คำว่า "การฟอกเงิน" ครอบคลุมถึงกิจกรรมทั้งหมดที่ปกปิดและตัดขาดแหล่งที่มาของรายได้จากอาชญากรรมจากผู้กระทำผิด เพื่อให้ดูเหมือนว่ามาจากแหล่งที่ถูกต้องตามกฎหมาย

ตัวบ่งชี้หลักสองประการของการฟอกเงินคือ:

วัตถุประสงค์ที่ตั้งใจไว้ของธุรกรรมคือ:

ธุรกรรมแต่ละรายการอาจเป็นเพียง ส่วนเล็กๆ ของภาพรวมที่ใหญ่กว่า:

สำหรับผู้ก่อการร้าย การได้มาซึ่งเงินทุนไม่ใช่จุดจบในตัวเองแต่เป็นวิธีการในการก่อเหตุโจมตี ในการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย ไม่สำคัญว่าเงินที่ส่งมาจะมาจากแหล่งที่ถูกกฎหมายหรือผิดกฎหมาย เนื่องจากการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายมักเกี่ยวข้องกับเงินที่ก่อนจะถูกส่งไป ไม่จำเป็นต้องมาจากกิจกรรมอาชญากรรม

การติดตามธุรกรรมทางการเงินของผู้ก่อการร้ายที่มาจากแหล่งที่ถูกกฎหมาย ยากกว่าการติดตามเส้นทางการเงินของรายได้จากอาชญากรรม เนื่องจากจำนวนเงินที่ต้องการสำหรับการก่อการร้ายมักจะน้อยและมีแหล่งที่มาและการใช้เงินที่ถูกกฎหมายหลากหลาย การโจมตีของผู้ก่อการร้ายในหลายกรณีมีค่าใช้จ่ายค่อนข้างต่ำ และการสนับสนุนทางการเงินมักถูกบดบังด้วยทรัพยากรทางการเงินที่มากกว่าที่จัดสรรให้กับกิจกรรมทางการเมืองและสังคมของกลุ่ม ทำให้ยากต่อการเปิดเผยความเชื่อมโยงที่ผิดกฎหมาย

การระบุและขัดขวางกลไกที่ใช้ในการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายเป็นองค์ประกอบสำคัญในความพยายามโดยรวมในการต่อสู้กับการก่อการร้าย นอกจากการลดการไหลของเงินทุนไปยังผู้ก่อการร้ายและขัดขวางกิจกรรมของพวกเขาแล้ว การดำเนินการเพื่อต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายยังสามารถให้ข้อมูลสำคัญเกี่ยวกับผู้ก่อการร้ายและเครือข่ายของพวกเขา ซึ่งจะช่วยเพิ่มความสามารถของหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายในการดำเนินการสืบสวนที่ประสบความสำเร็จ

บริษัทสามารถช่วยรัฐบาลและหน่วยงานของพวกเขาในการต่อสู้กับการก่อการร้ายผ่านการป้องกัน การตรวจจับ และการแบ่งปันข้อมูล บริษัทมุ่งมั่นที่จะป้องกันไม่ให้องค์กรก่อการร้ายเข้าถึงเงินทุนที่พวกเขาบริหารจัดการ ช่วยเหลือรัฐบาลในความพยายามของพวกเขาในการตรวจจับการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายที่สงสัยและตอบสนองต่อการสอบถามของรัฐบาลอย่างรวดเร็ว

การยอมรับความยากลำบากที่มีอยู่ในการระบุธุรกรรมทางการเงินที่เชื่อมโยงกับการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (ซึ่งหลายรายการดูเหมือนเป็นกิจวัตรเมื่อพิจารณาจากข้อมูลที่ทราบในขณะนั้น) เราได้ดำเนินการตามขั้นตอนการตรวจสอบเพื่อระบุและรายงานธุรกรรมที่ผิดปกติหรือสงสัยซึ่งอาจช่วยหน่วยงานของรัฐบาลโดยการเชื่อมโยงกิจกรรมที่ดูเหมือนไม่เกี่ยวข้องกับการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย

ขั้นตอนนี้สรุปนโยบายของเราที่ป้องกัน:

DCSL AMLCTF Manual (มิถุนายน 2021)