าต่อหน่วย/หุ้นของกองทุนรวม
Notification: ข้อความแจ้งเตือนในแอปหรืออีเมลเกี่ยวกับกิจกรรมในบัญชี
O
OCF (Ongoing Charges Figure): ค่าใช้จ่ายรวมประจำปีในการจัดการกองทุน รวมถึงค่าธรรมเนียมการแสดงผล
Onboarding: กระบวนการเปิดและเปิดใช้งานบัญชีการลงทุน
On Client / On Company / On Compliance: ตัวบ่งชี้สถานะที่แสดงว่าธุรกรรมอยู่ในกระบวนการตรวจสอบที่ใด
P
Passive Management: การลงทุนในกองทุนที่ติดตามดัชนีมาตรฐาน
PIP (Protected Investment Portfolio): กลยุทธ์การลงทุนที่มีการป้องกันความเสี่ยงขาลง
Portfolio: กลุ่มสินทรัพย์ทางการเงินที่นักลงทุนเป็นเจ้าของ
Processing Time: ระยะเวลาที่คาดว่าจะใช้ในการดำเนินธุรกรรม
Protected Value: มูลค่าขั้นต่ำที่รับประกันภายใต้ PIP
PwC: ผู้ตรวจสอบบัญชีภายนอก
Q
Quantitative Easing (QE): กลยุทธ์ของธนาคารกลางในการเพิ่มสภาพคล่องโดยการซื้อสินทรัพย์
R
Recurring Contribution: การลงทุนตามกำหนดในแผน
Redemption: การถอนเงินจากบัญชีการลงทุน
Redemption Value: จำนวนเงินที่สามารถถอนได้หลังจากหักหน่วยการจัดตั้ง
Risk Profile: การประเมินความเสี่ยงที่นักลงทุนยอมรับได้
Running / Redeemed / Surrendered / Lapsed / Live: คำอธิบายสถานะบัญชีหรือธุรกรรม
S
Sharpe Ratio: ผลตอบแทนต่อหน่วยความเสี่ยง
Segregated Account: สินทรัพย์ของลูกค้าที่แยกออกจากสินทรัพย์ของบริษัท
Source of Funds / Source of Wealth (SOF/SOW): แหล่งที่มาของเงินลงทุน
Stagflation: ภาวะเศรษฐกิจชะงักงันร่วมกับเงินเฟ้อ
Standard Deviation: มาตรวัดความผันผวน
Switch: การแลกเปลี่ยนกองทุนการลงทุนหนึ่งกับอีกกองทุนหนึ่ง
T
TER (Total Expense Ratio): ค่าใช้จ่ายรวมที่เกิดขึ้นต่อเนื่องของกองทุน
Terms & Conditions: กรอบกฎหมายที่ควบคุมบัญชีของคุณ
Transaction: การดำเนินการใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับบัญชีของคุณ
Transaction Approval / History: กระบวนการยืนยันและบันทึกกิจกรรมในบัญชี
Trust: โครงสร้างทางกฎหมายที่ถือครองสินทรัพย์ในนามของผู้รับผลประโยชน์
U
Unemployment: มาตรวัดทางเศรษฐกิจของผู้ที่กำลังหางานแต่ไม่สามารถหางานได้
V
Valuation: การประเมินมูลค่าของสินทรัพย์
Volatility: ระดับความผันผวนของมูลค่าการลงทุน
W
WMI (Wealth Management Institution): บริษัทที่ปรึกษาที่แนะนำลูกค้าไปยังแพลตฟอร์มการลงทุน
Withdraw: การดำเนินการถอนเงินจากบัญชี
Yield: รายได้จากการลงทุน โดยทั่วไปมาจากเงินปันผลหรือดอกเบี้ย